投資組合 - 投資

目前打算將存款的一半拿來做基金投資 不敢全部放也是怕風險

畢竟目前全球經濟上還是面臨一些問題

我的計劃是打算做資產配置

之前我已經扣了兩檔定期定額 分別為新興市場股票型與平衡型

還有一個單筆的富坦全球債 這筆金額只有3萬


現在我想把一半的存款作以下配置：

35% 資源類基金 定期扣 打算最多放一年半

40% 新興市場債

25% 美國政府債 單筆


有些問題想請教如下：

1.資源類基金我看了一下各家基金的持股

發現摩根富林明環球天然資源在基本金屬 貴金屬 能源三大部分

是蠻平均分配的 各佔約三分之一 這樣的話可否推論這檔是目前相對來說風險較低?

不過這檔淨值目前也衝蠻高的 擔心可能之後會修正

另外我也在考慮其他

貝萊德世礦 或 德盛全球資源 這兩檔持股應該都幾乎沒有能源類 大多是金屬

貝萊德目前淨值算是相對低檔 但波動程度很高

德盛近期的績效算不錯

另外富坦跟大華 分別是偏重能源 原物料

而我目前已在定期扣的新興市場基金持股原物料15% 能源10%

各位覺得這幾檔哪一個目前較適合投入呢?

若以目前油價相對低點來說 選擇能源類持股高的會很投機嗎?


2. 新興市場債的部份 看最近幾年的年平均報酬 似乎只有08年為負

這種類型的基金 到底該用單筆還是定期定額較適合呢?


3. 美國政府債 目前較有名的應該是富坦美國政府債

但是若之後美國升息 似乎會對報酬產生不利影響

如果放長時間的話 是否就比較不用擔心升息的影響?

據說20多年前 美債也曾經5年內掉一半的報酬 = =

這種情況不知道在發生的機率是否很高

另外如果是富坦美國政府債和貝萊德美國政府房貸債相比

各位會如何選擇呢? 這兩檔績效看起來差距不大 但富坦費用應該較低















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