新手長期投資組合建議 - 投資

1. 單筆/定期定額：單筆+閒錢每季投入並順便再平衡

2. 投資組合標的/配置金額：
摩根史丹利 美國增長 20%
摩根史丹利 環球機會 15%
摩根史丹利 環球品牌 15%
摩根史丹利 新興領先 10%
野村優質 10%
摩根 美國科技 10%

摩根 環球政府 10%
摩根 環球企業 10%

3. 股債比：8:2

4. 組合理由：
全球市場分散投資 資產配置穩定累積本利和
美國市場為目前增值主力，環球機會/環球品牌在市場區域/產業互補 可以在輪動時再平
衡得到增值機會
新興市場 放少量比重投機但減少波動

債券以投資級為主抗跌

5. 進場時間：2021 /7月
目前損益： 0.5％

6. 預計停利點： 無
預計停損點：無
10-15年以上投資記畫 除再平衡沒有出金的需求

7. 投資目的：(Eg.五年後存下１００萬購屋頭期款)
退休使用 甚至提早退休

8. 補充：
希望這組合沒有什麼太致命的缺點讓長期績效低落，在穩健的波動下得到不錯的報酬 （
年化10%以上可能嗎？）

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