我這樣的試算表對嗎? - 銀行

近日開通HSBC的美金帳戶，雖然還沒有本錢弄這個，
但想說就先弄著，到時侯存夠錢可以用
想想自己做excel試算表
卻不知道邏輯對不對
可以請各位網友幫我看看嗎？
謝謝

Ps.HSBC的台幣活存是每日單利,月複利
所以我想美金活存帳戶也是吧(不過他沒有詳細說)

以下是試算表

該欄代碼 項目　　 　　 　　 　每項目的公式
A　　編號
B　　投入日期　　　　　　　　 　　 浮動填入
　　C　　台幣投入金額　　　　　　　　　　浮動填入
　　D　　買進的匯率　　　　　　　　　　　浮動填入
　　E　　換得美金多少元 　　　　 　=C/D
　　F　　當時美金活存利率　 　　　　浮動填入 目前1.25%
　　G　　匯出日期 浮動填入
　　H　　買前離月底結算日還有幾天 手算之後再填上
　　I　　經歷大月幾次 手算之後再填上
　　J　　經歷小月幾次 手算之後再填上
　　K　　賣時距結算日過了幾天 手算之後再填上
　　L　　美金存款總額 =E*(1+F/365*H)*(1+F/365*31)^I*(1+F/365*30)^J*(1+F/365*K)
　　M　　賣出匯率　　　　　　　　　　　　浮動填入
　　N　　匯出手續費 浮動填入 目前定額499元
　　O　　匯出後台幣總額　　　　　　　 　=L*M-N
　　P　　賺多少　　　　　　　　　　　 　=O12-C12
　　Q　　台幣利率 　　　　浮動填入 目前1.25%
　　R　　如果不存美金台幣活存就可以賺多少?
=C*(1+Q/365*H)*(1+Q/365*31)^I*(1+Q/365*30)^J*(1+Q/365*K)-C


請問這樣的試算表夠完整嗎？
會不會少算到什麼成本的？
另外，請問日期只能手算嗎，有沒有公式可以讓我只要在日期欄填上日期
他就可以幫我算出來共經過幾個大月幾個小月的結算呢？
我數學不好，想不出來。

勞煩各位網友幫我看看了
謝謝

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ps.自己用這表試算之後想想，手續費４９９對於小戶一點都不親切呢
　 而且要比台幣活存賺，要大筆錢放個兩、三年且要剛好遇到台幣漲了。
　 可是我假如有大筆台幣可以放個兩、三年，那我為何不去定存呢？
※ 編輯: Delilah 來自: 220.135.75.27 (07/10 13:33)