客戶說不 銀行不得再電銷 - 保險

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記者薛翔之╱台北報導 | 聯合新聞網 – 2012年3月28日 上午3:09

「Ｏ小姐，您是本行優質客戶，我們現在推出利率超優惠的信用貸款，不知道您有資金需求嗎？」不少
民眾都接過這類的銀行行銷電話，金管會昨天說，客戶只要表明不願接受電話行銷，銀行
就應該停止對該客戶促銷。


此外，如果電話行銷的商品內容是保單，電銷人員不可以「假銀行之名」行銷。以後電銷
人員必須說，自己是XX保險公司，或XX保險代理人公司、而不是XX銀行。


金管會銀行局副局長邱淑貞表示，「不希望他們（客戶）因為信賴銀行，而誤買保單」。


金管會昨天發布銀行電話行銷的三大原則，第一，銀行透過電話，行銷信用卡和貸款業務
時，不可在電話線上成立交易，還需要訂立書面契約，當客戶表示「我不想再接到行銷電
話」，銀行不可再用電話行銷方式，對該名客戶推廣業務。


官員指出，銀行的電銷人員在資料上註記該客戶「不接受電話行銷」後，須將資料回傳到
總行，可能要一周的時間，客戶在表態後的一周內，若仍接到行銷電話，金管會希望「民
眾體諒一下」。但如果超過一周行銷電話不斷，「歡迎向銀行局、保險局檢舉」。


第二，若保險商品的銷售單位是保險公司、保險代理人公司或保險經紀人公司，電銷人員
不可用「銀行」名義，銷售保單。


第三，銀行不可利用客戶的存款資料，勸誘或推介和客戶風險屬性不符的投資商品；也不
可勸誘客戶以融資取得資金。




想法評論:

金管會出招了，若有碰到此情形，可以去檢舉，電銷會有錄音。
但第三點只能對電銷嗎?普遍連銀行櫃檯人員也看得到客戶存款資料，
也有聽過身邊友人在銀行的也是在推耶，這樣沒錄音若有客戶被勸誘推介
發生問題不就又各說各話?

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