有錢人買美債的套利兼避稅模式 - 股票QA

各位大大好，有認識的朋友在銀行做VIP理專
前天他跟我分享手上幾個有錢人買美債套利兼避稅的方式

(1)自有資金超級有錢
本身是上市櫃公司的大股東，直接匯給子女兩人各一億，立借據然後去公證
約定利率用大額存款一年0.5%先換美金買美債，
假設30.5換算的話大概可以買320萬的A或BBB的美債(剩下台幣留著)，
平均殖利率抓個5.8%，一年可以配到185,600的利息，換回台幣匯率用30好了，
大概約556.8萬，一年只要還給爸爸50萬的利息
(配息依照票面利率，但票面利率低等於債券價格低，可以多買，
所以用殖利率計算利息)

結論:等同變相一年贈與超過500萬，比244萬高很多

(2)把手上有房子增貸借款
把手上的房子增貸，利率可以拿到2%，銀行每三年續約，保證只還息不還本，
每1000萬換美金買美債，假設30.5換算的話大概可以買32萬的A或BBB的美債
(剩下台幣留著)，平均殖利率抓個5.8%，一年可以配到18,560的利息，
換回台幣匯率用30好了，大概約55.68萬，一年要還給銀行20萬的利息
債券選擇10~15年期的債券，做幾年等匯率好或是低利率債券價格好，
再賣掉換回台幣還本

結論:等同變相每一千萬就可以套利到35萬左右，由於客戶所得稅都是30%以上，
美債利息免稅，借台幣利息又可以抵稅

上面兩種方式聽朋友講的好像有道理，但又覺得不太可靠
看看版友能不能分享一下看法或是講一下這種套利模式是不是有破綻
感謝

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