月配息產品的年化報酬率似乎普普 - 基金

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By Xanthe
at 2022-01-21T14:47

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比如以NN(L)新興市場債券基金X股美元(月配息)來說

初始的淨值是100元

已經配息了117次共70.38元

今日的淨值是70.73元

自成立以來大約過了10年績效的表現是正55%

換算起來的年化報酬率似乎是在4～5%而已

自己試算若是把每一期配息的錢全部拿去回買單位數的話

結果經過了10年總單位數也只是從1單位變成1.75單位

1.75*70.73=123.78元

結果這樣做的績效表現是23.78%

比不回買的結果還更差

目前看起來好處只有可以從每年領一次錢變成每月領錢而已

雖然說可以創造每月的現金流好像很厲害

可是淨值一直掉 難保未來的配息不會跟著被砍

看著月配息基金賣的嚇嚇叫 實在不知道自己哪邊想錯了

而且高收益債的基金幾乎是以買B級債為主

以這個風險來說 不算是極低的風險吧

可是長期的年化報酬率卻只有這樣 似乎不若想像的好



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Tags: 基金

All Comments

Bennie avatar
By Bennie
at 2022-01-25T01:51
債券本質就是債 所以績效跟股票自然沒得比
這是本質上的差異
Bennie avatar
By Bennie
at 2022-01-28T12:54
這不是廢話嗎...他每個月賺到的錢都配給你了
Vanessa avatar
By Vanessa
at 2022-01-31T23:58
有時候賺不到錢 還要拿本金出來配
這樣怎麼可能有高報酬 會賣得嚇嚇叫的原因是台灣人喜歡
Yedda avatar
By Yedda
at 2022-01-30T02:13
拿到現金的感覺 認為只有拿到的錢 才是真正收入
我爸對於 很多美國公司 ETF 不配息 感到不解 認為不配息
股價為何會上漲
James avatar
By James
at 2022-02-02T13:17
老巴2/3全股+1/3現金最猛, 但他的心態一般人學不來呀~
你只能選報酬率略低的方式來參與市場, 至少贏空手的人
Noah avatar
By Noah
at 2022-01-30T02:13
單一標的不足以代表該類，道理可以套用所有投資項目…
Brianna avatar
By Brianna
at 2022-02-02T13:17
同意樓上 R大的說法
Ophelia avatar
By Ophelia
at 2022-01-30T02:13
月配型產品不是只有債券基金，想創造現金流又想兼顧報酬
率，請買平衡型或股票類的月配基金
Lauren avatar
By Lauren
at 2022-02-02T13:17
人家基金的特色本來就是這樣，不然你是在期待什麼？保本
又高利率？要不要先去睡一下，夢裡什麼都有
Una avatar
By Una
at 2022-01-30T02:13
對啊，基金的本質就是讓你每月有息入袋，跟長線累積報
酬是不一樣的出發點。更別說許多債券基金的配置是以領
債息為主！
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By Queena
at 2022-02-02T13:17
買高配息的基金就別在那領了股息還期待現值不跌甚至反漲
Hardy avatar
By Hardy
at 2022-01-30T02:13
我對配息基金的要求只有它不含利息有正向維持就好，根本不
會去求他有高獲利…
Emily avatar
By Emily
at 2022-02-02T13:17
要這樣也很難吧，每次除息都自動現值往下一截，除非每次
都能填息
Iris avatar
By Iris
at 2022-01-30T02:13
每個月割肉還要能在下次割肉前把肉長回來，難
Michael avatar
By Michael
at 2022-02-02T13:17
對，很難，所以我手上只剩一支還維持在正報酬率的月配息，
剩下的全部跑去股票型基金XD
Leila avatar
By Leila
at 2022-01-30T02:13
買個季配息高股息ETF不好嗎

近期股票型境外基金怎麼了?

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By Zenobia
at 2022-01-21T00:50
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By John
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at 2022-01-20T16:10
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最近收到中租送的母基金申購0手續費優惠券 目前我只有定期定額買基金的經驗 沒玩過母子基金 研究了一下他的遊戲規則大概就是先放一筆錢在母基金 再定期定額轉成申購子基金 到停利點後再自動轉回申購母基金 費用計算方式 2022年3月31日前初次申購／加碼母基金達新台幣50萬元或美元1.8萬元(含) 以上 ...

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By Zenobia
at 2022-01-17T21:40
請問大家 最近發現約10幾年前家人有幫我 購買霸菱全球新興市場美元基金 目前損益為+67% 請問該贖回去轉投資別的基金（中信越南或是安聯） 或者繼續放著呢？ 因為不太了解 所以發問 不好意思 謝謝 -- - ...