想請問定期定額的年報酬率算法? - 投資

: 推 onebit2:報酬率 算法 網路查一下就有了 http://0rz.tw/ae3jo 11/15 19:39
: → onebit2:先知道怎算 才知道 怎停利停損 定期定額是怎攤平購入成本 11/15 19:42

基本上我會用IRR去計算，因為用IRR的計算才能將金錢的時間價值表現出來

以onebit2兄提供超連結的例子說明，
其例子經過我轉換後如下：
日期 淨值 每月現金流量 單位數
2001年5月31日 9.03 -5000 553.71
2001年6月29日 8.71 -5000 574.05
2001年7月31日 8.05 -5000 621.12
2001年8月31日 7.24 -5000 690.61
2001年9月28日 6.28 -5000 796.18
2001年10月31日 6.22 -5000 803.86
2001年11月30日 7.52 -5000 664.89
2001年12月31日 9.66 -5000 517.6
2002年1月31日 10.46 -5000 478.01
2002年2月27日 10.23 -5000 488.76
2002年3月29日 10.73 -5000 465.98
2002年4月30日 10.25 -5000 487.8
2002年5月30日 10.25 73211.44 7142.58

現金流量為負的，代表你拿錢出來投資，而上述的例子就是定期定額5000
現金流量為正的，代表你把基金贖回，所以上例是在2002年5月30日贖回所有的單位數
在這邊使用Excel的 "XIRR" 這個函數作計算
(在Excel儲存格輸入 =XIRR(C2:C14,A2:A14)作計算)
可得到報酬率為 43.19%，這個報酬率才會包含你金錢的時間價值

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