戶頭被匯入200萬元鉅款好開心 警方勸阻女子提領 - 銀行

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By Kelly
at 2023-04-09T12:27

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戶頭被匯入200萬元鉅款好開心 警方勸阻女子提領
https://www.chinatimes.com/realtimenews/20230406002520-260402

12:13 2023/04/06 中時 周麗蘭

有巨額200萬元匯入戶頭不是福是禍！斗六市一名賣鞋女子戶頭被匯入200萬元，她打
算領款時，銀行行員發覺金流異常通報警方協助，女子一開始很不諒解銀行多事，警方分
析後果後，女子打消提領的念頭。

一名40多歲從事賣鞋的女子日前接獲友人下訂200萬元的大訂單，不久戶頭果然匯入
200萬元，她隨即依照指示到銀行提領，銀行櫃員關懷她的用途，女子堅決表示要提領給
上游廠商。

銀行櫃員及科長通報警方協助，因該筆金流顯有異常，斗六派出所巡佐王文君、警員
蘇均雅前往。

領款女子表示，為何她領自己的錢出來有何不對，她要交貨款給上游廠商。不過銀行
查證匯款人用途，匯款人表示200萬元是要請代書購買土地，明顯與賣鞋女子說詞不一。

警詢問女子有無鞋子的照片？是否曾與該友人交易過？女子表示手機沒有鞋子照片，
但與友人面交過。

警方詢問領款女子其友人的背景，女子說從手機軟體認識僅約半個月。警方當場告知
賣鞋女子是詐騙，因為該筆鉅款從他人戶頭匯入，且用途顯然不是買鞋，金流有跡可循一
定查得到，若是詐騙案件，她即是提款的車手，女子聽聞後放棄提領。

斗六分局提醒，手機通訊軟體不時會有陌生人請求加好友，此類情形務必提防，以免
被假交友，出借帳戶淪為車手。

>>>>>
戶頭出現匯入款項....
不是6000，也不是發票中獎
要小心是否詐騙集團的假交易
去提領就變成詐騙集團共犯了
淪為車手吃上官司
--
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1681014432.A.525.html
※ 編輯: ykkdc (123.205.71.46 臺灣), 04/09/2023 12:29:36
推 Garrys: 推 04/09 12:31
推 milk7054: 一下貨款給上游，一下委託代書買土地，該吃銀杏了 04/09 12:49
→ milk7054: 委託代書買土地怎麼可能入私人帳號？ 04/09 12:54
→ milk7054: 應該是匯款方早就被註記問題帳戶，行員才察覺有異 04/09 13:01
→ kkkk1234: 貨款給上游是女子說的 委託代書是匯款人說的 04/09 13:13
推 milk7054: 兩個沒套好嗎？還是要好傻好天擺脫關係 04/09 13:34
→ milk7054: 買賣土地簽約沒確認對方身份 04/09 13:35
→ milk7054: 就放心匯200萬？面交一次就升格成友人？怎麼看都有故事 04/09 13:36
→ milk7054: 警方說顯，表示有明確證據，不會是200萬就雞婆等柯南 04/09 13:41
→ milk7054: 當 04/09 13:42
推 ccv1020: 三方詐騙 04/09 13:42
推 daisukiryo: 我的媽啊 這樣銀行以後要怎麼關懷啊 煩死了 04/09 13:45
→ cityport: 現在三方詐騙升級到臨櫃匯款了呀 04/09 13:56
→ cityport: 園區又擴大了XDDD 04/09 13:56
→ ykkdc: 是臨櫃匯款還是轉帳方式，如果是大額轉帳事先要約定帳號 04/09 13:59
→ ykkdc: 要提領的時候，是否行員發現對方帳號是警示帳戶 04/09 14:00
→ temu2015: 結果警察只能提醒你不要領，不能退回去也不能防止你被告 04/09 14:07
→ temu2015: 詐欺 04/09 14:07
→ ykkdc: 這個不是戶頭突然出現不明款項，而是對方已事先告知會入款 04/09 14:10
→ ykkdc: 所以不會被當錯匯錯款，這種情況真的要提高警覺 04/09 14:12
→ ykkdc: 新聞沒寫清楚行員發現金流異常是不是有警示帳戶 04/09 14:17
另一篇報導
https://udn.com/news/story/7320/7079254
銀行的行員及科長進一步向警方說明指出，經查婦人的帳戶確實有一筆200萬元的款項轉
入，但銀行發現該筆金流顯有異常，行員發現該筆資金是從他人帳戶再匯款轉入婦人的帳
戶，銀行向這筆錢的匯款人求證時，對方卻稱匯款目的是要請代書處理購買土地事宜，說
詞與女子顯然不符。
----
"行員發現該筆資金是從他人帳戶再匯款轉入婦人的帳戶"
銀行防詐的SOP表示有人頭風險嗎

