既有保單健檢及欲增加項目建議 - 保險

一、性別： 男

二、年齡： 31歲

三、職業/工作內容：機械操作員

四、保障需求： 實支實付、殘扶險

五、保費預算：三萬五

六、健康告知：

(1) 最近２個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥？ 無
(2) 過去２年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療？無
(3) 過去５年內是否曾因受傷或生病住院治療７日以上？ 無
(4) 是否已確知懷孕？如是，已經幾週？（女性回答）
(5) 過去５年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥？ 無
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病)
(6) 過去１年內是否曾因患有下列疾病，而接受醫師治療、診療或用藥？
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病) 無
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害？ 無


七、常用交通工具：汽車90% 機車10%

八、預計規劃：事因家人建議可趁年輕加保殘扶險，業務告知尚欠實支實付，個人認為
實支實付是有其必要，但因既有保險都是從小家人跟他保的，最近接觸
感覺不是很誠懇，有一些話術在裡頭又很急著馬上要簽約，有在考慮保
其他家的(例如元大祝扶年年) 想請問以我的既有合約在109年可期滿，
難道實支實付不能夠新附加於既有主約下嗎？


九、現有保險：

保險公司： 新光
購買時間：89~91年間

商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________

主約:長安養老終身壽險(甲型) CMA20 50萬元 20年期 22374
附約:綜合醫療保險附約 Y1D01 20萬元 1年期 3720
平安意外傷害保險附約 K1D01 100萬元 1年期 1049
意外傷害醫療保險附約 L1D01 5萬元 1年期 661
豁免保險費附約 W1A20 2.81萬元 20年期 231

主約:新住院醫療終身健康保險 HBA20 10萬元 20年期 14770
附約:豁免保險費附約 W1A20 1.49萬元 20年期 124

主約:防癌健康終身保險 MMA15 100萬元 15年期 繳費期滿


十、預增保險 : 收到的建議書

保險公司： 新光

商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________

主約:長扶雙享A型殘廢照護終身保險 BCA20 2萬元 20年期 23760
附約:安心住院保險附約 72D01 HS-20 3643





本板叮嚀：
1. 若討論未依照預算進行規劃，請告知板主，依板規處理。
（例：預算一萬，規劃年繳十萬）
2. 理財型保險商品討論請移駕至CFP板。
生活娛樂館 生活, 娛樂, 心情
Life_Plan 人生 Σ人生規劃局 → 人生/理財/考試
CFP 理財 ◎ ★全方位理財規劃顧問討論板★
3. 凡不做功課（伸手牌），並於文章內或推文中直接索取建議書者，一律劣退並水桶

--