煩請幫助我規劃及建議我應有的理財，真 … - 理財

Erin avatar
By Erin
at 2007-05-10T00:01

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首先分析你的狀況，每月扣除固定支出你僅剩1萬元的額度，這還包含你的生活費，
所以要做理財規劃基本上我覺得有難度，同時你本身保險也不足，所幸你的年終
有約10萬元，你的情況理論上稅應該很少甚至可以不用繳，所以我個人覺得你目前
可以考慮每月花3000元去購買投資型保單(附約日額醫療)，以100萬保額來算的話，
每月約3000元上下，暨可以彌補你在壽險上的不足，保費也可以節稅。

另外每年的年終假設有8萬可用，將年終投資於單筆基金上，長年下來也是有可觀的收益
，附帶提一點，你可以考慮辦對加油有優惠的信用卡，不僅省油錢也可以達成遞延付款
的效果，我跟你一樣剛出社會，也是熱愛投資的新鮮人，附上我的信箱，有興趣可以
互相交流[email protected]

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All Comments

Bennie avatar
By Bennie
at 2007-05-12T21:48
原po保險的部份弄錯了吧...都3000還投資型保單...
如果是3000..找保險員排醫療險+癌症險+最低額壽險+定期死亡
Lily avatar
By Lily
at 2007-05-14T13:43
險..3000應該可以把保障拉到300萬(終身+定期)...剩下的再去
Erin avatar
By Erin
at 2007-05-19T00:12
靠單筆基金..基本上每月開支所剩無多..先不用考慮定期定額
Valerie avatar
By Valerie
at 2007-05-23T13:07
Fa你的意思我不是很了解? 年終買保險或每月結餘買基金
Yedda avatar
By Yedda
at 2007-05-24T07:35
都是可以變通的，投資型保單的原因是可以兼顧壽險+存錢
Doris avatar
By Doris
at 2007-05-26T16:12
保單規畫金額只是大概，每家不同，純提供想法供參考!
Rae avatar
By Rae
at 2007-05-28T11:13
怎麼看都像來賣保單的 原PO想要的是2到3年適用的方法
Quanna avatar
By Quanna
at 2007-05-28T16:12
你直接下定義說用投資型保單 那是2 到3年的東西嗎?
Kristin avatar
By Kristin
at 2007-06-01T14:10
3年以後繳保單的前對生活沒幫助 或是他生活改變型態
Hamiltion avatar
By Hamiltion
at 2007-06-05T21:10
投資型保單怎麼會適合.....
Faithe avatar
By Faithe
at 2007-06-06T12:21
原po都說只剩10K/月了..那打個8折好了..就8K..原po總要過日
Elvira avatar
By Elvira
at 2007-06-07T06:10
子呀..當然新鮮人保險不可缺..但是不是直接去選投資型保單
Elvira avatar
By Elvira
at 2007-06-08T11:37
3K的保險..有3K的保法..錢要用在刀口上..不是這樣亂來..如
Cara avatar
By Cara
at 2007-06-13T11:30
果y大對於投資型保險真的很清楚再來講..否則這樣等於是害人
Daph Bay avatar
By Daph Bay
at 2007-06-15T10:09
Tokk大，投資理財是建立在保障都具備的基礎上。
Joe avatar
By Joe
at 2007-06-19T05:52
ToFa大，請你考慮他1萬是有包含他生活費的，附帶提一下
Gary avatar
By Gary
at 2007-06-19T12:07
給樓上.保障很重要.但是錢不夠的人有不夠的人的保險方式.不
Gary avatar
By Gary
at 2007-06-23T13:35
是一個投資型保單丟出去就了事了,這樣跟被業務洗腦有何差別
1萬快有包含生活費的也不是這樣保投資型保單,y大對於投資型
Erin avatar
By Erin
at 2007-06-28T03:40
我從事金融業，保單我清楚，僅提供意見，請不要用一些
Catherine avatar
By Catherine
at 2007-06-28T20:16
保單了解透徹嗎?還是也把業務員那一套聽的信以為真?
Skylar DavisLinda avatar
By Skylar DavisLinda
at 2007-07-02T10:09
既然都在金融業,那應該更了解投資型保單前幾年都被保險公司
抽光了,那一個月3K,你是要人家保什麼?還不如好好的規畫3K的
Donna avatar
By Donna
at 2007-07-04T08:55
