新生兒(女)保單請益 - 保險

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請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除)

一、性別:女

二、年齡:0歲

三、職業/工作內容:吃喝玩樂

四、保障需求:

五、保費預算:20000以內

六、健康告知:
(1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?NO
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?NO
(3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?NO
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答)
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?NO
(6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?NO
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?NO

七、常用交通工具:汽車

八、預計規劃:醫療,意外,癌症,重疾,殘扶

九、現有保險:(請確實填寫,勿將尚未購買之險種填於此區域)

保險公司:
購買時間:

商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________




十、預增保險:(可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種)

保險公司:南山

商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
南山人壽幸福康祥終生保險 20SDD 20W 20年 3700
南山意外骨折及特定手術傷害保險附約 PBBR 30W 870
南山新人身意外傷害保險附約 PAR 80W 240
南山新傷害醫療保險金附約 AMN 3W 810
南山福氣康祥終身健康保險附約 20WDDR 20W 2580
南山住院醫療保險附約 HS 15計畫 3889


保險公司 : 富邦產險

新十全兒童 計畫B 1487


保險公司 : 友邦人壽

愛無憂加倍防癌 ICAN 200W 30年 2200
十一住行殘廢照顧保險附約 YRDR 200W 720
有備無患一年定期保險附約 DIYR 2W 430


以上合計:16926



南山為友情單,原朋友規劃是以CAB為主約,但如果偏向能一次給付, 似乎20SDD是比較好
的選擇,還請幫忙看此份保單是否仍可修改.感謝~

其他為參考罐頭保單.

另外想要請問,友邦人壽,是否幫未成年,必須親自到台北填寫要保資料
,無法於高雄直接向聯絡處購買此保險?



本板叮嚀:
1. 若討論未依照預算進行規劃,請告知板主,依板規處理。
(例:預算一萬,規劃年繳十萬)
2. 理財型保險商品討論請移駕至CFP板。
生活娛樂館 生活, 娛樂, 心情
Life_Plan 人生 Σ人生規劃局 → 人生/理財/考試
CFP 理財 ◎ ★全方位理財規劃顧問討論板★
3. 凡不做功課(伸手牌),並於文章內或推文中直接索取建議書者,一律劣退並水桶

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All Comments

Kumar avatarKumar2016-01-16
即使南山是友情單,還是建議換一家保... 另外友邦的部分若
沒有認識的業務,看是要在板上徵還是在友邦官網留資料請專
人聯絡都可以。話說回來不論投保哪一家本來就是要親自簽要
保書啊,難道南山友情單是業務員代筆嗎?
Delia avatarDelia2016-01-17
1.南山部份因人情應該也是無法拒絕,但建議主約用壽險
出單就好,並且把實支拉到30單位才算有基本保障...不然
南山實支的雜費額度太低,30單位的額度勉強及格,記得要
再規劃第二家實支。
2.友邦的部份可以就近找名保經業務協助投保就好。
3.提供您夫妻倆保障比孩子重要,記得要先重新檢視您們
本身保單,做足保障來保護孩子及家庭。
Ingrid avatarIngrid2016-01-19
感謝兩位的建議,回L大,因為是直接在友邦官網留資料,
Skylar Davis avatarSkylar Davis2016-01-20
客服告知如要保未成年,必須和總公司指派的人員簽約,
Caroline avatarCaroline2016-01-21
但服務最多到台中,無法於高雄聯絡處直接送申請,所以才
Mary avatarMary2016-01-22
想問問是不是住南部要保友邦的話都必須親上台北簽約.
Lauren avatarLauren2016-01-27
那建議直接就找南部保經業務