永豐銀行申購基金的專案 - 投資

※ 引述《serg ( 沒)》之銘言：
: 內容大致是這樣：
: 先選擇一核心基金，從核心基金定期定額轉申購兩三個
: 衛星基金，當其達到停利點後再贖回至核心基金．
: 這方案說不收取轉換費，還說可以自由配置幣別，
: 關於配置幣別我不大懂是什麼意思．此外，這方案的手續費
: 有板友知道是怎麼收取的嗎？另外銀行保管費有沒有特別規定？
: 謝謝．

你說的應該是所謂本行的效率投資法..(他的理念為向日葵理論)
他的理念是先選一較穩定的母基金..再搭配2-3個子基金...
(舉例:美林環球資產配置-母基金；美林世礦＋美林拉美＋美林新興市場－子基金)
母基金一般都選比較穩定的...子基金就比較積極..
通常你可以設停損停利點(子基金)....一觸及你所設定的停損停利點..
他就會自動贖回到你的母基金中...等於穩定中追求成長...

作此效率投資法..一開始最低門檻要30萬元...
你可以設定你要多久將這些錢每個月進入至你的子基金..(這部份類似定期定額)
你可以自行挑選你要搭配的母與子基金....
幣別應該是都要同一種吧??..(歐元就全歐元..台幣就全台幣..美金就全美金)
他轉換基金的確都沒收轉換費...銀行保管費為0.2%...不滿500元者收500元..
手續費""原則""3%..^^

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