-------
https://news.tvbs.com.tw/local/2089299
噗...這篇變成也有可能是提領者騙人
※ 編輯: ykkdc (123.205.71.46 臺灣), 04/09/2023 14:43:16
推 milk7054: 透過代書不可能出現這種狀況，代書更怕名聲弄壞，感覺就 04/09 14:43
→ milk7054: 熟悉銀行關懷流程的說詞 04/09 14:43
→ milk7054: 開店也會找信譽好的長期配合，新手老闆面交幾次的“朋友 04/09 14:47
→ milk7054: ”就相信大單上門？ 04/09 14:47
→ milk7054: 上游廠商才怕接散單突然下大單吧 04/09 14:49
→ milk7054: 手機沒鞋子照片就貿然相信對方，感覺對做生意就很生疏 04/09 14:51
→ ykkdc: https://news.tvbs.com.tw/local/2089299 這篇報導比較詳細 04/09 14:55
推 milk7054: 買土地要分十筆匯款就更可疑，過戶跑流程需要拆成十筆？ 04/09 15:00
→ milk7054: 迴避大額關懷吧 04/09 15:01
→ ykkdc: 現在大額提款沒交代清楚會被擋 新聞說這位婦人戶頭被凍結了 04/09 15:08
噓 edison901: 所以我想害人，就匯錢給他讓他凍結？ 04/09 15:22
推 ryusenming: 銀行要查匯款人也很麻煩耶 還要打去另一間銀行照會 04/09 15:39
→ ryusenming: 再請匯出的銀行去連絡匯款人 04/09 15:39
→ ryusenming: 更不要說有的直接當場就客訴 04/09 15:40
→ ryusenming: 搞得要關懷也不是不關懷也不是 04/09 15:41
推 daisukiryo: 別人帳戶匯錢進來 要如何覺得對方匯進來有問題？ 04/09 16:26
推 milk7054: 就密集匯款累積達大額標準，系統出報表，出報表還嫌照會 04/09 17:14
→ milk7054: 麻煩？ 04/09 17:14
推 z820410: 上次也是碰到一個類似這種的,騙人的還騙說她被騙真的很好 04/09 17:18
→ z820410: 笑 04/09 17:18
推 daisukiryo: 這篇新聞是單筆入帳 也會出報表嗎？ 04/09 17:21
推 ryusenming: 文中哪有寫到密集XD 單筆五天內匯入又匯出會出報表 04/09 17:23
→ milk7054: 行員細心的發現婦人戶頭有10多筆匯款共兩百萬，追查其中 04/09 17:25
→ milk7054: 一筆... 04/09 17:25
→ ryusenming: 通常照會對方就跟你說是貨款 然後大部分就註記完結案 04/09 17:25
→ ryusenming: 那個是臨櫃領行員有仔細看之前交易才發現 04/09 17:25
→ milk7054: 200萬，10多筆，還不密集喔？看存簿一整排存入同樣數字 04/09 17:26
→ milk7054: ，除非入行第一個月菜雞沒敏感 04/09 17:26
→ ryusenming: 10多筆兩百多萬是很大金額嗎XD 04/09 17:27
→ milk7054: 根本就教育訓練教材的態樣，這不抓是等稽核去抓？ 04/09 17:28
→ ryusenming: 常常破千萬好幾百萬的都有了 都屢見不鮮了... 04/09 17:28
→ milk7054: 那去等稽核去抓，讓襄理飛高高阿 04/09 17:29
→ ryusenming: 這個應該是因為大額提領現金超過50萬的關係 04/09 17:30
→ milk7054: 10多筆破百萬連續交易還屢見不鮮，vip都到你們家開戶就 04/09 17:30
→ milk7054: 對了 04/09 17:30
推 ryusenming: 痾...是十多筆總和200萬 不是每筆都破百萬好嗎... 04/09 17:34
