比特幣=鬱金香? - 股票

其實前面關於比特幣的討論已經很多
關於比特幣為什麼能活這麼久，還是要從商品貨幣的角度來看
也就是從需求和應用面來看它
最後面我會談一下比特幣的問題和侷限，免得說是在傳教XDDD
我還是喜歡從中本聰的論文講起

https://bitcoin.org/bitcoin.pdf
http://www.8btc.com/wiki/bitcoin-a-peer-to-peer-electronic-cash-system
比特幣：一種點對點的電子現金系統
中本聰最當初的初衷是要做一個能夠點對點交易的電子交易系統。
比特幣(bitcoin)只是這個(Bitcoin)系統的記帳單位

電子現金？悠遊卡和支付寶不就是了嗎？
實際上在比特幣發明前的所有電子支付系統，都需要一個第三方(銀行)來控管你的帳戶。
整個系統運作方式其實和銀行轉帳是一樣的，你的錢其實都在第三方的掌握中。

但是現金交易應該是完全不需要第三方，買賣方同意即可以進行交易。

所以中本聰就在P2P網路上創造一個了無特定人可以控管的帳本系統~~blockchain
透過P2P網路交換電子簽章支票~~transaction
並且會被收納到帳本裡~~confirmation
透過一個挖礦的機制獎勵使用者驗證交易並創造高安全性帳本~~mining
用最簡單的類比講法就是每個人的電腦裡都有excel帳本檔案，然後用P2P軟體互相同步

比特幣有價值並不是因為bitcoin這個記帳單位有多厲害多有擔保，發行銀行多強大。
而是上面所提的這些前所未有的分散式機制
讓比特幣系統的轉帳能夠: 全球可及、快速、安全、隱私、低成本、所有人都可使用
而不像現有的電匯那樣緩慢，或是Paypal的高成本，或是其他第三方支付有國家侷限性

這裡就有一個新問題了，為什麼要創一個新的記帳單位？
而不是用現有的世界儲備貨幣美金就好？
當然是可以搞出一個這樣的系統，不過很顯然它會步上LibertyReserve後塵
https://goo.gl/x9mFfG
因為這樣的一個系統將無法P2P，而會有一個兌換中心兌換系統內外的美元
再說法幣終究需要國家的背書，需要一個中心化的央行來發行
而中本聰的理想是要完全P2P和分散式的，所以這個系統要自己創造分散式央行和記帳單位

對於實際運轉機制有興趣的可以到另外一篇文看
https://www.ptt.cc/bbs/DigiCurrency/M.1451231706.A.D66.html

整個機制特色用最簡單的方式講完了，那為什麼比特幣會有價格和匯率。
就跟絕大部分的商品貨幣或是大宗商品是一樣的，有固定的供給和需求。
比特幣還借用了黃金這個天生貨幣的一些概念，讓它有供給總量、可分割、方便計數。
易於辨真偽、易於儲存和攜帶，甚至還比黃金的交易成本低
使得它在網路上有許多應用領域可發揮。
我就舉個比特幣常用的應用場景

快速即時且可繞過資本管制的國際匯款：
這應該是目前比特幣最主要的應用，以目前常用的電匯轉帳來說，需時兩到三個工作天。
且可能要花到上千台幣，對於小額匯款根本不實際。
假如是大額匯款，有許多國家有資本管制，可能也轉不出去。
那比特幣在這邊就提供了一個快速低成本且可繞過資本管制的方案。
假如我要在一天內收到從阿根廷這個資本管制國的等值100USD，以前是幾乎不可能的事情。

在現在可以直接從satoshitango即時買等值一百美金的比特幣 (數十分鐘)
透過比特幣網路傳輸轉到台灣的比特幣交易所 (數十分鐘)
賣出比特幣換台幣且可拿到現鈔 (下午五點前賣出當天入帳)

雖然說也有可能透過PayPal收款，但實際上進台幣帳戶也是透過電匯要等好幾天
不然就要透過昂貴的西聯匯款。
但比特幣網路連結各地的交易所，使得各地法幣互相轉換，當天結匯收款成為可能

因為這對於某些資本管制國實在太恐怖了，中國還直接把他們的比特幣交易所暫停提領
不過比特幣的確讓很多海外移工有了小額快速國際匯款管道。
甚至還有專門做類似業務的網站，譬如rebit

國際通用的支付工具
既然前面的應用已經有辦法做到非常快速的結匯，那假如可以做到即時結匯會如何?
那其實就是目前絕大部分收比特幣商家的做法。
目前像是Steam,DMM等各種遊戲平台,Mega等各種網空,VPN他們都是用這種作法在收比特幣
他們其實還是用法幣標價，但接受比特幣作為支付工具，
透過bitpay或是coinbase等支付處理商收比特幣
即時轉換成法幣
最後再從支付處理商那邊請錢
因為有許多網站的目標客戶可能很多沒信用卡(遊戲平台)，或是對於隱私很重視(VPN)
因此利用比特幣這個國際通用的電子現金來收款是非常合理的選擇

可以發現前面這兩個應用，使用者和商家根本不需要長期持有比特幣
所以只要使用者在持有比特幣這幾十分鐘內沒有大波動即可
很多人認為比特幣波動劇烈會影響支付用途的情況不嚴重

地下經濟交易
既然比特幣是種電子現金
那它當然也會被用在現金很常被使用的地下經濟上
因為比特幣和現金一樣，你交易並不需要通過KYC和AML
所以雖然所有金流都記錄在區塊鍊上，但實際上還是無法輕易追查到身份
但這個應用已經有非常多的競爭幣，譬如XMR、DASH和ZEC
他們連金流都難以追查，所以在黑市交易裡，比特幣早已不是第一選擇

其實比特幣還有其他的應用場景，譬如說微支付
以前點廣告之類的低於一美金的廣告費是幾乎不可能透過任何金流工具支付
但現在出現了一大堆廣告平台，可以利用加密貨幣支付你些微的廣告費
或是很多論壇幣也可直接用比特幣的方式支付給撰文者

但現在比特幣其實已經問題叢生，不要說微支付，可能連正常的支付工具都難以使用
那就是比特幣的區塊壅塞問題，因為比特幣紀錄交易的區塊有人為的大小限制。
且因為比特幣內戰問題，那個限制難以被更動。
所以假如交易量過大，那就會塞車，變成手續費低的交易就要等，甚至無法被確認。
那這樣比特幣就會變成像黃金一樣，只能被炒作，但難以被拿來做支付工具。
但黃金可是有長期的資產歷史，甚至內化到各地的文化內。
一個難以被交易的比特幣還能夠有光明的未來嗎？我個人是非常的悲觀的。
而實際上比特幣占所有加密貨幣的市值也早就開始萎縮，極有可能被ETH超越。
所以比特幣也不是永久的，如我很久以前就說過的，可以被取代。

不過比特幣技術的核心，區塊鏈既然已經被發明出來，就不可能再走回頭路了
一大堆銀行都在研究如何區塊鏈簡化現有的貨幣清算流程
而很多加密貨幣已經不光是"貨幣"，它甚至可以拿來替代公司甚至政府的功能
譬如ETH的DAO，它就是在區塊鏈上利用智能合約運行一家公司。
智能合約甚至可以拿來取代法院的部分功能，因為只要特定條件達成，
你的合約就會自動被在區塊鏈上被執行，根本也不用透過法院。

其實我一直認為比特幣的發明的重要性是可以和網際網路相提並論的。
以後會有越來越多的應用和生態系在區塊鏈上發展。
並非只是另外一個平行世界

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