新富貴雙星基金平台 - 投資

※ [本文轉錄自 Fund 看板 #1Gh4mhoT ]

作者: scott2009 (紅土芽莊單品香) 看板: Fund
標題: Re: [問題] 新富貴雙星基金平台
時間: Wed Nov 21 11:36:06 2012

今天已經確定解約相關費用及帳務管理費等
以500萬台幣作為基礎計算，邊界條件為：

1.只考慮核心基金
2.轉換也在核心基金轉換
3.領月配息
4.1年解約 2年解約 10年解約
5.假設淨值因領月配息而不會有太大的波動

第一年解約手續費費用=500萬(保單價值)*0.015%=75,000元(解約費用)
第二年解約 10%獲利滾入保單價值 550萬 (保單價值)*0.015%=82,500元(解約費用)
第三年解約 15%獲利滾入保單價值 575萬(保單價值)*0.015%=86,250-10,000增值金(0.2%)
....
...
..
第十年滿期解約 沒有任何手續費且增值金0.2%*8*500萬=80,000元會加入保單淨值中

如果每年5%獲利穩定成長十年後預計有8,289,268元
因為比較需要以第二年期末下去做基礎(沒有任何增值金)
500萬*10%=550萬 下去解約，解約費用550萬*0.015%=82,500元

核心平台基金轉換每年六次免費用
轉換不須任何手續費
月配息也毋需任何費用
沒有任何危險保費成本或隱含費用

以上 應該有解釋到相關疑問，如果有沒有考慮到的地方，請告知。

※ 引述《scott2009 (紅土芽莊單品香)》之銘言：
: 上次法巴平台對於每月0.125%的管理費實在是太高
: 今天理專針對我的需要，單筆購買債券、不經常性轉換的的需求
: 提出了安聯人壽的新富貴雙星年金版(沒有任何危險保費版)
: 可以視為基金平台，有母基金與子基金
: 母基金平台申購不用任何費用，整筆費用直接進行單位數投資，月配息部分扣出無手續費
: 本金或淨值要停利扣出則收取1.5%手續費，有點類似B股
: 子基金平台每次需要扣取0.5%~1.5%不等之手續費(完全無折讓)
: http://ppt.cc/dax_
: http://ppt.cc/pmlQ
: 假設我這筆資金只會在基金中轉換，三年以上沒有動用需求
: 整個費用只有停利時須扣除1.5%手續費，將其視為基金平台是否可行？
: 請各位專業人士盡量找出我沒有考慮到的地方
: 以上 謝謝

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在世界末日之前，請允許我再點一杯伏特加+萊姆

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