→ milk7054: 累積達大額標準，閱讀出現什麼問題？ 04/09 17:35
→ milk7054: 還是要累積累積累積，重複10此次，還是用sigma符號才好 04/09 17:36
→ milk7054: 了解 04/09 17:36
推 iljie: 說不定她是負責提錢的 04/09 17:43
→ prussian: 所以真的不要怪銀行警察雞婆連領錢都要問東問西，現實 04/09 18:13
→ prussian: 真的就一堆人看到可以賺錢智商馬上少一半，還會反過來 04/09 18:13
→ prussian: 配合詐騙去騙行員和警察 04/09 18:13
→ prussian: 別的不說，板上就一堆求/教如何騙行員開戶的 04/09 18:13
→ prussian: 你會學，想賣帳戶的人和詐騙集團也會學，銀行再加強反 04/09 18:13
→ prussian: 制，只是搞得大家都愈來愈麻煩，抓看誰最後一個倒霉 04/09 18:13
推 Kazamatsuri: 就跟那個泰國入境跑去緬甸的女生類似啊～ 科科 04/09 18:48
推 container: 太恐怖了 04/09 20:10
→ Garrys: 基本上不鳥警察的是有多活在自己世界中…… 04/09 23:12
推 ysy2003: 認為不是純智商問題 很多只是警察行員沒挑明 領錢人本身 04/10 10:13
→ ysy2003: 就有問題 04/10 10:13
→ ysy2003: 買賣/賣方是誰 說的不清不楚 領錢倒是很清楚 報警時理直 04/10 10:16
→ ysy2003: 氣壯 警察說疑似詐騙後 馬上就縮了 04/10 10:16
推 ysy2003: 不要覺得沒什麼 警察行員看過的case比鄉民在電視上看的 04/10 10:21
→ ysy2003: 還真實~ 04/10 10:21
推 isaacc: 這根本就是車手阿，差別是事前知道還是事後知道... 04/10 13:40
推 cheng1989: 怎麼看都覺得是車手耶! 賣鞋做生意的, 手機裡沒照片? 04/10 13:47
推 qing70443: 這看起來就是車手 04/10 18:13
→ tomsawyer: 放心好了 領不領都是車手 都是會變警示帳戶 04/10 18:46
→ tomsawyer: 只要匯進來那個人去報案就直接凍結了 04/10 18:51
推 ltu6323: 警方為什麼要勸阻，應該讓她領，然後當場請她協助調查 04/10 20:06
推 LTpeacecraft: 推樓上，有些人就是自私到沒留個幫助詐欺，不知道 04/11 07:38
→ LTpeacecraft: 事情嚴重性 04/11 07:38
推 ysy2003: 警方哪來權限放行警示帳戶 04/11 09:38
→ ysy2003: 還有這跟抓交通違規一樣 放你過去違規 請你協助調查? 你 04/11 09:40
→ ysy2003: 確定不會被講話? 04/11 09:40
推 shuhong: 準備去吃牢飯，當真以為檢調吃素的，這麼好唬攏，應該是 04/13 06:06
→ shuhong: 早被註記問題帳戶。 04/13 06:06
噓 lise1017: 跟阿共政府一樣錢存進去容易 想領出來就沒那麼簡單了 04/13 13:32
→ lise1017: 領個幾十百來萬的 祖宗十八代在幹嘛都要一五一十交代 04/13 13:33
→ lise1017: 外匯管制嚴重 內資管制更嚴重 完全不自由的島還敢號稱 04/13 13:34
→ lise1017: 民主自由 04/13 13:34
推 Kazamatsuri: 沒正當理由都是領不出來的吧？領出來被騙走又會抱怨 04/13 14:27
→ Kazamatsuri: 客訴銀行警方不阻止他後面接幾萬字 科科 04/13 14:27
推 shawncarter: 她就車手被抓到裝死而已 04/14 00:23

