已經買投資保單了怎麼辦? - 投資

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By Agatha
at 2007-03-01T02:00

Table of Contents

去年因朋友在賣三商投資型保單,可能是剛好想買基金又有保險,也有一部分人情,
於是就買了。。。來到這裡爬文才知道怎麼回事~~現在問題來了

1。既然已經撩下去了,解約會虧很大,要怎麼做才是對我們客戶最有利的呢?
是繼續每月繳5000,繳20年後結算,有20年的230萬壽險
還是繳到差不多保費和獲利打平了趕快退出來去外面買基金比較好?

2。除定期定額外,保單還可提供客戶單筆投資,可是我的業務說在三商買單筆的話
比去銀行買划算,說銀行有很多隱藏費用,他可以拿資料給我比較看看
希望版上各位有買基金經驗的大家實際算看看,畢竟數字會說話,話術聽聽就好

假設我今天有十萬塊買單筆基金,從買入到結算,一年報酬率是10%的話
就我所知三商手續費是5%,每年管理費1800,每年有十次免費轉換
所以是 95000(扣掉手續費)+9500(獲利) ─ 1800 = 104500

銀行國外基金購買手續費3%打五折剩1.5%,管理費0.2%,贖回費O.5%
所以是 98500 + 9850(獲利) ─ 197(管理費) ─ 492.5(贖回費) = 107660.5

 不知道我算的對不對,銀行還有那些隱藏費用呢?而保險公司只考慮單筆投資費用哦
 歡迎保險公司業務和有買賣過基金的版友實際來算看看
  不用比話術,也不用憑刻板印象說誰好誰不好,比較數字就行,真理自然浮現~  
   

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All Comments

Madame avatar
By Madame
at 2007-03-01T19:12
淨保費沒扣
Ivy avatar
By Ivy
at 2007-03-02T03:29
淨保費?額外的單筆投資跟保險無關了吧 現在是討論單筆
Kelly avatar
By Kelly
at 2007-03-03T02:33
當做經驗吧...多聽多看多學點理財.....
Quintina avatar
By Quintina
at 2007-03-03T19:06
什麼是贖回費? 一年內贖回,有不少銀行是不用付保管費的
Steve avatar
By Steve
at 2007-03-07T03:22
你的獲利應該是10000才對,一般買基金,手續費是另外收的,
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By Mia
at 2007-03-09T15:10
也就是1500是另外收,十萬會全部投資,手續費後收的先不談
Donna avatar
By Donna
at 2007-03-12T06:03
老話ㄧ句 各有各的好!!!

能告訴我為什麼要買醫療險嗎?

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By Mason
at 2007-02-28T23:06
前文恕刪 當版友問起保醫療險有沒有用時,我想我們應該要來先了解一下醫療險 保險這種東西是很微妙的東西,當你覺得沒用時應該要感到很慶幸 因為1.要很恭喜你,因為你沒用到所以你覺得沒用,保險是浪費錢的 2.很不幸的,你用到了,但是是生些小病,申請到的 ...

能告訴我為什麼要買醫療險嗎?

Kelly avatar
By Kelly
at 2007-02-28T01:19
※ 引述《munemasa (零)》之銘言: 年輕人如果缺乏預算, 記得找一家有提供員工保險的好公司, 像我現在工作的這間就有提供一些免費的醫療險。 假設公司提供住院一天1500, 我再買1500就有住院一天3000元的補助XD (前提是要在職才算) : 那有什麼健保不給付的項目 下面這個應該蠻好懂的 ...

社會新鮮人

Doris avatar
By Doris
at 2007-02-27T16:50
我是一個社會新鮮人25歲 沒有任何負債也沒有啥存款 一個月薪資四萬元 日前補足了保險缺口 購買了 投資型保單(主要當壽險用) 意外險 終身防癌 終身醫療 年繳約5萬 想要趁工作前趕快做理財規劃 目前打算花個6000元挑兩支基金 每個月存個4000元 不過保險業務員告訴我 把錢投到分紅保單會比存在銀行的利息 ...

能告訴我為什麼要買醫療險嗎?

Isabella avatar
By Isabella
at 2007-02-27T10:25
※ 引述《munemasa (零)》之銘言: : 買壽險我可以理解 : 醫療險,目前和健保有什麼不同? : 聽說健保是三人房,買了醫療險或許可以去住二人房 : 但,如果說錢要花在刀口上的話,這樣好像沒有必要 : 壽險的附約多半有醫療險 : 單獨買醫療險的也是有 : 醫療險有日額型、實支實付型 : 日額,住院打 ...

麻煩高手給我些建議吧

William avatar
By William
at 2007-02-27T09:29
※ 引述《Miss17 (Empty)》之銘言: : 剛出社會沒多久的半新鮮人25歲(沒什麼存款) : 沒有負債,沒有貸款,暫時不用給家裡錢 : 目前也沒女朋友的開銷,總之養活自己就好了 : 本身很省,扣掉房租7K與基本開銷5~7K : 每月大概有40K的閒錢 : 對於投資理財懂得不多 : 本身個性風險承受度 ...