有關退休部分 債券配置抉擇 - 投資

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By Skylar Davis
at 2020-02-11T14:32

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最近在規劃退休後的資產配置,金額約300萬台幣，大概75%債25%股，本來已經打算使用複委託投資VT及BND了，可是最近看了HC的文章覺得金融債ETF也是個不錯的選擇優點如下

賣出免徵證交稅

免收二代健保補充保費

債券配息屬境外所得，基本所得額低於670萬元就不會被併入所得稅

.內扣費用超低，已逼近美股債券 ETF 的水準

.台股市場投資債券 ETF 免收 30% 的配息稅，且配息是現金直接進入台灣銀行帳戶

文中舉的範例是彭博巴克萊10年期以上優先順位金融債券ETF」 (證券代號：00773B)

想問一下大家想法
VT是搭配原本的BND就好了還是也可以搭配上述的金融債ETF






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All Comments

Quanna avatar
By Quanna
at 2020-02-14T10:14
BND+短期高收SHYG 8:2
Jake avatar
By Jake
at 2020-02-17T00:10
這支還不到一年，追蹤能力還沒有很確定。
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By Christine
at 2020-02-19T10:44
https://reurl.cc/Vaka4b 關於台灣債券ETF優缺點可參考
Kama avatar
By Kama
at 2020-02-21T13:18
最好問清楚全部的費用，投資級債券利息不高，光台灣ETF費
用可能每年吃掉你一大塊的利息
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By Linda
at 2020-02-24T16:57
我是不信任國內的ETF管理，短期債券可以考慮用美元定存
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By Todd Johnson
at 2020-02-26T22:13
金融債跟BND的分散性差太多了
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By Rosalind
at 2020-03-02T21:31
既然是退休規劃，分散性要充足才能低風險
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By Ingrid
at 2020-03-05T01:09
00773B發行不到一年欸，追蹤能力需要看長期，不是費用低
就一定好，而且看一下配息記錄，殖利率覺得OK嗎？
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By Mason
at 2020-03-09T08:10
300鎂?

想轉移投資標的

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By Edwina
at 2020-02-11T12:29
之前都是投資美國標普500大盤 ETF為主 但這幾年美國大盤的漲勢 幾乎都是靠科技股和半導體所帶動 也就是一般俗稱的領漲股或尖牙股吧 有點想把投資標普500指數ETF的錢 轉移至科技或半導體類股 這樣就可以賺的更快 請問大家有和我一樣的想法嗎？ - ...

ib關帳戶

Yuri avatar
By Yuri
at 2020-02-09T21:26
因為IB介面難用 (電腦看盤字體太小 不時要重新登入) 最近轉換成TD (免費客服電話超好打) 錢和ETF都轉過去了 可是IB關帳戶一直都沒成功 我有按照 https://www.interactivebrokers.com/cn/software/am/am/ manageaccount/howtoclo ...

日幣換美金投資美股 在日本較優的換法

Freda avatar
By Freda
at 2020-02-09T20:31
之前有聽過一個外國人稅法的講座，再另外上網查了一下，把整理到的情報 列在下面。這個稅法跟一般人認知的不太一樣，並不是根據簽證的種類，而是 過往十年內在日本的居住年數來認定 https://www.marunage.co.jp/media/tax/2016/11/1687/ 永住者：過去十年在日本累積住滿五 ...

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Andrew avatar
By Andrew
at 2020-02-09T18:06
請問前輩們好： 近期想嘗試投資海外這部分， 爬了一些文，目前覺得etoro似乎還不錯。 看到這平台已開發好幾年了， 不知版上是否有版友能提供使用心得分享？ 或是還有推薦其他相關投資操作也淺顯易懂的平台給新手的嗎？ 先感謝各位的回應，預祝大家投資後都持續上漲。 - ...

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Kyle avatar
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at 2020-02-09T15:45
感謝J大熱心的回覆,以及所有的推文 IB似乎是一個手續費最優的解 只是多了一個帳戶(已有TD+FT),加上帳管以及買賣手續費 讓考量又變複雜了 最近發現transferwise直接附上比較表(包含匯款手續費) 分享給有需要的人 https://imgur.com/xLIg9Ts.jpg transfe ...