星展發文通知停卡預告 - 信用卡

Oscar avatar
By Oscar
at 2021-07-09T12:20

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文章類別： 1. 問題

小弟今天收到這通知，先簡單說明自身狀況：

1.沒遲繳，每次繳錢還常常在帳單出來前提早繳清，而且多繳。
2.這半年在他們家有大額現金進出紀錄幾次，有被他們家相關人員身家調查。
3.疫情前，在海外有博弈刷卡消費，但是回國在出帳前繳清。
4.最近取得一筆房貸，房貸金額
https://i.imgur.com/gk3P4ry.jpg
跟信用卡額度比為20:1

這種非信用因素停卡會是什麼原因？有相關從業人員可以分享嗎？


在他們家戶頭還放一些錢。除了房貸，沒欠過銀行錢.

補充: 銀行主管回電，謹說明很多原因去作為是否要終止的依據，無法告知原因。




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All Comments

Rebecca avatar
By Rebecca
at 2021-07-13T01:14
有洗錢嫌疑吧，出帳前等於溢繳
Charlie avatar
By Charlie
at 2021-07-15T08:18
星展很龜毛 從加辦作業就有感覺 真希望花旗別被星展取
代
Zanna avatar
By Zanna
at 2021-07-18T18:29
google 洗錢樣態
Linda avatar
By Linda
at 2021-07-21T19:39
查過聯徵了嗎？星展這兩年非常嚴格，主動停卡看了好幾次
了，跟博弈入金應該無關，因為目前他們家的卡還是能用
Quanna avatar
By Quanna
at 2021-07-24T07:36
AML疑慮啦 你不一定真的洗錢 但用卡模式中了銀行trigger
event銀行要有因應作為 不然金檢時會被開刀啦
Emma avatar
By Emma
at 2021-07-24T18:45
Trigger event大概又是銀行說了算，而且很大機率不會
告訴你是什麼樣態造成你被判定為AML高風險客戶
Audriana avatar
By Audriana
at 2021-07-26T04:40
嗯 自己都猜博弈了
Barb Cronin avatar
By Barb Cronin
at 2021-07-29T01:13
又和香港商人H牌的銀行一樣嗎 溢繳就砍額 再來不給點
Brianna avatar
By Brianna
at 2021-08-02T02:32
聯徵會不會上，下個月自己申請聯徵報告就知道了
Eden avatar
By Eden
at 2021-08-05T08:49
常常溢繳，又去賭場，有洗錢癥兆
Sarah avatar
By Sarah
at 2021-08-07T09:22
銀行認為疑似洗錢? 所以被控管
Skylar DavisLinda avatar
By Skylar DavisLinda
at 2021-08-10T16:30
當然是博奕跨境問題 金額又大 這才是有較高的洗錢嫌疑
Odelette avatar
By Odelette
at 2021-08-13T05:19
博弈是關鍵字
Blanche avatar
By Blanche
at 2021-08-16T10:01
二樓 星展會很龜毛嗎？前陣子新辦隔天核卡無照會說
Lucy avatar
By Lucy
at 2021-08-20T05:43
不然就用別張卡肉身試驗看到底是博弈這件事有問題還是星
展有問題啊XD
Ivy avatar
By Ivy
at 2021-08-23T02:55
???
Elizabeth avatar
By Elizabeth
at 2021-08-27T14:53
你的錢已經藉由台灣信用卡繳款 搬到國外了
Caitlin avatar
By Caitlin
at 2021-08-31T09:35
然後付給了那個在賭場上贏你的人 完美!
Sarah avatar
By Sarah
at 2021-09-02T00:06
我之前也是被星展用一模一樣的方式停卡，問心無愧的話就自
己跟星展切斷吧，我有十幾家信用卡真的只有星展這樣。
Tristan Cohan avatar
By Tristan Cohan
at 2021-09-04T22:09
不太懂有些人常溢繳的原因是什麼？
Lucy avatar
By Lucy
at 2021-09-07T14:38
國外一般網購/刷卡不也是把錢搬到國外？ 科科
John avatar
By John
at 2021-09-11T11:53
星展服務不錯啊 急用幫你用郵局快捷寄耶
Rosalind avatar
By Rosalind
at 2021-09-13T03:42
當然個屁啦，星展一直都無視賭場或者運動網站請款，這就代
James avatar
By James
at 2021-09-15T06:25
表他們家不在乎這件事情，真的是一堆雲卡戶
今天我要處理這問題，這讓你入金刷不過就好啦
Carolina Franco avatar
By Carolina Franco
at 2021-09-18T09:10
若未出帳提早繳清變成零元帳單或是溢繳，每期都如此其
他銀行也無正常帳單（一樣零元或溢繳）聯徵顯示會無法評
分

國泰用戶無法辦KOKO combo卡

Hardy avatar
By Hardy
at 2021-07-09T12:14
剛想辦koko combo卡 結果跳出訊息 6/24起現有國泰用戶無法辦理 依照指示改用國泰網銀申請 但只有看到3%的koko卡可以申請 沒看到5%的koko combo卡 想問如果已經是國泰用戶就不能辦理5% KOKO卡了嗎？ https://i.imgur.com/QDPXqdM.jpg https ...

彰銀已開發自動核卡系統舊戶符合可自動核

Heather avatar
By Heather
at 2021-07-09T11:39
如題 舊戶My購卡若目前進度還在已收件的 如果不想等分行送件卡部 可直接依照原網路申請流程再操作一次 然後如果系統判定ok會自動快速核卡 我是舊戶6/30網路送件的 整個佛系等待 原本想說 就看要拖多久 不過剛剛收到分行經辦email 表示昨天彰銀已經開發快速核卡系統 再一次依照原網路申請流程操 ...

花旗帳單問題

Hedy avatar
By Hedy
at 2021-07-09T10:27
大大們好 目前人都在海外所以不太清楚台灣的狀況 我花旗台灣信用卡的 之前都是看電子帳當來繳費 但6月份帳單遲遲沒出來 剛剛登入網銀查詢帳單也只到5月份 請問有人也是一樣情形嗎? - ...

上班不BLUE 就用台新PAY回饋入帳

Suhail Hany avatar
By Suhail Hany
at 2021-07-09T09:17
如題，剛剛收到簡訊通知才知道 原來還有參加這個活動啊，都快忘記了 總共拿到200+30點 https://i.imgur.com/1zcHmtf.jpg 話說，台新PAY認真難用，但只要有活動回饋率都蠻好的，所以還是要誇獎一下。 之前好像還有什麼隨機整筆回饋台新點的，但是是用抽的也不會另公告XD - ...

HSBC匯鑽卡 核卡

Rosalind avatar
By Rosalind
at 2021-07-09T03:30
★職業類別：製造業 ★年資：6年 ★年齡：32 ★申請卡片：滙豐匯鑽卡 ★年收入：85萬 (單位k或萬) ★提供之財力證明： 證券戶存摺近3個月台幣活存餘額約2.5M ★最近三個月有無申辦卡片：無 ★核卡額度：20萬(單位k或萬) ★申辦過程： 6/22網路申辦數位帳戶+辦卡 6/29數位帳戶 ...