投資型保單投資標的被業務員偷轉換 - 保險

By Kristin
at 2014-02-24T02:37

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這是約七年前買的投資型保單

今年過年看到一整年對帳單時
上面寫的損益都是正的，就沒多加留意
結果家人眼尖看到說
怎麼損益是寫正的，可是保單的總金額卻少了好幾萬
仔細一看，才發現庫存的投資標的不是原來的(稱為A基金好了)
在去年年中被偷偷改成某個沒看過的基金(這邊稱為B基金)
我可以100%確認完全沒人通知過我這個轉換的動作
我也沒簽過相關的文件

打該公司0800客服詢問，該公司客服說會請業務員聯絡我們
幾天後該業務員來說，因為那時我們保單裡的A基金一直跌
所以就幫我們轉到一支他們公司在推的、比較穩定的B基金

說真的，想也知道該業務員講的只是好聽話
大概是當時B基金在募集還是怎樣
把我們家保單的A基金轉過去填qouta
但因為想說家母和該業務員算有點交情
當下也沒戳破，想說好吧就這樣算了
換個業務員，之後再也不買該公司的商品就是了

結果沒想到反而是家母不爽，再撥他們的0800客服
這次換區經理打電話來，說不可能發生這種事，除非保單在他們那裡
於是，另一件事情就爆出來了
原來這快七年的時間，我的保單一直在該業務員的手上沒拿給我們

後來該業務員把保單拿回來給我們
算了一個數字N，說是A基金被轉換這半年虧損的金額，要補N+2k給我們
那天大概就上網小算了一下
自己試算的虧損金額是該業務員講的N+4K以上，真的很無言
然後又發現，被他轉換的只是當時庫存的A基金所有的單位
之後大半年繼續扣款的基金標的其實還是原來一直在扣的A基金
由此可證，他口中所謂的為我們好幫我們轉換完全是鬼話

隔天和家母討論後，就直接打該公司0800了
我們不想要業務員補的錢，只要求將我原來A基金的單位數還給我
於是就給了兩個要求
1. 將此轉換作廢，這個動作不是我做的我不承認。
2. 更換營業員
因為之前的經驗，覺得打0800最後還是轉到區經理
怕被吃案，就又到金管會留言，一樣是上面兩點的要求

結果該業務員當天就又一直打電話來，最後還跑到家裡來敲門
受不了放他進來，跟他說我已經送件請他們公司處理了
他還是一直賴著不肯走
更好笑的是此時要補給我們的金額變成N+5k了...

好不容易把人送走後
今天又來了，還是電話猛摳
真的不想放他進來，就一直敲我家的門，還有敲窗戶喊人
感覺非常非常糟糕

我應該算對他很仁慈了，還沒告他偽造文書
只要求將那張不是我做的轉換做廢而已
我相信被他偷做轉換的保單應該不止我家這件
只能說，對帳單還是要仔細看啊...

※ 編輯: Arnaud 來自: 36.233.183.240 (02/24 02:42)

→ emitter:金管會怎麼回應啊？ 02/24 02:43

→ Arnaud:禮拜六早上送件的，應該禮拜一才會開始處理吧... 02/24 02:45

→ leftwalk:真誇張= = 02/24 10:10

推 bj6917:業務員在搞笑嗎？幫客戶轉換又沒佣金 02/24 20:03

→ bj6917:大部份業務員都不想幫客戶一直看基金損益 02/24 20:04

→ bj6917:因為實際上也沒權力幫業務看 02/24 20:05

→ bj6917:他怎麼會搞成這樣 02/24 20:05

→ Arnaud:這就不知道了但相信若沒好處的話他是不會這樣做的 02/25 13:58

推 robin0941:他之後之所以會這麼瘋狂是因為你和金管會投訴， 02/27 20:53

→ robin0941:他可能會被停權或喪失營業資格。 02/27 20:53

→ robin0941:我也覺得基金轉換應該沒佣金，因他是保險業務而非理專 02/27 20:57

推 yamitis:如果是銀行理專幹這種事大概在這行也混不下去了 02/27 21:16