有關投資債券問題 - 投資

昨天才發現我媽買了投資型保單 已經 3 年了，

問題是他連帳戶裡面有什麼東西都不知道，

也只有目前的保單價值好像是多少錢的記憶(這些也是我昨天爬了一堆文才懂得資訊)，

對我媽而言，我想沒辦法叫她認賠殺出。

只能先取得保單目前投資的資訊幫他處理。看裡面是不是要做基金配置的調整。

另外，我媽跟我說他年底有一筆閒錢，

(就是因為這筆閒錢他想投資到她的保單才讓我發現的 ORZ)

我媽應該是一個十分保守的投資人

所以我打算幫他買富坦全球債券

因為最近台幣升值，我是否以定期定額的方式，分批購買，風險會比較小呢？

謝謝囉！


※補充一下
我剛剛用 EXCEL 算過
假設淨值/配息率不變 匯率持續走貶的狀況下

定期定額的投資報酬率會優於單筆購入
(前提是匯率持續走貶+不能分太多期將時間拖長！)

所以打算在 1~3 個月內扣完 100K
就手續費而言，與單筆一樣，但是可以避掉一點匯率的風險。


--