查洗錢 美元1秒匯款成絕響 - 美元

查洗錢 美元1秒匯款成絕響
工商時報 2017年07月17日 朱漢崙／台北報導

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美元清算交易因應洗錢防制前後對比

國內美元匯款流程將出現前所未見的大變動！據指出，由於美國洗錢防制要求，未來國內
所有美元交易都將交由擔任美元清算平台的兆豐銀行掃描過濾「黑名單」。

其中，財金公司也將交付所有美元匯款的swift電文提供兆豐判讀，兆豐銀內部已完成系
統測試，預計下月8日啟動，屆時不只是兆豐銀自身的美元匯款，連同其他銀行，所有經
過兆豐清算平台的美元交易，兆豐銀都要負責清查，確定匯款、收款兩造都與黑名單無關
，才能放行。

兆豐內部統計，全國1天平均約有3,500～4,000筆的美元匯款交易，須經過兆豐銀的美元
清算平台。

相關人士指出，兆豐銀已完成內部測試，由兆豐銀目前過濾洗錢、制裁等黑名單資訊系統
的速度來看，過去1秒鐘內可完成的匯款交易未來要花30秒，但這是指正常情況，倘若電
腦系統認為收、付款對象可疑，但無法確認是否確定在黑名單之上，這時銀行就必須補件
，兆豐銀將儘量趕在30分鐘內回覆。

相關人士透露，財金公司本月上旬召開董事會，已通過上述的新作業機制及財金公司和銀
行同業之間的相關規約修正案，本月報送金管會、央行兩大主管機關。財金公司暫定本月
20日將資料提供給兆豐作先期測試，然後8月8日試運。

據了解，美國監管單位對兆豐銀洗錢防制成果的驗收，不僅止於兆豐銀本身的美元匯款交
易，由於兆豐銀是國內美元清算平台，現在美國監管單位要求兆豐銀也得一併執行對國內
所有美元交易「黑名單」過濾，因此主管機關高度重視。

相關人士表示，國內的美元匯款，清算是由兆豐銀，結算由財金公司負責，但兆豐銀過去
只被財金公司告知匯款的「金額」，至於匯款的收、付對象是誰，只有財金公司才能掌握
的swift電文才有相關訊息內容，兆豐銀並不知道，這種情況下，對於美國監管機關所要
求的清查所有美元交易的收、付對象是否有名列洗錢、受制裁等黑名單，自然無從過濾，
因此，財金公司才必須在本月召開董事會，決議未來將所有swift電文交給兆豐銀。

但財金同時也要求兆豐銀兩大前提：一是必須由專責單位收取swift電文（在兆豐銀為洗
錢防制中心）；二是該電文的資訊只能作洗錢防制之用，而不能作其他業務用途，即所謂
「競業禁止條款」。

http://www.chinatimes.com/newspapers/20170717000017-260202

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