投資海外基金 全球資產配置 - 基金

2004年6月7日 星期一
經濟日報 企業巡禮27版

投資海外基金 全球資產配置

【台北訊】台灣近年來在個人理財風潮的帶動下，不僅眼界變寬了，
不斷累積的經驗與資金，更需要靈活的投資策略與管道來加以滿足，
嚴格來說，台灣股市市值只佔全球股市不到2%，沒有投資海外基金，
等於錯失98%以上的海外股市獲利契機。另一方面，新台幣並不是國
際通用的貨幣，流通性並不高，面對當前我國加入WTO以及企業國際
化的大趨勢，建立外幣資產並適時進行海外投資將是擴大理財空間，
增加獲利機會的最佳選擇。

投資海外基金五大好處
1.未來投資新趨勢-資產配置國際化
台灣加入WTO之後，將加速與全球金融市場接軌，透過科技的媒介及
資訊快速的傳遞，國人的觸角將更為寬廣，未來國人在進行理財的動
作時，不僅要懂得運用靈活的投資策略與管道，眼界更要寬廣的注意
全球的脈動，來因應與全球市場越來越密切的連動性。

2.迴避單一市場風險
過去30年以來，除了1970年代的石油危機、1987年美股黑色十月、與
去年美國高科技股崩盤外，很少出現全球性的股災，因此資產分散到
不同地區確實能夠做到風險分散。資金投入海外基金，隨著世界脈動
前進，既可享受獲利，也可以迴避單一市場或商品的風險，另外，購
買海外股票，等於直接擁有該國貨幣，不但可以避免因本國情勢所帶
來的貨幣波動風險，也達到分散投資的保本避險效果。

3.合法節稅
台灣稅法是屬地主義，也就是所得來源只限於中華民國境內的才要課
稅，而海外基金的所得來源是國外市場，因此海外基金的孳息與資本
利得完全免稅。

4.有匯差收益
國外基金公司所發行的海外基金以不同外幣計價，雖然投資海外必須
注意到新台幣升值的匯損風險，但從另一個角度來看，投資人也有機
會享受到外幣升值的收益。

5.專業投資群協助理財
一般人較不容易即時取得豐富的海外市場資訊，但共同基金有專業經
理人負責投資決策，還有遍佈全球的資訊網路，蒐集相關資料作為投
參考，能夠隨時掌握市場動態，以提高投資獲利。


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