新手---投資型保單請給個建議... - 理財

投資型保單的一個重點就是用較低的保費買高額的保障
由於銀行利率偏低的關係
現在購買長年期的壽險費用很高
但是
保障仍是有他的必要性
這個部份可以用投資型商品彌補

我的建議是兩個都可以規劃
比例部分可以依您預算考量一下

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南山的投資型第一年放在基金有15%，
七年之後有回饋2%.11年之後有5%
一共35檔全球基金可以配置

有興趣可以討論一下各家商品
個人有小小研究~

Rose

※ 引述《chichi25 (尋找理財專員...)》之銘言：
: 我今年21歲(74年次)，月收入約3萬左右，平常花費不多，
: 目前也不用拿錢回家，但目前工作不是很穩定....
: 最近買了一張安泰的傳統型保單跟投資型保單，
: 但我的業務員幫我歸畫終身壽險年繳20年，每期的保費約2萬2左右，
: 包括壽險、醫療險、意外險跟防癌險...但保額只有10萬而已...
: 投資型保單部份，保費3萬6，每個月3千，保額有7百40萬...
: 也就是比較著重在投資型保單部份....
: 我知道投資型保單第一年都是用於一些行政費用，第一年只有10%能夠投資基金
: 我的業務員跟我說，如果第一年想要投資的話，3000元是最低門檻
: 如果是這樣，也就是一個月共要投入6000元在投資型保單上，
: 3000元是保險，3000元是買基金(有5%的手續費)
: 與家人討論過後，我媽好像偏中要我們自己去銀行買基金，
: 但是我完全是新手，家裡的人也沒有很懂，那我該怎麼辦呢?
: 是先買投資型保單，先繳3000元就好，之後要投資再增額?
: 還是繳6000元，保險與投資並重呢??
: 或許我的表達不是很好，但是還是謝謝你耐心看完我的問題....^^

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美麗的東西其實不需要珍藏，而是要珍惜！

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