新保單規劃及既有保單檢視 - 保險

一、性別：女

二、年齡：32

三、職業/工作內容：第一類（內勤人員）

四、保障需求：針對殘扶部分 及之前保單健檢調整

五、保費預算：3-4萬/月

六、健康告知：
（下列事項亦會於要保書詢問，參考作答即可，如認為自有體況涉及隱私，可不填）
（按保險法第64條，隱匿/不實告知，可能會被保險公司解約：http://0rz.tw/8IOpS）
(1) 最近２個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥？N
(2) 過去２年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療？N
(3) 過去５年內是否曾因受傷或生病住院治療７日以上？N
(4) 是否已確知懷孕？如是，已經幾週？（女性回答）N
(5) 過去５年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥？否
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病)
(6) 過去１年內是否曾因患有下列疾病，而接受醫師治療、診療或用藥？否
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害？否
(8)（成人）BMI 是否不在下列範圍：BMI＝16.5～28 否


七、常用交通工具：大眾交通/汽機車（上下班騎車到車站搭車）

八、預計規劃：
1.欲增加殘扶險保障
2.既有富邦保單健檢，主約為保留以後增加 新附約可能的彈性，不會減額繳清，針
對MADD＋NMR＋AHI＋AHI 需否調整？
3.關於意外及骨折療養金 若以產險端補強推薦？
4.富邦全球台壽 均到75歲左右這是因此考量元大主因，很多人推薦台壽好心200方案，可
否在細述適合我的優點？
5.定期壽險額度及推薦？

九、現有保險：
富邦人壽（XWO＋211R＋MADD＋NMR＋AHI＋AHI＋NHR1）以及團保跟美元保單


保險公司1：富邦
購買時間：103年

商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
___________________________________________________________________________

主約：富利旺終身壽險 XWO 10 萬 20年 保費 2,710
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附約：一年定期心安保險附約 211R 10 萬 1年 53
安心寶意外身故及殘廢保險金 MADD 100萬 1年 1,350
安心寶意外傷害醫療保險金(一般型) NMR 3萬 1年 536
日額型意外傷害住院醫療保險附約 AHI 10單位 1年 580
富邦人壽新綜合住院醫療保險附約 NHR1 30單位 1年 6,316
富邦人壽永福豁免保險費附約 WPD1 20年 20年 423

本期保費共12568元~~


保險公司2：新光(公司團保)

商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________


１、新光人壽團體傷害保險(意外死亡及殘廢 保額200萬
２、新光人壽團體傷害住院日額保險 2500元
３、新光人壽團體意外傷害醫療保險附約(實支實付型)5萬元內

本期保費990元~

保險公司3：新光(美旺福外幣利率變動型終身壽險0.6萬美元 躉繳型 保費已繳完)

保險公司4:
法國巴黎人壽一年定期重大疾病健康保險 (IDD) 重大疾病險 保額100萬 （金健康計畫三
）
本期保費2200元

十、預增保險：（可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種）

保險公司1：元大人壽

商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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元大人壽祝扶年年失能照護終身保險 DE 300,000 20yr 4200
元大人壽新祝扶年年失能照護終身健康
保險附約 DH 180,000 20yr 20880

保險公司：全球人壽

商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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全球人壽安養久久終身健康保險(C型) LDC 10,000 30yr 3040
全球人壽醫療費用健康保險附約 XHR（計畫五） 120,000 1yr 4775


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