此情況的投報率計算方式 - 股票

這種算法，看看如何


2019/12/31收盤後

把50萬存進交割戶開始做股票，本金從0增為50萬


2020/4/30收盤後

計算手上股票市值、已實現損益、加減未交割金額、扣掉掉手續費

帳戶淨值從50萬變成53萬，增加3萬

報酬率是53/50-100％＝6％

媽媽覺得績效很好，拿5萬菜錢給代操，當天存入，本金從53萬增為58萬


2020/8/31收盤後

計算後，帳戶淨值從58萬增為61萬，增加3萬

報酬率是61/58-100％＝5.17％

媽媽要買吸塵器，當天匯出2萬，本金從61萬降為59萬


2020/12/31收盤後

帳戶淨值從59萬增為62萬

報酬率是62/59-100％＝5.08％



要算2019年底～2020年底的報酬率

跟媽媽中途入金5萬，出金2萬，剩餘3萬的報酬率，怎麼算？

最初的50萬就是100％*106％*105.17％*105.08％＝117.15％

報酬率是17.15％

媽媽的5萬，第一期就是5.17％

抽掉2萬後剩下的3萬是100％*105.17％*105.08％＝110.52％

這3萬報酬率是10.52％


整理：

50萬 一整年：17.15％

媽媽的2萬 4個月：5.17％

媽媽的3萬 8個月：10.52％

接著要怎麼年化就自己算了

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