熬過6年 定期定額基金99%賺錢 - 投資

來源:http://tw.news.yahoo.com/article/url/d/a/071211/4/ppru.html

股災頻傳，十月境內基金規模首度縮水一百億，許多定期定額投資人也投鼠忌器出現停扣
熱潮。台新銀行昨日公布追蹤理柏（Lipper）全球股票型基金十年績效的結果發現，定期
定額只要熬過六年以上，九成九的基金可幫投資人賺錢。


　大型民營金控高階經理人透露，由於十一月股票型基金全軍覆沒，申購金額比十月約少
二成以上。投資人追高殺低的習慣，顯然不改。


　昨日台新銀行以Lipper1996年7月到2006年7月全球股票型基金的績效統計顯示，六年是
定期定額魔術數字，也就是扣款愈久，賺愈多，扣款期超過六年，幾乎所有基金都會幫你
賺錢。


　台新信託部對全球股票型基金做回溯測試，進一步推算半年、一年、三年、四年、五年
、六年、七年到十年的基金報酬率狀況。結果顯示，只要能扣款超過六年，99.16％基金
會幫投資人賺錢，平均報酬率82.74％。相反，如果只扣款半年，只有65％的基金可幫定
期定額投資人賺錢，平均報酬率只有10.63％最低。


　如果扣款一年以上，賺錢的機率會大大提高，將有74.17％基金可幫定期定額投資人賺
錢，不過平均報酬率仍只有17.51％。即使扣款三年、四年、五年，基金賺錢的機率仍只
有七成多。然而，一旦扣款超過六年，獲利機率就飆高到九成九以上。


　投資魔術數字 扣款久賺更多


　已經在財富管理業界十八年的台新協理鍾盛傳建議，投資人要以定期定額存退休金與子
女教育基金，建議要選股票型基金，債券基金與能源、金屬礦業基金都不適合。原因是，
債券型基金的波動性小，定期定額分散投資時點沒有意義；而能源金屬基金則又太偏鋒。
鍾盛傳說，民眾應該把定期定額看成一種強制儲蓄，而不是投資。強制儲蓄只要選定一個
可以長期向上的市場，就一路扣款，不需要轉換標的，也不要調整資產配置。「最好就是
把他忘了，才會賺錢。」

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感想: 這是真的嗎? 還是賠錢的基金都下台一鞠躬了?


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