指數化投資中資產配置裡面國際政府債券的必要性 - 投資

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By Jake
at 2016-11-25T11:25

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大家好

首次在貴版發問提問

最近在計畫去美國開戶然後進行指數化投資

目前資產配置的債券部位有個不解的問題想請教一下大家

我自己認為債券在資產配置中的功能如下

1. 擔任分散風險的角色，在遭遇熊市時總資產的虧損比率可以讓我承受得住

2. 在熊市時可以將債券賣掉讓我有餘力去買特價的股票 (再平衡)

所以我不考慮公司債, 只考慮買中短期全政府公債ETF(如VGSH VGIT IEI等)

波動不大, 和股票ETF的相關性低, 感覺單純買短期美債就可達到我想要的功能

國際配置我知道就股票方面

因為我無法預期未來哪個國家或是哪個區域未來報酬會比較好

所以應該要全球配置盡量買到所有的股票得到市場提供的報酬


但是有關債券的國際配置我就不懂有什麼特別的功能, 如BWX

有什麼風險或是特別功能是非得買BWX嗎?

常常看到會在債券部位買BWX, 但是其總開銷0.5%, 要有充分理由我才想配置他

目前我實在想不到我要在資產配置中擺BWX的理由

麻煩大家指導

謝謝

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All Comments

Necoo avatar
By Necoo
at 2016-11-26T11:36
不一定要配置。有些人認為美國公債沒有信用風險，全部配置美
Hardy avatar
By Hardy
at 2016-11-26T16:56
國公債即可。但如果你覺得不能完全相信美國政府的信用，那就
Enid avatar
By Enid
at 2016-11-30T08:59
看你覺得付出0.5%的費用換取分散風險值不值得了。
Yuri avatar
By Yuri
at 2016-12-04T22:36
國際債券還有貨幣避險的功用
Brianna avatar
By Brianna
at 2016-12-06T16:00
推sailinthesky
Delia avatar
By Delia
at 2016-12-06T18:48
我怎麼覺得反而是貨幣曝險
Elizabeth avatar
By Elizabeth
at 2016-12-07T18:51
過去30年你文中的理由成立 未來30年就不一定了
Lauren avatar
By Lauren
at 2016-12-12T03:07
以前有股債反向的特性，不過近幾年股債同漲同跌
我個人是把債券全砍了用台幣定存代替
Erin avatar
By Erin
at 2016-12-14T00:03
我有公司長債咧~~~~ 救我
Jacky avatar
By Jacky
at 2016-12-15T01:49
我有EDV ~~~
Barb Cronin avatar
By Barb Cronin
at 2016-12-17T06:40
這種趨近0利率的東西以後只會暴跌 不要買 買了也不可能賺錢
比定存還慘 先搞懂債券就不會買這種鬼東西 等殖利率3%再來
考慮
Skylar DavisLinda avatar
By Skylar DavisLinda
at 2016-12-18T23:02
推1樓。我個人覺得不值得，你只買到公債部位自然避險
Xanthe avatar
By Xanthe
at 2016-12-20T23:42
卻同時買到一籮筐的壞處（0.5%管理費、低債信、弱外幣）
Caroline avatar
By Caroline
at 2016-12-22T07:26
BWX利率低到不行，完全沒興趣

請問複委託 今年賺7百萬 未平倉 會課稅嗎？

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By Candice
at 2016-11-24T13:53
→ flypenguin: 這裡面有個很有趣的問題，以台灣人來講，外匯算是投資 11/24 01:29 → flypenguin: 在美元換回台幣前，到底要算未實現還是已實現損益 11/24 01:29 推 techlife: 不是很懂樓上的問題 是指資本利得/股利部分還是匯差部分 11/24 10:44 → ...

請問"美股複委託"可以申請股利退稅嗎?

Olive avatar
By Olive
at 2016-11-21T08:00
關於退稅版上有許多文章講解的很仔細 這邊再簡單說一下 30%是 withholding tax 基本上你只要 and#34;非美國納稅義務人and#34; 投資美國股票的股利大多會有預扣 不管你在臺灣開戶 或是美國開戶都是這樣 而能否退稅要依照各種狀況來看 但可退稅原則為 該收入來源非美國當地 ...

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Ula avatar
By Ula
at 2016-11-15T08:07
幾個熱門科技股AMZN, AAPL, FB， GOOG應該是受新選總統想把工廠拉回美國本土且提高 進口稅影響了科技業投資前景。但暫時不將川普未來政策影響考慮在內（他現階段講的都 還有很大的不確定性），這些公司的financial 以及未來策略方向還是維持很健康的狀態 ，不知道大家看法是不是趁機買入？還是持續觀 ...

不到40歲退休遊全球 異國夫妻的4％法則大

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By Michael
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1.原文連結： https://goo.gl/FEi67m 2.內容： (一定要全文嗎? 可以只想討論 ETF) 原文中最後有 prezi 中有提到這對夫妻目前的etf配置 VTI 71% VXUS 20% VNQ 5% BND 4% 3.心得/評論(必需填寫)： 看到 ...

報價購買

Queena avatar
By Queena
at 2016-11-14T22:27
請問報價購買選擇 我有買1.25美元的小道瓊報價，但只看得到報價 看不到線圖...直到美股開盤後，線圖才會動 請問是要買哪一個報價包才看得到線圖呢？ 謝謝 PS.投資組合每次存檔後，重開程式又不見了，該怎麼設定才能保留投資組合內的合約呢？ - ...