帳戶遭警示-申請解除 - 銀行

本人沒想到這一生居然會被人提告詐欺，

導致名下郵局為警示帳戶，其餘帳戶被衍生管制。

以下說明出自聯合徵信中心網頁，以下簡稱本中心

警示帳戶

目的：警示帳戶是主要是為了警方偵辦詐欺案件的需要而設定的。
設立：警示帳戶是警方通知銀行指定將某個帳戶列為警示。
而本中心則是在警方與銀行彼此互相通知聯繫的過程中，
處理資料交換工作，並非設立警示帳戶的單位。
解除：警示帳戶是要由原通報機關，也就是警方才能解除。

衍生管制帳戶

目的：衍生管制帳戶則是為了防止歹徒利用同一個人的其他帳戶繼續行騙。
設立：衍生管制是銀行在知道了自己的客戶被其他同業列為警示之後，
對自己的客戶帳戶所進行的管制動作
解除：衍生管制帳戶的解除，是要銀行查證沒有問題以後，由銀行解除限制。


警示-解除歷程

5/10-報案人通知我已報警，當天郵局自動化設備包含網銀都無法使用。

其餘帳戶因為尚未看到通報資料，所以都還可以使用。

特別說明永豐銀行，因為大部份的錢放永豐當轉運站，

提醒不要像我一樣傻到自己跟永豐告白，告白前仍可使用，

告白後發現銀行客服利用核對資料同時也把我帳戶管制住了，心中真是OOXX。

5/11-晚間承辦員警電話通知請我填寫解除警示帳戶申請書，

當晚填寫完畢並限時掛號寄給承辦員警。

5/15-打電話該分局偵查隊承辦人詢問進度。

5/13~518-陸續接到開戶分行來電關心

永豐銀行-來電關心，我並詢問後續要如何解除，分行回覆需持公文親臨開戶行解除。

花旗銀行-來電關心，因為來電顯示推鎖所以我都拒接，之後接到信函，

內文說明請我主動回電，銀行想了解情況。

凱基銀行-來電關心，我也詢問解除方式，分行回覆要看到公文才可以解除。

其它的銀行就默默的管制我的帳戶了。

5/21-試圖登入郵局網銀仍無法登入

5/22-平信收到公文，發文日期5/18，副本5/22才收到XD。

http://imgur.com/Nn3Cubz

我上網所找到解除帳戶的流程

分局偵查隊發文->警示的帳戶，副本給被警示的人

可是新竹的做法是

分局偵查隊發文->縣警局刑警大隊，副本給我

縣警局刑警大隊發文->警示的帳戶

流程多一道

當天收到公文後，打電話聯徵中心詢問衍生管制該如何解除?

中心承辦人表示，主要警示帳戶收到解除的公文，上聯徵解除警示的動作後，

聯徵系統半小時更新一次資料，所以請衍生管制的銀行立即更新Z22即可看到最新資料。

主要警示帳戶郵局-5/22網銀，ATM都可使用了。

衍生管制帳戶

花旗、中信-表示銀行會主動查詢，沒問題立即解除

匯豐-主動打0800表明來意，5/22當晚客服來電已解除

國泰、元大、遠東-0800表明來意，分行來電已解除

因為帳戶還滿多的，並沒一間一間打去，但5/25發現都全解除了。

令人火大二間銀行

永豐銀行-因為有與他行打交道關系，所以我知道其實不用請假跑分行，

但永豐表示該行是保守型銀行，必須一定要親自去簽名解除，

最後我打0800表示，我已經傳真公文給你們分行，為什麼還要親自去解除，

在我堅持下，分行終於妥協了，就這樣解除了。

凱基銀行-我認為是鬼打牆的銀行。

通話1：5/22-請求解除警示並告知郵局已解除，請你們更新Z22。

通話2：5/22-分行表示要照會立帳郵局，我也給了電話。

通話3：5/22-分行要求我傳真公文，並我也問收到公文後是不是就解除，分行回答是，

我答應星期一早上傳真。

通話4：5/25-分行說明必須收到分局的公文正本才可解除，我說明凱基為衍生管制帳戶，

並不會收到公文，分行回我已打給分局請他們發文XD。

通話5：5/25-分局說不會發文給你啊，你是要我等到天荒地老嗎?

通話6：5/25-分行終於，稍晚幫我解除。

天啊-凱基是莊孝維嗎?????

google 到的資訊解除警示幾乎都要三個月到半年之久，而我解除的原因為交易糾紛，

所以也花半個月才解除，老實說帳戶凍結真的很麻煩。



想要打這篇文意的原因：

原因1：不久前版上有人問警示帳戶的問題，剛好我碰到了。

原因2：不久前版上有人抱怨凱基服務態度差，解除警示這件事凱基讓我很火大。


謝謝你們願意聽我抱怨，感謝。



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