對於長期抱著同支基金 - 投資

不好意思
我想先確定一下您的基金是否為"富蘭克林坦伯頓全球投資系列潛力歐洲基金"?
如果不是 就可以退出不用看了
如果是 我想下面可以給您參考看看


我剛剛看到這檔基金以及您的文章內容
就去看了一下這檔基金的基本資料
他是屬於RR4的基金 所以日報酬率的波動 這樣應該很合理
就小弟淺見 如果到±1% 那應該會比較偏向RR5的基金
然而 理專跟您說的年平均報酬有20.1%
我個人只能說 理專真沒有良心

富蘭克林坦伯頓全球
投資系列潛力歐洲基金 一個月(%) 三個月(%) 六個月(%) 一年(%) 二年(%) 三年(%)
單筆申購報酬率(10/18) 1.71 -6.51 -3.06 8.26 31.59 62.08
定期定額報酬率(10/18) 1.71 -0.19 -2.93 0.46 10.91 21.95

從這個摘錄自funddj的報酬率圖表來看
應該不太可能五年年平均有到20%
現在是2007/10/20 我假設用圖表的2007/10/18往前推三年2004/10/18是62.08%
然後2003那一年21.67% 可是 在2002他是-29.1%
我想我這樣的計算如果用加減年報酬來算並非相當嚴謹
但是 至少就數字看來 不太可能有五年年平均20%

不過 看你最後幾據話的意思 又說五年後有20%的return
讓我在想 您是否有聽錯理專的話? 因為這隻定期定額或是買單筆
五年後有可能到20% 但是 如果是五年年平均 就有點小尷尬了

或許應該先想一下理專當初的意思是 五年年平均 或是五年之後
如果是前者 你被騙了 找個好時機出場 再回板上看看大家怎麼選標
或是有哪幾隻不錯
如果是後者 那就續抱吧..但是還是要提醒您
千萬要記的停損停利點的設定

投資順利
如果上面有前輩有不同想法
就麻煩大家切磋一下囉:)


※ 引述《YWEC (孤傲的魔羯有顆溫暖的心)》之銘言：
: 小弟也算是新手, 因此各方面還需要自學, 及在這與各高手前輩們討論請教
: 我買的是富蘭克林坦伯頓的潛力歐洲基金, 投入的本金對我個人來說並不算少
: 會買這隻, 是理專的建議, 因為他說我還年輕, 可以承受較高的風險
: 然後他也跟我說, 因為我要的是長期投資 (錢大概五年後會用到)
: 所以買後這幾年的淨值變動 "看看就好"
: 其實我也知道理專的話不能全信, 但偏偏從我爸買基金開始這幾個月以來
: 他的確是幫我爸賺了不少, 推薦的幾支都是有賺
: 也因此我爸才比較放心讓我第一次就聽他的話投入我幾乎全部積蓄押在同一支基金上
: 這支歐洲潛力基金, 是股票型, 照理說是高風險高利潤
: 他的五年年平均報酬率是 20.1%, 以最近我看的大多數的基金行情來看, 是稍微嫌低一點
: 只是, 買這基金至今雖說才三星期吧!
: 他每天的報酬率變動始終很小 (大概介於 -1.8% 到 -0.xx%)
: 只有一天看他衝上 +0.2x %
: 請問這樣小變動的情況是正常嗎?
: 我的想法是, 也許我還太菜啦
: 但, 照這樣的變動率, 我很難想像他在五年後真的會有大概 20% 的 return
: 而且昨天上基智網看了下,他的最近三個月報酬率是 -3.xx%
: 而且這隻基金的評比滿低的 .... 是不是市場不看好他呢?
: 我要入伍了, 在考慮到底是該照理專說的放他個幾年
: 還是自己先設停損點比較保險呢?
: 麻煩前輩們給點意見, 謝謝喔 :)

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事實上 投資是充滿樂趣的
樂趣之一是 和整個投資圈鬥智看著自己的資產日益增加
而且檢視自己的投資報酬 看著他們累積的速率超過薪資也充滿刺激
學到商品和服務的新觀念和金融投資的新創型式時 更令人心神振奮

--A Random Walk Down Wall street by Burton G. Malkiel

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