Tags: 銀行

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By Jessica
at 2023-04-11T13:17
推
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By Frederic
at 2023-04-13T14:07
一下貨款給上游，一下委託代書買土地，該吃銀杏了
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By Robert
at 2023-04-15T14:58
委託代書買土地怎麼可能入私人帳號？
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By Olivia
at 2023-04-17T15:48
應該是匯款方早就被註記問題帳戶，行員才察覺有異
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By Elizabeth
at 2023-04-16T20:14
貨款給上游是女子說的 委託代書是匯款人說的
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By Rebecca
at 2023-04-18T21:04
兩個沒套好嗎？還是要好傻好天擺脫關係
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By Una
at 2023-04-16T20:14
買賣土地簽約沒確認對方身份
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By Thomas
at 2023-04-18T21:04
就放心匯200萬？面交一次就升格成友人？怎麼看都有故事
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By Suhail Hany
at 2023-04-16T20:14
警方說顯，表示有明確證據，不會是200萬就雞婆等柯南
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By Madame
at 2023-04-18T21:04
當
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By Mary
at 2023-04-16T20:14
三方詐騙
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By Edwina
at 2023-04-18T21:04
我的媽啊 這樣銀行以後要怎麼關懷啊 煩死了
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By Hedwig
at 2023-04-16T20:14
現在三方詐騙升級到臨櫃匯款了呀
園區又擴大了XDDD
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By Barb Cronin
at 2023-04-18T21:04
是臨櫃匯款還是轉帳方式，如果是大額轉帳事先要約定帳號
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By Harry
at 2023-04-16T20:14
要提領的時候，是否行員發現對方帳號是警示帳戶
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By Quanna
at 2023-04-18T21:04
結果警察只能提醒你不要領，不能退回去也不能防止你被告
詐欺
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By Cara
at 2023-04-16T20:14
這個不是戶頭突然出現不明款項，而是對方已事先告知會入款
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By Mason
at 2023-04-18T21:04
所以不會被當錯匯錯款，這種情況真的要提高警覺
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By Callum
at 2023-04-16T20:14
新聞沒寫清楚行員發現金流異常是不是有警示帳戶
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By Lucy
at 2023-04-18T21:04
透過代書不可能出現這種狀況，代書更怕名聲弄壞，感覺就
熟悉銀行關懷流程的說詞
Xanthe avatar
By Xanthe
at 2023-04-16T20:14
開店也會找信譽好的長期配合，新手老闆面交幾次的“朋友
”就相信大單上門？
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By Victoria
at 2023-04-18T21:04
上游廠商才怕接散單突然下大單吧
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By Jake
at 2023-04-16T20:14
手機沒鞋子照片就貿然相信對方，感覺對做生意就很生疏
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By Genevieve
at 2023-04-18T21:04
https://news.tvbs.com.tw/local/2089299 這篇報導比較詳細
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By Doris
at 2023-04-16T20:14
買土地要分十筆匯款就更可疑，過戶跑流程需要拆成十筆？
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By Genevieve
at 2023-04-18T21:04
迴避大額關懷吧
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By Zanna
at 2023-04-16T20:14
現在大額提款沒交代清楚會被擋 新聞說這位婦人戶頭被凍結了
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By Isabella
at 2023-04-18T21:04
所以我想害人，就匯錢給他讓他凍結？
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By Heather
at 2023-04-16T20:14
銀行要查匯款人也很麻煩耶 還要打去另一間銀行照會
再請匯出的銀行去連絡匯款人
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By Robert
at 2023-04-18T21:04
更不要說有的直接當場就客訴
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By Odelette
at 2023-04-16T20:14
搞得要關懷也不是不關懷也不是
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By Delia
at 2023-04-18T21:04
別人帳戶匯錢進來 要如何覺得對方匯進來有問題？
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By Iris
at 2023-04-16T20:14
就密集匯款累積達大額標準，系統出報表，出報表還嫌照會
麻煩？
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By Sarah
at 2023-04-18T21:04
上次也是碰到一個類似這種的,騙人的還騙說她被騙真的很好
笑
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By Olivia
at 2023-04-16T20:14
這篇新聞是單筆入帳 也會出報表嗎？
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By Barb Cronin
at 2023-04-18T21:04
