整合性理財儲蓄開戶建議 - 銀行

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By Xanthe
at 2018-03-20T23:16

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最近認真開始規劃長期的理財投資方向，希望把目前一部分的資產(總金額300萬以上)投
入外幣存款、海外債券基金、美國股市、台灣股市、ETF等投資方式理財。

想請問各位先進，這樣的需求目前會建議用什麼方式管理金流？傳統銀行儲蓄+證券帳戶
？外商銀行理財帳戶？整合性帳戶？數位帳戶(這個我目前比較不
清楚)？亦或是有其他帳戶組合方式？

另外有可能也考慮先開一個線上美國銀行戶頭(Schwab or TD)。這樣的話台灣銀行帳戶類
型會有什麼建議嗎？

因為我過去在台灣帳戶只有儲蓄功用，有投資經驗都是在香港匯豐或是中國銀行。兩者都
是可以直接做定存、基金、股票、黃金等，台灣的經驗比較少。

先謝了。

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All Comments

Candice avatar
By Candice
at 2018-03-25T00:31
理專是幹嘛用的??
Jacob avatar
By Jacob
at 2018-03-25T11:52
找理專一定會給你全面的規劃
Susan avatar
By Susan
at 2018-03-29T13:46
是指找現在儲蓄帳戶的理專？我其實不是想問要投資在哪
Belly avatar
By Belly
at 2018-04-01T09:47
裡，而是開什麼樣的銀行帳戶比較好管理
Hazel avatar
By Hazel
at 2018-04-04T20:27
如果我誤會什麼先說聲抱歉
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By Selena
at 2018-04-05T04:14
規劃自己要先有個方向雛形，以及做好基本工與分析，不然全
部拿來問，就是前幾樓說的讓理專作業績~
Margaret avatar
By Margaret
at 2018-04-09T10:12
至於金流管理，要看自己布局的部分，與那些銀行提供的服務
Doris avatar
By Doris
at 2018-04-13T01:33
，可以較便利使用。
Ula avatar
By Ula
at 2018-04-15T15:48
謝謝c大，我稍微改了一下。因為我台灣只有儲蓄戶，但這
個在台灣似乎無法直接進行投資，所以只是想問一下有整合
性需求開什麼樣帳戶好。目的當然是希望像香港或中國一
樣可以一個帳戶進去統一管理和操作投資組合。還是我跑
錯版了？
Linda avatar
By Linda
at 2018-04-16T13:49
CFP板可以逛逛 不過自己要先做功課
Oliver avatar
By Oliver
at 2018-04-17T02:49
看這個需求開富邦一本萬利吧
Kyle avatar
By Kyle
at 2018-04-20T11:36
帳戶可以整合有儲蓄、外幣、證券、期貨、複委託功能的比
較推薦的有富邦、永豐、兆豐、國泰...等都可以去問問
Isabella avatar
By Isabella
at 2018-04-21T03:12
感謝感謝，我來研究一下上述銀行
Gilbert avatar
By Gilbert
at 2018-04-25T15:03
個人開富邦.台/外幣只要一本存摺.新的存摺/金融卡好看
Adele avatar
By Adele
at 2018-04-29T02:21
且往來資金一百萬就是個人理財會員.還不錯
Joseph avatar
By Joseph
at 2018-04-29T09:59
理專大概是300萬丟非躉繳保單吧結案
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By Anonymous
at 2018-04-30T18:53
不想被坑還是得自己多費心

請問哪些銀行提款機可提百元？

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By Necoo
at 2018-03-20T19:02
如題已爬文 但相關文章已是將近十年前 目前我知道郵局及部份公股銀行(台銀之類) 會有設可領百元為單位的提款機 其餘一般銀行好像都是千元單位比較多 目前問到民營的有富邦可提(但若是當日被領完就沒有) 渣打都是千元單位機 不知還有無其他銀行設有百元鈔提款機的？ 地點於台北市 謝謝大家~m(_ _)m - ...

刪除台新atm自動加入約定帳號

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By Mason
at 2018-03-20T17:19
平常為了賺晶彩點會特別找台新的atm跨行轉帳，交易到最後機器都會詢問是否要加入約 定帳號，某一次手殘按到是，結果就把網拍賣家的帳號加進去然後就一直固定在哪裡了。 想請問一下要刪除那個帳號可以直接從atm機器還是要call台新的客服請他人工刪除呢？ 謝謝 薪轉戶 銀行免手續費次數 請直接問公司會計 分行經 ...

學生貸款 撥款通知書遺失

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By Genevieve
at 2018-03-20T16:39
我的撥款通知書遺失了， 借款人執聯還留著， 遺失的是校方那一份。 不過因為在高雄唸書， 家在台中， 請問能否請家人代辦？ 或是有別的方法？ - ...

郵局郵保鏢上線啦「Root不能用」

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By John
at 2018-03-20T12:27
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(更新)渣打銀行5月起再度裁撤3間分行

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By Elizabeth
at 2018-03-20T09:40
公告網址: https://av.sc.com/tw/content/docs/tw-branch-merge-2.pdf 真的是一波未平，一波又起！月初才公告要裁三家，月底又新增三家! 渣打公告，次月份起將再度裁撤 6 間分行，業務整併之後渣打總分行數降為 65 間 統計渣打近五年裁撤之分行總數為 23 ...