新光、國泰人壽 也開始代銷「國內基金」了 - 投資

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【※】 目前僅可代銷「國內基金」


國壽要賣基金 2萬業務員備戰
【經濟日報╱記者李淑慧／台北報導】

2007.10.27 02:40 am


繼新光人壽之後，國泰人壽日前獲得投信投顧公會同意，成為第二家取得基金銷售資格的壽險公司。據了解，國壽已決定訓練旗下2.4萬名業務員大軍，全力考取相關證照，全力搶攻基金銷售市場。

國壽業務大隊將開賣共同基金，據了解，將以國泰投信旗下基金為優先推廣標的，預期將讓國泰投信基金規模更上層樓。

國泰業務大軍的實力相當驚人，不論賣什麼商品都可以成為市場第一。舉例來說，今年前9月國壽新契約保費收入共767.8億元，穩居市場龍頭；國壽銷售投資型保單，連結國泰中小成長基金，光是定期定額單月扣款金額高達1.59億元，傲視投信同業。

不僅如此，占國泰產險業務比重最高的車險，幾乎都依賴國泰人壽業務員銷售，讓國泰產險成為產險業唯一不必看汽車保險代理人臉色的產險公司，也讓國泰產險省下大筆的佣金支出。

國泰人壽表示，壽險業務員銷售的商品還是以壽險為主，基金只是附帶的服務，不過，因為業務員可以銷售的商品更多元化，讓客戶可以享受一次購足的便利。

金管會去年10月開放保險業可以擔任境內基金銷售機構，但還不能銷售境外基金。金管會的構想是，保險商品中有很多投資型保單，業務員面對客戶時，若也能銷售基金，將更能發揮商品綜效。

國壽表示，投資型商品也連結到基金，未來業務員可以視客戶的需要，看是要單獨推銷基金，還是推銷連結基金的投資型保單。

壽險業搶攻財富管理市場動作愈來愈積極，新光人壽今年4月就取得基金銷售資格，成為國內第一家可以銷售基金的壽險公司。新壽已經成立「新壽財富管理部」，壽險服務將擴充到基金、證券等金融商品。此外，南山人壽則是第一家獲准開辦財富管理業務的壽險公司。

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