文中哪有寫到密集XD 單筆五天內匯入又匯出會出報表
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By Todd Johnson
at 2023-04-16T20:14
行員細心的發現婦人戶頭有10多筆匯款共兩百萬，追查其中
一筆...
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By Selena
at 2023-04-18T21:04
通常照會對方就跟你說是貨款 然後大部分就註記完結案
那個是臨櫃領行員有仔細看之前交易才發現
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By Eartha
at 2023-04-16T20:14
200萬，10多筆，還不密集喔？看存簿一整排存入同樣數字
，除非入行第一個月菜雞沒敏感
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By Ursula
at 2023-04-18T21:04
10多筆兩百多萬是很大金額嗎XD
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By Ursula
at 2023-04-16T20:14
根本就教育訓練教材的態樣，這不抓是等稽核去抓？
Skylar DavisLinda avatar
By Skylar DavisLinda
at 2023-04-18T21:04
常常破千萬好幾百萬的都有了 都屢見不鮮了...
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By Ula
at 2023-04-16T20:14
那去等稽核去抓，讓襄理飛高高阿
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By Caroline
at 2023-04-18T21:04
這個應該是因為大額提領現金超過50萬的關係
Oliver avatar
By Oliver
at 2023-04-16T20:14
10多筆破百萬連續交易還屢見不鮮，vip都到你們家開戶就
對了
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By Harry
at 2023-04-18T21:04
痾...是十多筆總和200萬 不是每筆都破百萬好嗎...
Candice avatar
By Candice
at 2023-04-16T20:14
累積達大額標準，閱讀出現什麼問題？
Isla avatar
By Isla
at 2023-04-18T21:04
還是要累積累積累積，重複10此次，還是用sigma符號才好
了解
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By Ingrid
at 2023-04-16T20:14
說不定她是負責提錢的
Susan avatar
By Susan
at 2023-04-18T21:04
所以真的不要怪銀行警察雞婆連領錢都要問東問西，現實
真的就一堆人看到可以賺錢智商馬上少一半，還會反過來
配合詐騙去騙行員和警察
別的不說，板上就一堆求/教如何騙行員開戶的
你會學，想賣帳戶的人和詐騙集團也會學，銀行再加強反
制，只是搞得大家都愈來愈麻煩，抓看誰最後一個倒霉
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By Belly
at 2023-04-16T20:14
就跟那個泰國入境跑去緬甸的女生類似啊～ 科科
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By Rachel
at 2023-04-18T21:04
太恐怖了
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By Suhail Hany
at 2023-04-16T20:14
基本上不鳥警察的是有多活在自己世界中……
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By Genevieve
at 2023-04-18T21:04
認為不是純智商問題 很多只是警察行員沒挑明 領錢人本身
就有問題
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By Lauren
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買賣/賣方是誰 說的不清不楚 領錢倒是很清楚 報警時理直
氣壯 警察說疑似詐騙後 馬上就縮了
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By Emma
at 2023-04-18T21:04
不要覺得沒什麼 警察行員看過的case比鄉民在電視上看的
還真實~
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這根本就是車手阿，差別是事前知道還是事後知道...
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怎麼看都覺得是車手耶! 賣鞋做生意的, 手機裡沒照片?
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By Cara
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這看起來就是車手
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By Candice
at 2023-04-18T21:04
放心好了 領不領都是車手 都是會變警示帳戶
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By Skylar DavisLinda
at 2023-04-16T20:14
只要匯進來那個人去報案就直接凍結了
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By Olivia
at 2023-04-18T21:04
警方為什麼要勸阻，應該讓她領，然後當場請她協助調查
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By Connor
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推樓上，有些人就是自私到沒留個幫助詐欺，不知道
事情嚴重性
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By Eartha
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警方哪來權限放行警示帳戶
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By Connor
at 2023-04-16T20:14
還有這跟抓交通違規一樣 放你過去違規 請你協助調查? 你
確定不會被講話?
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By Hedy
at 2023-04-18T21:04
準備去吃牢飯，當真以為檢調吃素的，這麼好唬攏，應該是
早被註記問題帳戶。
Margaret avatar
By Margaret
at 2023-04-16T20:14
跟阿共政府一樣錢存進去容易 想領出來就沒那麼簡單了
Olivia avatar
By Olivia
at 2023-04-18T21:04
領個幾十百來萬的 祖宗十八代在幹嘛都要一五一十交代
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By Emily
at 2023-04-16T20:14
外匯管制嚴重 內資管制更嚴重 完全不自由的島還敢號稱
民主自由
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By Edwina
at 2023-04-18T21:04
沒正當理由都是領不出來的吧？領出來被騙走又會抱怨
客訴銀行警方不阻止他後面接幾萬字 科科
Edward Lewis avatar
By Edward Lewis
at 2023-04-16T20:14
她就車手被抓到裝死而已

