從 Firstrade 轉戶到 TD 教學心得文 - 理財

完整好讀文章連結：
https://drchenfm.blogspot.com/2019/10/firstradetd-ameritrade.html

首先，可參考我前幾天寫的這篇文章

海外券商Firstrade透過DTC方式將股票轉移匯回台灣富邦複委託教學心得文
https://drchenfm.blogspot.com/2019/10/firstradedtc.html

我原本是使用海外券商Firstrade，後來開了TD Ameritrade的帳戶

開戶流程可參考這一篇市場先生的教學文

美股券商》TD Ameritrade評價與開戶教學流程(中文圖解) – 2019最新
https://rich01.com/td-ameritrade-start/

不得不說，Firstrade的開戶比較簡單，再加上之前只有Firstrade打出全面免佣金的王牌

所以之前來看Firstrade確實是美股新手的好選擇

但最近各家海外券商紛紛跟進全面免佣金 (包括TD Ameritrade)

再加上仔細比較後，發現Firstrade的出金入金等財產轉移的手續費較高

所以我認為不妨可以直接開TD Ameritrade，雖然手續較繁瑣，但按部就班還是可以順利
開戶

我於10/7透過e-mail: [email protected]送出TD Ameritrade開戶所需要的四份
資料

10/9便收到TD Ameritrade通知告知開戶完成

Ok! 接下來就是要辦理從Firstrade轉戶到TD Ameritrade的程序

*Firstrade轉戶轉出手續費75美元，直接從帳戶餘額扣，TD Ameritrade轉戶轉入不用費
用

我於10/10透過e-mail: [email protected]告知TD Ameritrade中文客服要辦理轉
戶

我的信件內容如下:

您好，我是XXXXXXXXX (帳戶號碼)，已經完成開戶也成功登入，我原本是使用Firstrade
，現在想申請轉戶到TD Ameritrade，整個資產完全轉移轉戶過來，請問該怎麼申請？請告
知步驟並給予協助，謝謝！

不到半天就收到e-mail回覆，並附件一份轉戶表格要填寫！

回信內容如下:

尊敬的客户, 感謝您的來信!
歡迎加入德美利證券，如果您有外部的資產需要轉入德美利證券，請您填寫外部資產轉移
申請（External transfer form）。請您填寫完成後打印出來簽名，掃描或者拍照後將表
格通過您網頁賬戶的訊息中心傳給我們。
路徑如下: 客戶服務 > 訊息中心> Compose > Name > Choose a topic: transfer
status > Transfer type: External > Name of the financial institution you are
transfering from > Account title at the financial institution you are
transfering from > Transfer subtype
請您將表格作為附件隨訊息一併發過來,我們的資產轉移部門會處理您的申請.

轉戶表格長這樣

https://reurl.cc/72MGzk
https://reurl.cc/XXm1KM
https://reurl.cc/GkK823

其中第2部分Delivering account的後半段內容，我之前已經有向Firstrade詢問過

我是填寫:

Apex Clearing Corporation
30-50 Whitestone Expwy., Bldg A301 Flushing, NY 11354
[email protected]

10/14 填好文件表格，並且透過上述路徑送出

10/15 TD Ameritrade告知已收到轉戶要求申請

Thank you for your recent request to make a transfer into your TD Ameritrade
account. We've reviewed your request and submitted it electronically to the
delivering firm.
Your transfer is an Automated Customer Account Transfer Service (ACATS)
request; this is an automated process between firms that generally takes five
to eight business days to complete.

10/17 收到Firstrade透過e-mail來信詢問是否有提出transfer out request，馬上回信
說Yes!

10/21 股票及現金部分已出現在TD Ameritrade帳戶

但轉戶轉入的股票成本是空白的，詢問客服後得知在資產轉移手續完成後兩個禮拜左右，
成本資訊才會反映在賬戶内，另外去看Firstrade頁面，在帳戶記錄還未看到-75美元的轉
戶轉出手續費記錄，因為要截圖傳給TD Ameritrade客服詢問能否申請轉戶補貼

10/22 看Firstrade頁面的帳戶記錄，已經出現一筆-75美元的轉戶轉出手續費記錄，截圖
傳給TD Ameritrade詢問能否申請轉戶補貼

10/23 看TD Ameritrade頁面，75美元的轉戶補貼已經入帳! 太有效率了! 而且給我全
額補助!

10/24 轉戶轉入的股票成本已呈現在TD Ameritrade頁面

另外這期間有透過e-mail: [email protected]詢問中文客服一些問題，供大家參
考:

1. 轉戶後，TD這邊會顯示我之前股票的購入成本等資訊嗎?
回覆: 通常情況下，在資產轉移手續完成後兩個禮拜左右，您的成本會反映在您的賬戶内

2. 如果是還沒入帳的配息，轉戶後會入到TD嗎? 還是會入到原帳戶(Firstrade)
回覆: 如果股票在第一證券已經除息但還未配發的股息，通常情況下您會在第一證券收到
這一筆股息，即使您的股票已經轉過來。因爲股權登記日當天您的股票是存在第一證券的

3. 請問轉戶費用，Firstrade 跟我收的75美元費用，可以跟TD申請補貼嗎? 如果能的話
會補貼多少呢?
回覆: 由於我們之前實行了零佣金，因此轉戶的補貼也會作相應調整，因此會根據您轉入
的資產情況給予適當補貼，具體的情況您可以撥打我們的華語專線咨詢

轉戶完的心得:
認真覺得TD Ameritrade的客服比Firstrade好太多了
通常半天內就會回覆，而且回覆內容很清楚
反之，之前幾次跟Firstrade客服詢問事情的個人經驗，對方有時會跳針，或是過了兩三
天才回
總之，現在既然TD Ameritrade免佣金了，出金入金等財產轉移的手續費也較低
不妨可以直接開TD Ameritrade帳戶，雖然手續較繁瑣，但按部就班都可順利完成開戶的

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