新手資產配置 - 理財

Mia avatar
By Mia
at 2019-01-27T18:02

Table of Contents


新手發問幾個問題

預計用firstrade 每年40萬台幣投入(國泰世華電匯$600才對) 長期持有

VTI 70%，VXUS 20%，BND 10% (VTI/VXUS比例還不確定)

內扣為 0.04*0.7+0.13*0.2+0.05*0.1= 0.059%

我知道VT 美股:其他 約略 4:6

想請問先進 在資產配置 美國市場 & 其他市場比例大約如何拿捏呢?

另外想請教有無推薦的excel記帳損益檔案嗎?

--
◢◣
█◢◣◣◢██◣ ◢██◣◢◢█◣◢██◣ █◣◢█ ▄▄
█████◤◢█ █◤◢████◤█◤◢█ ◥██◤ ▼Ｘ▼
███████◤ █◢███◤ ███◤ ◢██◣ ▼═▼
φfog ◥◤◥◤◥▆▆◤ ◥█◤◤◥▍ ◥▆▆◤ █◤◥█ ═●═
X-JAPAN 台灣公演 @ 2009.02.14 台北南港展覽館 http://0rz.tw/6b4cm ▲══▲φluh4

--
Tags: 理財

All Comments

Iris avatar
By Iris
at 2019-01-31T20:18
每個人狀況不同加上你什麼訊息也沒給~~
配置可以參考別人或書本,用年齡做為比例配置也行(2x歲
股債8/2, 3x歲股債7/3),另外你選的標的中規中矩,分配&費
用上都基本上沒有問題
Daniel avatar
By Daniel
at 2019-02-02T21:19
近幾年股票部份我是直接買全球VWRD (VT), 省事~~
Caroline avatar
By Caroline
at 2019-02-04T16:04
近幾年股票部份我是直接買全球VWRD (VT), 省事~~
Anonymous avatar
By Anonymous
at 2019-02-07T12:05
個人狀況你是指年紀嗎? 我30歲
Zanna avatar
By Zanna
at 2019-02-11T21:14
除了年齡之外,是否有準備急用資金,結婚購屋...短期需要
資金需求,如果都不清楚,建議先讀點書或資料將觀念建立
後再去投資,不急~~
Elvira avatar
By Elvira
at 2019-02-15T19:48
也可以去也可以去CFP理財規劃板參考別人case
Dorothy avatar
By Dorothy
at 2019-02-20T18:56
沒這麼複雜 我就是一年閒錢40萬拿來投資 其他扣完了
我會去CFP看看 謝謝大大
Olivia avatar
By Olivia
at 2019-02-23T14:33
買書來看，裡面有你的答案
Isla avatar
By Isla
at 2019-02-26T11:59
Bnd多配點
Connor avatar
By Connor
at 2019-02-28T11:57
bndw會更省事一點哦
David avatar
By David
at 2019-03-01T15:58
一般人背景跟財經沒相關的我都推薦VTI+TLT各5050
Connor avatar
By Connor
at 2019-03-06T14:26
vt+bndw 國泰電匯不是650嗎？
Dorothy avatar
By Dorothy
at 2019-03-07T14:08
樓上，國泰應該是600吧…
Connor avatar
By Connor
at 2019-03-08T04:39
電匯600全額到好像要有VIP?
Poppy avatar
By Poppy
at 2019-03-08T15:50
不用 VIP是可以臨櫃減免手續費
Necoo avatar
By Necoo
at 2019-03-13T09:31
網銀全額到匯600
Bethany avatar
By Bethany
at 2019-03-16T06:19
國泰網銀全額到匯不用VIP 600無誤
Poppy avatar
By Poppy
at 2019-03-21T01:57
我的疑問一堆人推文了 qq
Charlotte avatar
By Charlotte
at 2019-03-21T16:45
EEM35% VTI40% 剩下的投資公司
Hedwig avatar
By Hedwig
at 2019-03-22T04:38
個人認為啦 買美國VTI就好，其他市場就只是韭菜，真的要買
比重不要超過20%，其他市場買台股指數就好吧。
Christine avatar
By Christine
at 2019-03-25T14:39
新興市場股市就算了..現在中國根本就不應該被加入..要投資新
興市場買拉美ILF和印度EPI就好

長債資料查詢 (巴克萊/桑坦德/法電/富國)

Sarah avatar
By Sarah
at 2019-01-25T16:29
再次跟版上前輩們請益, 小弟最近想買長債來當退休金 但下面這幾隻, 連想要找英文版的prospectus都找不到 orz… 不知前輩們是否給點建議, 或指點找尋的方法 ^_^ 1) 巴克萊集團 (US06738EAV74 / 票面固定4.95% / 2047年到期) a.是否可提前招回? ...

HSBC債券說明書 (變動利率,取消條款)

Freda avatar
By Freda
at 2019-01-25T10:42
※ 引述《tonycruise (Tony)》之銘言： : 版上前輩大家好, 剛開始研究債券, 看了一點債券說明書 (PROSPECTUS) : 但礙於理工科背景, 雖然多益還有800, 覺得這說明書看起來還是霧颯颯.. : 因此想跟大家請教 : 1) HSBC 永續債 2027/5/22可CALL，(ISI ...

HSBC債券說明書 (變動利率,取消條款)

Xanthe avatar
By Xanthe
at 2019-01-25T09:03
版上前輩大家好, 剛開始研究債券, 看了一點債券說明書 (PROSPECTUS) 但礙於理工科背景, 雖然多益還有800, 覺得這說明書看起來還是霧颯颯.. 因此想跟大家請教 1) HSBC 永續債 2027/5/22可CALL，(ISINCODE: US404280BL25) 2) 利率： 　 目前 ...

TD交易費用

Tracy avatar
By Tracy
at 2019-01-25T09:02
原文恕刪 這禮拜也寄信去看看能不能調降 後來TD回信問了四個問題: 1. 預期費用 答: $3-$5 2. 有沒有計畫丟更多錢進來 答: 我說打算一年丟$25,000-$30,000 3. 如果費用調降會不會改變交易風格, 一個月打算交易幾次 答: 會更多active trading, 一個月打算 ...

債券大全集、新加坡REITs大全集

Aaliyah avatar
By Aaliyah
at 2019-01-24T22:20
新加坡REITs大全集 內有營收、殖利率、波動度配息、ROE、股價淨值比、本益比等超多資料， 應該是世界唯一的新加坡REITs整理！ 索取請到粉絲團留言即可andgt;andgt; https://pse.is/ET44J 另一份是沒有公開分享過的「債券大全集」 裡面一樣有配息頻率、配息日、漲跌幅、波動 ...