新手投資組合 - 理財

Kelly avatar
By Kelly
at 2012-07-27T22:58

Table of Contents

謝謝各位指教
想請教為什麼不要買太分散?

不是股債比跟再平衡才是重點嗎
因為我本身最近才開始學習一點理財相關知識
不怕大家噓 我甚至今年才知道升息降息對經濟的影響

關於買ETF
我是分散在歐 美 新興 亞洲 還有中小型的價值股
所以也有增加債卷分散風險

這些投資標的我是參考一些人 跟 書上的
但是我想不出什麼理由 不能這麼分散
還有morleyhuang大建議的相關係數
因為我想景氣不好 通常股市不是大家都不好嗎

不過還是請教這些相關性的資料哪裡可以查閱

※ 引述《saker (米蟲)》之銘言：
: 我不是大師 不過可以說一下我的看法
: 建議標的不要太過於分散
: 以股/債/REIT來區分
: 股: VTI + VWO
: 債: BND
: REIT: VNQ
: 這樣就可以了 至於三部分的比例 就端看你自己風險承擔的考量了
: 一些意見供你參考
: ※ 引述《blueyun02 (綠色的日子)》之銘言：
: : 20% VTI Vanguard整體股市ETF
: : 15% VGK Vanguard MSCI歐洲ETF
: : 5% EWJ iShares MSCI日本指數ETF
: : 20% VWO Vanguard MSCI新興市場ETF
: : 5% VNQ Vanguard不動產投資信託ETF
: : 8% VXF Vanguard中小型股延展市場ETF
: : 7% VSS Vanguard美國以外全世界小型股ETF
: : 10% TIP iShares巴克萊抗通膨債券ETF
: : 10% BND Vanguard總體債券市場ETF
: : 也有考慮 pcy 新興市場債
: : 股債比 80:20
: : 以TD 的 免手續費 ETF做組合
: : 請問各位前輩 我投資 VXF 跟 VSS , 中小型股
: : 因為它市值很小 是否會有較多的風險
: : 比如說想賣賣不出去等
: : 還有對於這樣的投資組合有其他建議嗎
: : 謝謝

