理財投資保險

煩請幫助我規劃及建議我應有的理財，真 … - 理財

Erin avatarErin · 2007-05-10

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首先分析你的狀況，每月扣除固定支出你僅剩1萬元的額度，這還包含你的生活費，
所以要做理財規劃基本上我覺得有難度，同時你本身保險也不足，所幸你的年終
有約10萬元，你的情況理論上稅應該很少甚至可以不用繳，所以我個人覺得你目前
可以考慮每月花3000元去購買投資型保單(附約日額醫療)，以100萬保額來算的話，
每月約3000元上下，暨可以彌補你在壽險上的不足，保費也可以節稅。

另外每年的年終假設有8萬可用，將年終投資於單筆基金上，長年下來也是有可觀的收益
，附帶提一點，你可以考慮辦對加油有優惠的信用卡，不僅省油錢也可以達成遞延付款
的效果，我跟你一樣剛出社會，也是熱愛投資的新鮮人，附上我的信箱，有興趣可以
互相交流[email protected]

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理財投資保險

All Comments

Bennie avatarBennie2007-05-12
原po保險的部份弄錯了吧...都3000還投資型保單...
如果是3000..找保險員排醫療險+癌症險+最低額壽險+定期死亡
Lily avatarLily2007-05-14
險..3000應該可以把保障拉到300萬(終身+定期)...剩下的再去
Erin avatarErin2007-05-19
靠單筆基金..基本上每月開支所剩無多..先不用考慮定期定額
Valerie avatarValerie2007-05-23
Fa你的意思我不是很了解? 年終買保險或每月結餘買基金
Yedda avatarYedda2007-05-24
都是可以變通的，投資型保單的原因是可以兼顧壽險+存錢
Doris avatarDoris2007-05-26
保單規畫金額只是大概，每家不同，純提供想法供參考!
Rae avatarRae2007-05-28
怎麼看都像來賣保單的 原PO想要的是2到3年適用的方法
Quanna avatarQuanna2007-05-28
你直接下定義說用投資型保單 那是2 到3年的東西嗎?
Kristin avatarKristin2007-06-01
3年以後繳保單的前對生活沒幫助 或是他生活改變型態
Hamiltion avatarHamiltion2007-06-05
投資型保單怎麼會適合.....
Faithe avatarFaithe2007-06-06
原po都說只剩10K/月了..那打個8折好了..就8K..原po總要過日
Elvira avatarElvira2007-06-07
子呀..當然新鮮人保險不可缺..但是不是直接去選投資型保單
Elvira avatarElvira2007-06-08
3K的保險..有3K的保法..錢要用在刀口上..不是這樣亂來..如
Cara avatarCara2007-06-13
果y大對於投資型保險真的很清楚再來講..否則這樣等於是害人
Daph Bay avatarDaph Bay2007-06-15
Tokk大，投資理財是建立在保障都具備的基礎上。
Joe avatarJoe2007-06-19
ToFa大，請你考慮他1萬是有包含他生活費的，附帶提一下
Gary avatarGary2007-06-19
給樓上.保障很重要.但是錢不夠的人有不夠的人的保險方式.不
Gary avatarGary2007-06-23
是一個投資型保單丟出去就了事了,這樣跟被業務洗腦有何差別
1萬快有包含生活費的也不是這樣保投資型保單,y大對於投資型
Erin avatarErin2007-06-28
我從事金融業，保單我清楚，僅提供意見，請不要用一些
Catherine avatarCatherine2007-06-28
保單了解透徹嗎?還是也把業務員那一套聽的信以為真?
Skylar DavisLinda avatarSkylar DavisLinda2007-07-02
既然都在金融業,那應該更了解投資型保單前幾年都被保險公司
抽光了,那一個月3K,你是要人家保什麼?還不如好好的規畫3K的
Donna avatarDonna2007-07-04
尖銳的字眼，那麼誰還願意分享自己的意見呢?
Michael avatarMichael2007-07-04
精密保單,把壽險,醫療,癌症都加進去.這樣才讓原po足以放心.
Regina avatarRegina2007-07-05
又求得最大的c/p值.而不是劈頭就一句投資型保單就了事了
Steve avatarSteve2007-07-06
我那裡用尖銳的字眼.用弄錯了吧叫做字眼尖銳?還是一句投資
型保單就交代過去了?這樣豈不對不起你自己的金融業身份?
Emily avatarEmily2007-07-07
我推投資保單是著眼在未來20年，保額可以增值，到期也
Hardy avatarHardy2007-07-11
可領回一筆價值金，您說的方式，試問3000可以買多少壽
險，10萬?20萬?那跟100萬的保單選哪個好?
David avatarDavid2007-07-13
你怎麼確定投資型保單保額還可以增值?要不要自己去問問精算
Kyle avatarKyle2007-07-15
師,更何況,這明明就是保單,而投資型帶有基金成份只是行銷手
法的外衣,既然原po目前剛出社會,經濟情況不甚寬裕,把保單就
Agnes avatarAgnes2007-07-15
貿然去投在號稱20年增值的投資型保單,y大不覺得這樣是欺負
Brianna avatarBrianna2007-07-19
社會新鮮人嗎?
我3K就可以搭出來1單位癌證險,醫療險,50萬終身壽險跟250萬
Necoo avatarNecoo2007-07-21
20年定期壽險,就是做的到的事才敢出來講,而不是丟一句投資
Hedy avatarHedy2007-07-24
保單就了事了,更何況,原po生活費只有10K/月,那要不然y大是
覺得他一個月保費要5K,剩下5K就可以吃飯繳水電瓦斯過日子了
Charlotte avatarCharlotte2007-07-25
都一點buffer不用去抓的嗎?
Gilbert avatarGilbert2007-07-27
Fa大可以用回文方式分享自己對原PO的專業理財規劃建議
Kyle avatarKyle2007-07-30
意見無絕對好壞，最後還是需衡量自己需求去做取捨..
Ingrid avatarIngrid2007-07-31
23歲男性,年繳30000可以買到很多的保障了
Belly avatarBelly2007-08-03
終身壽險50萬+終身醫療1000+定期醫療1000+意外200萬
Connor avatarConnor2007-08-05
+意外醫療支實付5萬+意外醫療日額2000+豁免
+終身防癌1單位(癌症住院一天6000),30000還有剩哩
Xanthe avatarXanthe2007-08-09
我說wish大..K跟W單位分不清楚...=.=
Dorothy avatarDorothy2007-08-11
看清楚後發現是我會錯意...sorry wish大..你們繼續