新增約定帳戶 被要求提供 對方身分證字號 - 銀行

※ 引述《ckwesley (wesley)》之銘言：
: 各位板友
: 小弟最近在想新增我家人的帳戶(以下稱A帳戶)為約定帳戶
: 所以在週一時到國泰世華銀和B銀行去辦理
: 國泰世華銀行處理很快也已完成
: 而B銀行於今日打電話給我
: 因為A帳戶的戶名(我家人的名字)跟他們內部一份高風險清單中的某人"名字"是一樣
: 要我提供A帳戶所有人的身分證字號 否則他們無法受理這次的新增約定帳戶
: 我: 被約定的帳戶既不是警示戶 也不是靜止戶
: 也不是被法院凍結的戶頭 為什麼要提供這樣敏感的資訊
: B銀行: 我們家銀行內部程序一定要提供這樣的資訊
: 我: 為何我在其它銀行辦新增約定帳戶從來沒聽過這樣的要求
: B銀行: 各家銀行程序不同
: 我: 這樣的要求是政府規定的還是法律規定的
: B銀行: 是我們家銀行內部自己的規定
: 之後我很明確的表明自己覺得不合理之處
: 以及這樣的規定讓我覺得侵害到自己的權益
: 請問各位板友
: 若銀行要求在新增約定帳戶時 必需提供被約定帳戶所有人的身分證字號
: 請問這樣的規定合於情理 合於法律嗎
: 若我想要去申訴B銀行這樣的行為
: 政府主管機關(ex:銀行局.金管會等等)是否有申訴的平台管道呢
: 今天被這事弄的很煩
: 請各位板友不吝給我一點意見
: 先謝謝大家了


我倒是覺得B銀行這樣的方式還蠻合理
因為行員有告知是因為你的家人的名字，與風險清單中一人相同
才需要你提供身份證字號，以便核對是否是風險清單中那一位
不然你要提供什麼資訊才能證明不是那一位呢？
電話？地址？這些都不足以證明一個人的身份
(他們風險清單可能只有名字以及身份證字號)
我想B銀行只是為了確定身份而已，也沒有請你把他的身份證影本交出來
再者，通常設立約定帳號的不外乎是家人或很熟識的對象
很難知道身份證號碼…這應該不會在你的煩惱之內吧？

若是銀行之間的存戶資料有連結的話
或許你可以請B銀行自行幫你向那個戶頭所屬的銀行查閱
我想不是資料沒有連結，就是B銀行太懶

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