應徵版主的政見 - 理財

各位CFP板的板友大家好，我已經向板主報名，希望能擔任板主為版上服務，
wallsons板主希望我來說說我的政見，然後再請各位板友投票。

我還是一個研究生，並沒有理財規劃相關的學歷和經歷，只是有興趣，花了
些時間去學習，所以和版主或是一些資深的板友比起來，我的資歷和專業程度都
還有很大的進步空間，所以其實擔任版主，一來是服務，協助wallsons板主處理
板務，二來也是給我自己一個學習的機會。

因為還沒有接觸過板務管理的工作，所以一開始以協助和學習為主。而我比
較希望的是能夠在版上建立一套比較格式化的個人理財規劃的諮詢，讓版友能夠
以相同的格式，清楚而明確的點出自己的狀況以及所需要的協助，也讓願意提供
建議的板友容易且方便提供協助。看板以來，發現其實有許多板友有這方面的需
求，但是發問者的格式不固定，發問者的資訊也往往有所欠缺，因此想要協助也
因為資訊不足而有困難或產生不必要的爭議。至於個人資訊不想揭露的問題，其
實可以透過版主代PO或是匿名帳號來解決。

當然，大家狀況不同，理財規劃的情況變異很大，可能無法很簡略的用一個
固定的格式來包含，這個概念是從保險版學來的，我想試試看，讓需要協助的板
友，能夠在板上獲得初步理財規劃諮詢，有基礎概念後再自行進修或付費讓專業
的顧問提供服務。想強調的是，這樣作並不是要方便理財專員、業務或顧問等拓
展業務，我沒必要，也完全不希望有這樣的情況出現，只是希望 CFP板能提供一
個服務罷了，這有點像是Money+雜誌做的那樣，但是不以推銷基金或保險等產品
為主，而是希望確實作好符合個人需求的理財規劃。

以上算是我的一個主要政見，而我的文章主要在Fund和 CFP板上都可以查詢
到，或許可以讓板友更瞭解我，辦投票的時候，也請大家支持。

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