想請問考理專 - 理財

※ 引述《sueooyama (嗜血大魔頭 )》之銘言：
: 版上高手們:
: 想請教一個問題，
: 我出身外文科系，
: 最近因為理財理出興趣，
: 想轉行當我完全不熟的領域：理專。
: 因為是完全沒接觸過的職業領域，
: 自己準備沒人帶或許很危險。
: 所以想或許去補習班補習較好？
理專不用補 線上很缺人(沒人想要做...)

證照夠多敢嘗試就行了

實際上的情況是很多沒有相關背景跟能力的只受了大約一個禮拜的訓就可以做理專了

所以其實沒想像中專業 汰換率也很高

只是因為銀行考試多半都需要商科背景

外文科系出身的話建議還是買銀行考試用書 加上證照考多點會比較有出線的機會
: 我爬過文，似乎沒人問過請推薦補習班的問題。
: 考試版 (Examination) 版那裡好像都是問公職考試，
: 故而冒然到此請教各位前輩：
: 考銀行理專，在台北市，哪家補習班較好？
: 第二個問題，聽說考理專要具備兩個最基本的證照：
: 理財規劃及投信投顧 (信託) 證照。
: 是先把這兩張證照考上就可以了
: (之後沒考的如保險等證照進銀行後再考即可)？
原則上是信託跟投信投顧要先考

這樣至少可以賣基金

理財規劃反而只是建議考取 而非必要
: 或是一定要先考上傳說中的五張證照
: (加上壽險、投資型保單、證券) 才能去銀行應試？
這些都是入行再考就可以了

這不是條好走的路...如果很想走的話...建議現在開始吸收基金股票保險的資訊

熟悉一下金融市場.理財規劃以及實務操作

不然上線後壓力會非常的大


ps.理專現在可能不像你想的那麼崇高 實務上跟推銷員差不多了

什麼都要推 卻什麼都不太會

閉著眼睛推投資型保單 卻不知道投資所得到底課不課稅 只知道最低稅負制後要推

推連動債卻連公式以及衍生性金融商品運作方式都不太清楚

推薦基金也不像想像中的簡單 先不論吸收消化解釋每天各國資訊的能力

如果你知道接下來是走空頭 客戶上門你有勇氣請他不要買嗎???


其次是客源 一般來說公司定給理專的業績門檻都不低

如果不是從事銀行一段時間 沒有熟悉的客戶 都很難做

以20幾歲的年紀就算本身專業知識足夠

試問你要客戶如何信任你進而把龐大資產交由您處理

私下還得跟同事勾心鬥角

很現實 但實際上就是如此...


曾經我也是以理專為我唯一的路 但見識到職場的現實後 反而安於外匯的職位

對我而言外匯反而可以補強我不足的地方

給原po一點不一樣的思維 外匯也是一條路喔 外語能力是可以加分的^^


一點淺見 希望對您有點幫助

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