為何我沒錢-迷思179>暢銷金融商品背後的 … - 理財

在這裡跟大家討論一下理財規劃顧問收費的問題!!

在國外 CFP的收費有很多種方式

第一種就是單純收取顧問費, 不做任何的推銷

費用根據理財的困難度及管理資金區分.

每年都會收取固定的年費

這方面的收費就類似台灣的會計師制度 按照CASE的大小件及困難度收取費用


第二種就是顧問費及佣金費用的收取

除了顧問費之外 如果客戶願意在購買顧問推荐的商品

相對的可以折抵部分的顧問費用 其餘的就比照第一種模式收費


第三種是按照客戶的淨資產多寡收取費用

如果替客戶管理的淨資產增值10% 財務顧問相對會收取1%(或其他約定比率)的費用

當作是理財增值的分紅

這方面就類似股票代操的費用!


我個人比較偏向第三種方式收費加第一種方式的結合

主要的想法是

讓理財顧問比較有負責任的心態:

理財顧問的重點應該是要幫助客戶在理財上面作好分析及建議

站在公正的立場上面 客戶財富的增值也相對為自己帶來所得的增加

所以一般心態就會比較偏向幫助客戶獲取利潤為出發點

如果客戶的淨資產因為環境因素而下跌 則顧問就只收取較低的顧問費用(定額)

這樣顧問就比較不會再單純為自己利益為出發點的份上而去跟客戶推銷商品

或是只單純收取顧問費



不知道這樣的方式對大家來說有沒有什麼地方有不適合的地方??

請大家提供一下意見吧!!




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