彰銀爆理專挪用款項近10年 金管會開罰120 - 股票

1.原文連結：https://bit.ly/2BNJLmD
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2.原文內容：
金管會今天表示，彰化銀行前理專涉及挪用4名客戶款項長達10年、涉案金額近5000萬元，
且有異常資金往來，金額逾1300萬元；另外招攬保險上也有多項缺失，將開罰新台幣1200
萬元。

金管會銀行局副局長林志吉今天表示，2019年6月發現彰化銀行林姓前理財專員，在2009年
8月至2019年6月間，假借理財之名，透過代存提款時，將款項轉入其關聯戶或其他客戶銀
行帳戶，作為購買其他客戶保單及補貼其他客戶保單投資損失、支付固定配息金額用途，
並有部分款項挪為自用，涉案金額高達新台幣4964萬元。

第二，這名理專與所經管客戶也有異常資金往來，涉案金額達1334萬元，以補貼其他客戶
投資虧損或墊付所挪用其他客戶的款項。

第三，金管會也發現，這名理專又在從事保險招攬業務時，未確實了解客戶的需求適合度
，甚至向客戶承諾有一定獲利，也未確認保險文件是否由客戶親簽等內部控制制度功能未
能妥適發揮等狀況。

林志吉說，此案是客戶發現帳戶資金短缺，向銀行反映，銀行主動查核才發現，但考量銀
行已經主動通報，且稽核單位也積極配合金管會查核事項，總行也自行先對此涉案理專及
相關應負責人員作處分，及逐步採行改善措施，因此，依照銀行法第129條第7款規定，將
核處1200萬元罰鍰。

林志吉說，此案是發生在「理專十誡」金檢之前，但因涉案時間較長，經綜合考量，給予
適當的裁決。


金管會2019年6月14日備查銀行公會訂定「銀行防範理財專員挪用客戶款項相關內控作業原
則」（簡稱理專十誡），即是提醒銀行應注意的控制要點，各銀行應依此原則在6個月內審
慎檢視，完善內部規範，並辦理內控三道防線查核，以降低再犯可能性。

金管會表示，銀行在理專十誠調整期過後仍有發生相同舞弊情況，就表示「內控改善未確
實」，金管會將依案情，視內部控制的缺失嚴重程度，作為加重裁罰的考量因素。



另外，金管會進一步表示，為促銀行建立銷售行為準則，審慎辦理業務，在未來銀行申請
辦理相關新種業務，將研議參考「國外資深經理人負責任的機制』，要求銀行指派業務負
責人員，負責相關業務督導，應確保督導業務符合相關法律規定，妥適處理客訴爭議並建
立良好的企業文化。

金管會期許，銀行應自行積極強化內部管理，進一步完善金融服務品質。




3.心得/評論：
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彰銀會不會太誇張？這件事如果在改選前爆出來，還有人會支持公股嗎，內稽內控一堆問
題，還自以為經營的比較好。

是說這種事好像都沒有彰銀高層需要負責吼，反正罰1200萬也不是他的錢....

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