操作心得分享 - 股票

前一篇有針對我自己2013年的操作回顧與檢討

其中有提到一些我去年沒有嚴格遵守的操作方式

這一篇想要跟大家分享為什麼我會認為這樣的操作方式很重要

以及有機會提高日後獲利能力的原因

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1.每個月10號過後更新整理觀察股標的及目標進場價

去年大約只做到每季整理投資標的

不過這樣容易漏掉一些營收有變化的個股

以及手上觀察標的股的一些消息與基本面變化

所以增加一些時間定期尋找及整理標的

每個月花個半天 對現在在工作的我來說 應該還不算是太大的負擔


2.進場買股時只能在觀察標的股股價低於目標價 或 觀察標的處於下跌價格時買進

根據去年的交易來看

追高 追紅買進的結果雖然不能說都是悲劇

但大多比等到下一次下跌交易日買進的結果還差

另外許多觀察標的確實有在一年中的幾段時間跌到目標價範圍

不過去年自己反而不太敢在這範圍入場 很多個股也在後來漲回

損失不少機會

另外 在心態上 看到盤中正在漲的股票還是會比較想買進

不過實際上 這樣的心態其實會影響操作策略

有時收盤後才會突然覺得 為什麼會買進A? 明明自己昨天盤後覺得B上漲空間比較大

只因為盤中A上漲 B下跌 就影響了標的的優先順序

後來思考一下 如果當一檔股票處於小跌狀態 但自己還願意買進

那才代表自己真的看好這檔股票的後勢 而不是當下受到標的上漲的影響

(當然 這狀況不是在描述向下攤平的情況 也不是鼓勵跌停或大跌買進)

另外在實際經驗上 要買下跌的股票會考慮的比買上漲的股票多

也比較不會太過衝動


3.分日分批進出場 除停損狀況外 避免一次以漲跌停價做買賣

最早的時候本金小 出入都單張

所以習慣一次全進全出

但現在本金比之前大了些

平均持有檔數也降低

雖然人性都會希望能夠一次進出 能進在最低點 出在最高點

不過這只是不合現實的預期心態

分批進出場 (或是掛單掛在目標價) 長久下來的整體損益往往比一次進出場好

估計如果去年交易都採分批進出場的話 每個月績效大概可以多0.5%

累積下來的差異也會很可觀

(另外一次交易容易在成交量小的股票造成價格大幅變動 增加成本 減少收益)


4.進場後除了設好停損外 也把其他狀況應對方式先寫下 每週檢討 照方式操作

5.不要在盤中改變預定計畫

盤中因為股價隨時在變化 所以判斷標準很容易受到當下情緒影響

很容易做出蠢事 急進急出 或是 買了與當初計畫不合的個股

因此買賣的決定應該是在盤前先訂下 而不是在盤中

(除了盤中遇到停損或重大事件 得緊急出場 保全本金)

另外對於在工作的人來說 盤中亂做決定也容易影響工作

很容易最後兩邊都沒處理好 得不償失


6.恢復記帳習慣 (生活收支) 藉由記帳 增加自己的自律能力和操作規律

去年從一月份記帳到六月 因為某些因素而中斷

而去年最遵守交易方式和績效最好的時間就是在1~5月

生活上給自己一些規律和規範其實也會影響到股票操作的紀律

記帳會讓你自己能更客觀的檢視自己的財務狀況與花費

另外也會順便整理一下自己的操作計畫

下半年沒記帳後 檢視自己操作計劃的時間也少了很多

結果操作方式就亂了很多

此外記帳會讓自己體驗到積少成多的過程

也會讓自己更重視交易帶來的損失及獲利

(我自己會因為記帳的有無 影響停利點的範圍....)


7.實現較大額度的虧損後 不要急著換股操作 應該先冷靜幾個交易日

8.避免5個交易日內的短進短出

急著想要賺回上一筆虧損的想法

往往會讓你下一筆交易虧損更多

陷入惡性循環 股票交易往往是欲速則不達

所以停損後 可以找些其他事做做 分散注意力 (找朋友聊天 看電影....)

等精神恢復 心情平靜後再做下一筆交易


9.降低看盤頻率 保持平常心

去年的經驗 看盤頻率越少 績效越高~

(所以績效最好的時候 是在服替代役前期 那時真的比較沒機會盯盤)

看盤時容易因為自己持股表現不如其他股票而亂換標的

往往就是換過去後原來持股起漲 換的標的下跌

或是盤中做出不理性的舉動

要看盤 等收盤後再看就好

另外歐美股市除非漲跌幅超過2% 不然真的不用去理它

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以去年的操作來說

選股部分我認為我已經抓到一些訣竅

但進出場時機要如何依照計畫執行 這部分還是得加強

不然花了時間選到好標的 卻因為操作時機不對

而沒賺到錢 那真的是損失

有時候知道好的交易方式 但要實際做到卻很困難

就像是雖然知道每天抽空運動 體力和身材就會變好 但卻都沒有做到那樣~


期許自己2014年在生活 工作 股市中 都能夠更有紀律 更有行動力!

(2014年績效要達到80%應該會比交到女友容易 哈哈)

祝大家2014年都能找到適合自己的交易方式及遵守自己的交易紀律囉!

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