申請貸款後銀行的照會

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By Carolina Franco
at 2023-04-08T22:25
最近在玉山銀行辦信用貸款 銀行也有打來照會 整個過程三分鐘就結束了，大概就問一些基本資料什麼的 有疑問的是查網路都說貸款照會所需時間約需10-15分鐘 而這次居然只花了三分鐘，跟辦信用卡差不多的照會時間 問的東西太少反而會有點擔心XD 不知道這樣是不是正常的呢? 話說本身有玉山信用 ...

一銀的三年 定期儲蓄存款有1.77%

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By Damian
at 2023-04-08T22:00
一銀 機動1.77% https://ibank.firstbank.com.tw/NetBank/7/0101.html?sh=none 台銀 機動1.66% https://rate.bot.com.tw/twd?Lang=zh-TW 台庫 機動1.615% https://rate.landban ...

將來銀行簽帳卡國外消費

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By Daph Bay
at 2023-04-08T14:52
因為將來銀行是給簽帳卡，而將來仍然給予國外消費5%回饋。我之前在美亞及日亞買東西 都用將來銀行刷卡。想到很快要去日本旅遊， 1.手上並沒有將來銀行visa簽帳卡（實體卡片），如何做實體刷卡？ 2.Apple Pay 中的西瓜卡可以綁將來visa卡儲值嗎？ 剛剛自行試著將將來銀行的簽帳卡綁定apple p ...

請問無戶籍的國人開戶

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By Carolina Franco
at 2023-04-08T00:13
我叔叔長期定居美國，之前疫情超過2年沒回來 所以已經沒戶籍了 這次回來的時間很短暫，不一定有時間去弄戶籍的事，而且可能是用美國護照進台灣 他有一筆錢在郵局， 我原本是想建議他辦郵局visa金融卡，這樣要用錢時可在美國提現金或刷卡 但是好像郵局有許多特別的規定和一般銀行不同，像磁條pin碼是4位...客服也很 ...

台新最新版Richart簽帳卡感應似乎有問題

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By Ingrid
at 2023-04-07T20:13
如題，去年底換了最新版的Richart 簽帳卡，三月底拿實體卡去萊爾富以及小七消費刷卡 皆感應不過，顯示卡片有問題 回家後跟客服反應後免費換卡，昨天拿到新卡，剛剛去萊爾富刷沒問題，但是去小七刷依 然刷不過，顯示卡有問題. 連續兩張感應都有問題，這機率很小，不知道各位拿這張卡是否有遇到感應的問題？ http ...