渣打內控疏失遭重罰 83名員工離職 - 銀行

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渣打銀行爆發高達83名員工，涉及信用貸款進件疏失。金管會銀行局周二重罰渣打600萬元
，並要求渣打銀行高階主管負責。且即日起到今年底，渣打不得接受民眾用「傳真方式」
申辦信貸，83名涉案員工大多數已離職。

金管會銀行局副局長邱淑貞說，本案是接獲檢舉，指渣打銀行辦理信貸業務，有嚴重疏失
。金管會發現，渣打83名信貸業務員中，有36名經手處理的案件，涉及偽造客戶申貸資料
；其餘員工則涉及受理代辦公司轉來有問題的申請案件，或者未確實進行對保流程以及相
關徵審作業流程。

邱淑貞表示，由於渣打信貸部門員工涉及上述諸多內控疏失，依照「銀行法」相關規定，
金管會決議處罰渣打600萬元罰鍰。同時針對渣打銀行信用貸款業務，採取「限制性措施」
。包括，自即日起到今年底，渣打不得再透過「傳真」方式受理信貸申請，渣打銀行新核
准的信貸案件量，要比去年同期減少5成。

邱淑貞表示，銀行局在「最近5年」也沒有看過一家銀行有這麼多員工涉及內控疏失案，不
過，渣打這83名員工多數已離職。金管會並要求渣打銀行高階主管要負責，負責渣打消費
金融業務的一名外籍副總經理已在日前離職。

【中央社台北21日電】

金管會表示，渣打銀行有行員偽造客戶財力證明並核貸信用貸款，未建立及落實內稽內控
機制，處新台幣600萬元罰鍰且信用貸款業務予以限制措施。

金融監督管理委員會今天表示，銀行局在99年到100年5月及101年2月接獲許多檢舉案及有
明確的證據顯示，渣打銀行的行員為了衝刺業務績效，有行員偽造客戶的財力證明，將財
力資料修改並且傳真進件，使用不實的資料辦理信用貸款及核貸。

金管會表示，相關的行員高達83人，其中36名有涉及偽造的情況，違反銀行業的規定。

金管會銀行局副局長邱淑貞表示，依照規定，違反內稽內控機制最低罰鍰為200萬元，但由
於渣打銀行案件牽涉的行員很多，情節也比較不妥適，近5年之內沒有銀行發生如此大規模
的行員違規情形。

邱淑貞表示，渣打銀行除了要改善內稽內控制度之外，金管會處渣打銀行600萬元罰鍰，且
在今年12月底以前，信用貸款予以限制措施，包含新案件的核准件數要比去年同期減少5成
，以及暫停傳真進件。


【金管會新聞稿】

渣打國際商業銀行辦理信用貸款業務核有內部控制及稽核制度未妥適建立及未落實之缺失
，違反銀行法第45條之1第1項規定，核處新臺幣600萬元罰鍰；並併依同法第61條之1第5款
規定對該項業務核予限制性措施

一、裁罰時間：101年8月21日
二、受裁罰之對象：渣打國際商業銀行
三、裁罰之法令依據：銀行法第129條第7款及第61條之1第1項第5款
四、違反事實理由：該行辦理信用貸款業務，核有客戶資料控管欠妥、行員受理代辦公司
轉來申請案件、對保流程欠缺牽制及覆核機制、相關徵審作業不確實、內部稽核未能
有效偵測違規情形等內部控制及稽核制度未妥適建立及未能具體落實之多項缺失；且
未適時評估既有制度是否有效運作，有礙健全經營之虞，經核違反銀行法第45條之1第
1項規定，依同法第129條第7款規定，核處新臺幣600萬元罰鍰。另併依同法第61條之1
第1項第5款規定，至101年12月31日前對該行信用貸款業務核予限制性措施(新案件核
准件數減少5成，並暫停以傳真方式進件)。

聯絡單位：銀行局外國銀行組　
聯絡電話：8968-9811

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渣打在台灣也出包了，600萬在台灣算重罰，
在美國紐約可是被罰了3億4千萬美元，從洗錢中賺的全吐出來。

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