尖銳的字眼，那麼誰還願意分享自己的意見呢?
Michael avatar
By Michael
at 2007-07-04T21:46
精密保單,把壽險,醫療,癌症都加進去.這樣才讓原po足以放心.
Regina avatar
By Regina
at 2007-07-05T18:58
又求得最大的c/p值.而不是劈頭就一句投資型保單就了事了
Steve avatar
By Steve
at 2007-07-06T16:48
我那裡用尖銳的字眼.用弄錯了吧叫做字眼尖銳?還是一句投資
型保單就交代過去了?這樣豈不對不起你自己的金融業身份?
Emily avatar
By Emily
at 2007-07-07T18:59
我推投資保單是著眼在未來20年，保額可以增值，到期也
Hardy avatar
By Hardy
at 2007-07-11T09:22
可領回一筆價值金，您說的方式，試問3000可以買多少壽
險，10萬?20萬?那跟100萬的保單選哪個好?
David avatar
By David
at 2007-07-13T01:26
你怎麼確定投資型保單保額還可以增值?要不要自己去問問精算
Kyle avatar
By Kyle
at 2007-07-15T18:58
師,更何況,這明明就是保單,而投資型帶有基金成份只是行銷手
法的外衣,既然原po目前剛出社會,經濟情況不甚寬裕,把保單就
Agnes avatar
By Agnes
at 2007-07-15T20:11
貿然去投在號稱20年增值的投資型保單,y大不覺得這樣是欺負
Brianna avatar
By Brianna
at 2007-07-19T11:13
社會新鮮人嗎?
我3K就可以搭出來1單位癌證險,醫療險,50萬終身壽險跟250萬
Necoo avatar
By Necoo
at 2007-07-21T15:57
20年定期壽險,就是做的到的事才敢出來講,而不是丟一句投資
Hedy avatar
By Hedy
at 2007-07-24T10:19
保單就了事了,更何況,原po生活費只有10K/月,那要不然y大是
覺得他一個月保費要5K,剩下5K就可以吃飯繳水電瓦斯過日子了
Charlotte avatar
By Charlotte
at 2007-07-25T03:11
都一點buffer不用去抓的嗎?
Gilbert avatar
By Gilbert
at 2007-07-27T18:23
Fa大可以用回文方式分享自己對原PO的專業理財規劃建議
Kyle avatar
By Kyle
at 2007-07-30T13:19
意見無絕對好壞，最後還是需衡量自己需求去做取捨..
Ingrid avatar
By Ingrid
at 2007-07-31T11:13
23歲男性,年繳30000可以買到很多的保障了
Belly avatar
By Belly
at 2007-08-03T14:45
終身壽險50萬+終身醫療1000+定期醫療1000+意外200萬
Connor avatar
By Connor
at 2007-08-05T13:25
+意外醫療支實付5萬+意外醫療日額2000+豁免
+終身防癌1單位(癌症住院一天6000),30000還有剩哩
Xanthe avatar
By Xanthe
at 2007-08-09T08:58
我說wish大..K跟W單位分不清楚...=.=
Dorothy avatar
By Dorothy
at 2007-08-11T00:48
看清楚後發現是我會錯意...sorry wish大..你們繼續

煩請幫助我規劃及建議我應有的理財，真的很困惑

Caitlin avatar
By Caitlin
at 2007-05-09T22:34
首先謝謝您願意看我的文章 因為我是剛出社會的年輕人，什麼都不太懂，但卻遇上不少問題 希望前輩們可以給我適度的建議或可以讓我效法參考的方式 我先訴說我目前的個人狀況給大家作為參考 ----------------------------------------------------------- 我今年二 ...

保險節稅

Harry avatar
By Harry
at 2007-05-09T22:16
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理財

Audriana avatar
By Audriana
at 2007-05-09T16:07
我是大學生.有微薄打工收入 最近對理財特別感興趣 該怎嚜入門呢? 例如基金... - ...

關於三商壽險

Olga avatar
By Olga
at 2007-05-09T10:43
關於三商的終身壽險 因為還是學生 其實不太瞭解合約的內容 但是老姐說可以考慮看看 就來問看看有經驗的大家 是三商的壽險 說只要繳20年 之後就可以不用在繳了 而且他說大部分的保險公司都已經停掉這一種壽險了 年繳11351 月繳998 對於學生還可以接受 裡面有保終身壽險.疾病意外住院(實支實付).終身醫療 ...