定期定額扣款 銀行看法兩極 - 投資

1.原文連結：
http://www.libertytimes.com.tw/2008/new/oct/17/today-e12.htm
2.內容：
〔記者李靚慧／台北報導〕受全球金融風暴的衝擊，財富管理業務急凍，銀行定期定額投
資筆數大幅銳減四、五成，定期定額投資人此時究竟該進場或退場？部分銀行建議投資人
先退場觀望，部分則呼籲不該完全撤離。

定期定額一直以來都強調具有分散風險效益，但面對全球股市持續重挫，就算定期定額投
資人，虧損幅度也不斷加大，眼見持續扣款、持續虧損，已有銀行經內部評估後，建議定
期定額投資人「暫時停扣」，讓手中保留多一點的現金，待市場跌勢稍穩，再進場也不遲
。

提出這樣建議的是兆豐銀行，該行信託部分析，今年的狀況與2000年科技泡沫股市重挫有
極大的不同，2000年是單一事件，但今年面對的並非單一事件，從次級房貸風暴以來，二
房事件、大型金融集團破產倒閉、各國金融均面臨空前衝擊，狀況比2000年更為複雜；由
於完全無法預期風暴何時會停止，因此，建議投資人先退場觀望，至少讓手中多留些現金
。

上海銀行在先前已建議投資人，如果當初是單筆投資，就趕快把錢贖回，避免本金持續減
少，現階段如果還願意投資，也不可單筆進場，宜採取定期定額方式佈局，而且必須有長
期投資「至少兩年」的心理準備。

相較於兆豐、上海銀行的保守看法，中國信託卻仍呼籲投資人，「冷靜面對市場變動，但
不應完全撤離基金市場」。中國信託指出，通常在極度悲觀的市場中，就是底部的開始，
如果消極認賠賣出，不但可能殺低，更可能錯失未來景氣循環的漲升機會；此外，過去投
資人如果因為股市多頭，購買偏離個人投資屬性的商品，或重押某一投資標的，不妨藉此
機會，調整適當資產配置。

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