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All Comments

Thomas avatar
By Thomas
at 2012-07-28T08:22
太多種ETF，再平衡的時候會很想死… 個人目前手上2支股
Hazel avatar
By Hazel
at 2012-08-01T12:16
票ETF+4支債券ETF，每次再平衡都要弄很久…
Steve avatar
By Steve
at 2012-08-05T15:47
個人的做法是投入資金前一天用該日收盤價試算，之後等投
Franklin avatar
By Franklin
at 2012-08-07T20:37
入日當日再依市價做調整，目前部位還只需要調整買入比重
Oliver avatar
By Oliver
at 2012-08-09T18:52
日後投資部位愈來愈大，需要同時買進賣出持股的狀況會更
Leila avatar
By Leila
at 2012-08-13T21:05
複雜，以上是個人經驗，也許其他版大有什麼更好的方法可
以一起討論分享 :)
Lydia avatar
By Lydia
at 2012-08-16T00:18
小弟認為TD的Portfolio Planner還滿好用的
只要設定好標的占的比例，開市時就可以照比例
幫你下買/賣限價單，輕鬆完成再平衡XD
Lily avatar
By Lily
at 2012-08-18T06:53
要開TD的戶才能用嗎？
Sierra Rose avatar
By Sierra Rose
at 2012-08-22T01:05
是的:)
Dinah avatar
By Dinah
at 2012-08-24T12:14
怪不得大家好像都沒這種煩惱 XDDDD
Andrew avatar
By Andrew
at 2012-08-26T14:26
這個不是要而外收費嗎 還是要資產再一定以上
Olivia avatar
By Olivia
at 2012-08-30T15:02
還有請教TD買賣教學哪裡可以參考 小弟我連本土股票都沒
過 = ="" 真是汗顏
Ophelia avatar
By Ophelia
at 2012-08-31T23:49
挑ETF不一定要只以相關係數作為篩選條件,有些投資者做了資產
Sierra Rose avatar
By Sierra Rose
at 2012-09-04T04:10
配置的分散後,也會想多承擔一些風險來賺取超額報酬,例如買了
Elvira avatar
By Elvira
at 2012-09-07T20:25
VTI,還是會有人想再將一部分資產放在VB/VBR小型股
Elma avatar
By Elma
at 2012-09-11T03:23
同意樓上理論 我才買小型股的
Doris avatar
By Doris
at 2012-09-13T02:01
分散本身並沒有錯誤, 但是點在於有沒有瞭解這些股票 or ETF
之間的相關係數 (連動性). 舉例來說, 如果你分散了十支股票
Enid avatar
By Enid
at 2012-09-14T22:36
但是十隻股票的相關性都是介於 0.5~1, 那並沒有辦法很有效
Bennie avatar
By Bennie
at 2012-09-16T14:59
的分散風險, 因為一但一個股票開始下跌, 其他也跟著跌
Necoo avatar
By Necoo
at 2012-09-20T19:35
用理論舉例來說, 假設今天只有兩種景氣, 好壞機率各 50%
Rae avatar
By Rae
at 2012-09-24T06:33
兩個產業 A 跟 B. 兩著之間相關係數為 -1 (A賺B賠, 反之)
A在好景氣中賺 1元, 壞景氣賠 0.5. B則是完全相反
Mary avatar
By Mary
at 2012-09-26T17:20
如果你分散兩個產業都各買一半, 那你的期望值為
William avatar
By William
at 2012-09-29T04:39
50%x1+50%x(-0.5) + 50%x(-0.5)+50%x(1)=0.5
Olive avatar
By Olive
at 2012-10-03T21:16
如果能這樣完全分散風險, 那你的期望回報為 0.5 元
但要是你買了兩隻 AB 之間相關係數為正的, 那就是一起賠
Tristan Cohan avatar
By Tristan Cohan
at 2012-10-07T17:01
最後出來的數字就不一定會是正數. 除非你能很準確的押對景氣
Tom avatar
By Tom
at 2012-10-12T09:24
如果你真的要走資產配置這條路，那你的收益很大一部分
Catherine avatar
By Catherine
at 2012-10-16T21:49
會來自再平衡的結果，這時候你就會發現，相關係數高的
標的，在你的組合裡面的角色都差不多，反正齊漲齊跌
George avatar
By George
at 2012-10-17T19:15
尤其是只佔個位數%的標的，簡直看不出來它的貢獻...
Annie avatar
By Annie
at 2012-10-19T16:34
因為打算在FT跟TD都開戶，所以我是在Excel計算再平衡，我在
Oliver avatar
By Oliver
at 2012-10-23T23:10
網路上有找到自動抓報價的VBA，所以還算滿方便的，算法類似
Kumar avatar
By Kumar
at 2012-10-24T14:18
1樓j兄，以前一天市價先算目前比例，再以投入總額去分配比例
Joseph avatar
By Joseph
at 2012-10-26T00:54
TD的Portfolio Planner是免費的:)

負債處理

Ula avatar
By Ula
at 2012-07-27T20:27
如果你可以月繳3-4萬 先預設你40000元 8月 中信先還 6260+6510 其餘不變 9月也用相同的做法 那麼 中信就還完了 此時 大眾大還剩2萬多 但你每個月可以多還12000元 10月除了月繳額外 多出的12000就還大眾 11月比照辦理 大眾就還清了 此時 玉山應該剩下25000左 ...

難兄難弟

Una avatar
By Una
at 2012-07-27T12:42
Zynga(ZNGA) 3.1750 Down 1.9030(-37.48%) | After Hours: 3.06 Down 0.12 (-3.62%) Facebook(FB) 26.84 Down 2.50(-8.50%) | After Hours: 23.97 Down 2.88 (-10.71 ...

新手投資組合

Joseph avatar
By Joseph
at 2012-07-26T22:34
我不是大師 不過可以說一下我的看法 建議標的不要太過於分散 以股/債/REIT來區分 股: VTI + VWO 債: BND REIT: VNQ 這樣就可以了 至於三部分的比例 就端看你自己風險承擔的考量了 一些意見供你參考 ※ 引述《blueyun02 (綠色的日子)》之銘言： : 20% ...

美股盤後交易

Queena avatar
By Queena
at 2012-07-26T22:21
請問美股盤後交易的時間?? 只限價委託嗎?? 有股數或時間限制嗎?? 還有哪裡可以找到其他交易資訊 拜謝 - ...

澳幣定存年利率5%!!!!!!!!!

Blanche avatar
By Blanche
at 2012-07-26T00:50
請問原PO後來有買澳幣嗎？ 現在回頭檢視 當時為了利率買的澳幣 光是匯差就賺不小了XD 有考慮解約賣掉變現嗎？ ※ 引述《min510 (min510)》之銘言： : 請問，這值得嗎? : 根據我最近看到的資料 台幣定存也才1.3%左右 : 但是看到新聞 包含匯豐等等銀行都針對特定外幣做比較高利率的 ...