指數化投資請進!再平衡等其他疑義請教 - 投資

※ 引述 《furrypaw》 之銘言：
: 標題：Re: [請益] 指數化投資請進!再平衡等其他疑義請教
: 時間: Sun Feb 16 03:54:09 2020
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: 我也還在想再平衡到底是要怎樣做,我有兩個戶頭
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: 一個是每兩個禮拜(無法更改)定期定額,然後每次金額較少:
: 1. 股債比是90:10,可是最後會變成一直投入債券,因為投入的金額太少,債券一直回不到
: 10%,我又不想每兩個禮拜就賣一次超出的部位
: 2. 後來我改成投入比例固定是90:10,然後當差距超過5%(93:7)用賣出買入進行再平衡
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: 一個是一年一次, 每次金額較大
: 1. 股債比也是90:10,這個我目前就是每次投入,維持戶頭裡股債90:10,不賣出不買入
: 2. 等到投入的金額也維持不了90:10的時候, 恐怕就需要賣出跟買入的行為了
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我也有類似的疑問想請教各位大大><：

有些人建議再平衡固定時間執行(一年或幾年一次），有些則是原訂比例扭曲超過一定後（
例如5%）執行。

假使我規劃定期每季進場，一年四次，並且在每年最後一次進場時執行再平衡

那麼請問前三次進場時，無論股債比扭曲成怎樣（例如原訂6:4當下變成7:3），我都是繼續
固定買6:4的股與債，然後等到最後一季進場再順便再平衡嗎@@？

不知道這樣的理解有沒有錯呢！

感謝大大們的指教～

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