投資型保險 - 理財

※ 引述《noiii (元味覺醒)》之銘言：
: 想請問大家~我一個月約只可以拿５０００元出來投資~
: 我還算年輕(２０多)~沒有任何保險~看了版上很多討論後~
: 覺得買個投資型保險似乎是不錯的選擇？？~
: 不知道目前市面上有那家壽險公司的投資型保險專案還不錯的？
: 我要選擇的話~要注意那些指標呢？？ 謝謝
: 另外~我除了保險外~也想再另外買基金？？
: 不知道這樣一般買投資型保單再加基金~５０００元是否夠？？
: 我朋友告訴我~他買的組合~１０００元基金~２０００元保險~
: 為什麼會有這樣的組合？？ 海外基金定期定額不是要５０００元嗎？？？
: 對不起！！真的不太懂~問題太多！！！　謝謝~

投資型保單的好處

就是利用相同額度的投資，同時擁有保險 + 基金投資的優勢

並且通常保險公司的投資型保單連接海外基金投資的情況

可以一次控管多檔基金，具有彈性以及分散風險的優勢

而且投資型保單的投資標的經過投資公司篩選

投資者可以避免掉碰上體質不良的基金


如果你購買投資型保單的話，就不需要再另外購買基金(這還是依照個人的策略)

以下依照富邦的投資型保單做個簡單分析


基金 投資型保單

金額 3000/5000 3000 ~ 更多 彈性

手續費 3%約150 無

管理費 1.5% 無

轉換費用 500/依比例費用 每年六次免費

贖回費用 同上 同上

投資標的 依照各家銀行 66檔優質基金

保障 無 300萬人身壽險




投資當然需要依照每個人的情況去作設定

但是理財規劃的意義就是利用風險控管的概念來讓資產不斷的累積增加

依照富邦的投資標的表現約9%的獲利來算

一個月5000的金額投資

二十年後可以領回約2,764,093左右的投資額




如果有興趣歡迎明天約個時間幫你做個免費的理財規劃


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