我的海外指數投資及資產配置2018年中小結 - 投資

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By Donna
at 2018-05-23T06:24

Table of Contents

我的海外指數投資及資產配置小結
20180522

時序: 2011/05~2018/05

前言 :
1. 海外指數投資剛好滿七年 (firstrade/IB/複委託)

2. 股票投資標的 :
VWRD : 二,三月少量買進
AOA : 不動
債劵 IUAG : 不動
國債 : 少量買進
特別股 : 五月有一隻被call back
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VNQ : 二,三月少量買進
高收益債ETF : 二,三月少量買進

資產配置:
海外投資股/債(固定收益)比重 : 維持 80% : 20%

小結:
2018 年初至今報酬率 : 3.68%

7年下來 年化報酬率IRR = 6.48%

(含0050) 近10年年化報酬率IRR = 9.05%

心得:
市場2018 一月份漲翻天,二月開始大約向下10%左右跌幅,我也趁著這一波小量買進VWRD,V
NQ及高收益債

七年時間不短不長, 面對自己資產增減及對人生職場規劃,擁有全市場指數投資標的,讓我
能夠平靜面對市場變化,"平靜接受"是我這幾年指數投資感受到最大的好處~~

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All Comments

Eartha avatar
By Eartha
at 2018-05-26T04:53
請問報酬率是如何算出來的，我也想算看看我的報酬率
Vanessa avatar
By Vanessa
at 2018-05-30T15:56
xirr
Steve avatar
By Steve
at 2018-06-01T18:24
如果先匯到國外TD，但還沒有實際投入ETF的錢，也要列
入計算嗎？
Frederic avatar
By Frederic
at 2018-06-06T03:06
請自行Google xirr
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By Frederica
at 2018-06-09T18:46
看每個人的定義,我認為閒置資金是該算入已投資部位~
Bennie avatar
By Bennie
at 2018-06-14T10:33
OK 感謝!
David avatar
By David
at 2018-06-16T04:58
推分享
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By Franklin
at 2018-06-16T14:04
推分享，但假如會持續長期投資，一支VTI大概更好。
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By Isla
at 2018-06-16T18:31
累積型的推薦嗎？謝謝
James avatar
By James
at 2018-06-20T18:47
恭喜快退休！羨慕 :)
Robert avatar
By Robert
at 2018-06-22T11:57
謝分享

Vanguard預計增加全球債券ETF

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By Edwina
at 2018-05-22T16:06
請問新的ETF持有兩檔ETF 那麼是否就變成雙重內扣？ 因為新的ETF在舊的裡面已經被扣了？然後自行在扣一次？（雖然還是比台灣便宜一萬倍） 請問我理解有錯嗎？ 也就是持有這檔等於多花些錢，省去平衡來平衡去的麻煩？ - ...

特別股call回

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By Dora
at 2018-05-18T11:42
這個月老大有交代任務下來 最近AEK HSEA HSEB被call回 同學之間對特別股call回有些疑問 這個月的case study 就由你負責主講 在讀書會的時候好好報告 以上 完畢 老大發話我也只能照辦了花了一點時間準備 文字版的貼在ptt上 有興趣的朋友不妨看看 由於是case st ...

大家海外所得都100萬以上就申報嗎?

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By Candice
at 2018-05-16T20:56
隨著我本次申報接近尾聲,來講一下心得與重點 看看能不能幫到也是初次申報的人~~ 重點1. 請找你的承辦人詢問(最重要!) 每年國稅局寄來的所得稅通知單,都會有標明承辦人是誰. 記得怎麼報一定要找他/她詢問,千萬不要隨便總機轉給誰,你就問誰! 因為稅法跟行政規定是死的,但是實務上,每個稅務人員在審 ...

大家海外所得都100萬以上就申報嗎?

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By Sarah
at 2018-05-15T23:03
如果目前沒有換回美金的打算， 可以每年用券商給我的statement申報配息就好嗎? 另外想請問下面我的認知對不對： 若我目前稅率是5%，我申報的配息如果在 100萬以下， 應該不用多繳稅吧 (還是要再繳 配息*5%的稅?) 謝謝 ※ 引述《schooldance (D.A.K.)》之銘言： : ...

新手資產配置建議

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By Ethan
at 2018-05-15T13:11
請問 複委託 新加坡 低消21新加坡幣 是哪一家 還有沒有哪一家有更低的低消 謝謝 ※ 引述《Invest1202 (學習投資)》之銘言： : 不才在下是投資新手，這幾個月來開始了解指數化投資，希望近期內能開始投資， : 希望能請教大家的專業建議，十分感謝！ : 理想資產配置目標：股:REITs:債= ...