持股分析健檢 - 股票

小弟普通上班族 去年七月開始玩股票，
本金80
買非金融股都賠錢，
後來只敢買金融股。



先附上對帳單
https://3.share.photo.xuite.net/z24518261/13e6829/20458368/1217478313_x.jpg
https://3.share.photo.xuite.net/z24518261/13e68c3/20458368/1217478723_x.jpg


我都是用EXCEL選股
去年跟今年都是這樣買的，
只看EPS 買好就放著
心情比較不會隨著股市波動
一張不賣 奇蹟自來
以下選股方式

https://3.share.photo.xuite.net/z24518261/13e68da/20458368/1217479002_o.jpg

1. 挑選EPS每年成長
其實綜觀來說，除了有壽險的金控以外，其他金融股基本上都是穩定成長。
從1~8月的EPS 去推測今年預估的EPS
有幾隻今年EPS成長幅度很高


新光金（2888） 141%
開發金（2883） 100%
高雄銀（2836） 52%
富邦金（2881） 52%
中信金（2891） 45%
永豐金（2890） 45%
國票金（2889） 42%
國泰金（2882） 35%
元大金（2885） 28%
彰化銀（2801） 26%
台新金（2887） 25%
遠東銀（2845） 24%
第一金（2892） 21%
華南金（2880） 17%
玉山金（2884） 14%

有壽險的起伏太高
去年又特爛所以跟去年比較起來成長幅度才這麼高
所以有壽險的金融股 我自己是會先篩選掉


2. 盈餘分配率

從近五年的盈餘分配率
去推測可能會配的股息
其實還不錯準

幾個盈餘分配率固定低的

新光金（2888） 36.7%
富邦金（2881） 42.4%
元大金（2885） 45.1%
國泰金（2882） 48.2%


元大 今年預估EPS 說不定可以破2
不過每年都很摳
最多就配到一塊 殖利率5%上下


幾隻盈餘分配率高的 80%以上

永豐金（2890） 84.5%
開發金（2883） 84.8%
玉山金（2884） 85.1%
第一金（2892） 86.6%
國票金（2889） 87.1%
合庫金（5880） 87.1%
高雄銀（2836） 87.2%
日盛金（5820） 87.3%
華南金（2880） 87.7%
台新金（2887） 89.4%

不過
以合庫來說
雖然今年也是成長
盈餘分配率也高 但今年EPS成長的幅度其實不多
股價卻到了20.45 算起來殖利率只有5.53%

所以自己斟酌吧~~


3. 目標價格

先算好預估的EPS
再好拉近五年的盈餘分配率


然後我是這樣算的
算出來的預估配息/0.063

這樣就可以算出 當現在這支殖利率是6.3%的時候(你可以自己拉6~7% 都可以)
應該是要多少錢
(這數字大概會接近除息前那時候的高點)


除出來之後 結果是這樣
其實滿有趣的啦
大家可以討論看看


股名 目前股價 合理股價
上海銀（5876） 51.6 34.90
富邦金（2881） 44 46.21
國泰金（2882） 40.6 40.89
京城銀（2809） 30.85 12.24
兆豐金（2886） 28.85 26.18
玉山金（2884） 26.15 24.31
第一金（2892） 22 23.30
彰化銀（2801） 21.6 17.16
華南金（2880） 21.1 20.46
中信金（2891） 20.6 27.28
合庫金（5880） 20.45 18.45
元大金（2885） 18.25 14.60
台新金（2887） 13.75 19.37
臺企銀（2834） 12.55 11.31
永豐金（2890） 12.15 16.29
遠東銀（2845） 11.9 13.84
台中銀（2812） 11.75 11.71
國票金（2889） 10.65 14.10
聯邦銀（2838） 10.45 7.55
日盛金（5820） 9.64 10.39
高雄銀（2836） 9.58 9.68
新光金（2888） 9.34 12.50
開發金（2883） 9.17 14.54



PS.高雄銀跟日盛金 盈餘分配率近五年破百 所以比較不準


後來因為今年臺企銀踩雷不如預期
所以獲利了解換其他標的了
台中銀則還留著

以上供各位參考囉



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