定期定額建議選擇月初或月底扣款 - 投資

http://www.sitca.org.tw/FUNDINF/fund.htm
這邊可以算過去投資報酬率

拿最近最有名的世礦來試算 定期定額每月扣款
貝萊德全球基金 - 貝萊德世界礦業基金 - A2-USD (成立日1997年03月24日)

Case1:
投資期間 19970401~20100331 (從成立後開始) 20100331贖回
每月扣款日 報酬率
6 337.26%
16 338.26%
26 338.52%

Case2:
投資期間 20050401~20100331 (最近五年整) 20100331贖回
每月扣款日 報酬率
6 35.87%
16 36.66%
26 35.54%


另外隨便找了幾支基金(境內&境外) 看不同時間點 看不出來扣款日有什麼影響

有興趣的可以自己算算看 不用花多少時間


※ 引述《pleasant (基金新手請指教)》之銘言：
: 不要說我沒有做功課~~
: 自己有從網路上找一些相關定期定額扣款的相關訊息
: 當然這個前題是指，除非你要扣款的那一天(假設是16號)
: 它的淨值是這一年多來"相對低點"，而且預期它會逐漸上漲
: 那麼當然就是選擇16號扣款，
: 否則如果看不出淨值的走向，或者是近期波動起伏不大，
: 並沒有明顯看出波段的趨勢的話，
: 我個人會傾向建議選擇月初(6號)或月底(26號)扣款
: 基金操盤人員，他們在月底會做個讓業績好看的一些技術性的動作
: 所以會想拼命讓在月底之前讓績效上面弄得好看一點
: 來吸引客戶來投資，相對也是為了自己的工作荷包可以多賺一點績效獎金之類的
: 好像是月底前幾天加月初開始幾天前，如果沒有其它特殊狀況的話
: 績效會比較好一些
: 事實上，網路上確實有人做出這樣的調查跟統計
: 月中扣款比較有機會是正在盤整中的狀況，屬於模糊不明朗的局勢
: 在月中扣款，其實會有不少機會是扣在算是相對高點的情況
: 從今年虎年來看，一月中就開始九成基金就開始往下掉了
: 到了過完年，二月下旬就開始慢慢上揚，
: 到了今年四月中開始又開始走到了一個不明朗的情勢
: 會持續多久狀況仍不明朗，
: 我本身以前會選擇月中扣款，因為大多數的人發薪日在10號
: 定期定額就選擇在16號扣款，想說早點扣款，怕說之後扣不到
: 結果往往是扣在高點，隔幾天，淨值就開始往下掉，
: 然後接近月底或是到了隔月月初的時候，淨值才開始上揚
: 但上揚的幅度有的時候還不見得可以上升到當初扣的高點
: 然後又到了月中的時候，又開始走了一個不明朗的局面
: 也就是波段不大，起幅很小看不出來日後會大漲大跌的淨值圖
: 等到再一個16號扣款的時候，又開始讓我失望透頂了
: 可能適逢多數投資者怕會跌很慘，所以大量贖回，落袋為安
: 這時候我再進場的話，其實不算是一個好的時機點，因為很容易扣在高點
: 不過後來我改變扣款日期，改6號或是改26號的時候
: 我自己發覺這樣的扣款時機有稍稍好轉
: 但這個是需要長時間累計下來才可以有明顯的比較
: 除非是全球性的股海風波，那當然不管扣在哪個時機都沒差
: 對於覺得扣哪一天沒什麼差的人，我會建議扣在月初或是月底
: 盡量避開月中扣款，除非你發現到月中正巧是淨值超低點，
: 預期沒多久之後就會走上揚的趨勢，如果是這樣的話，
: 膽子大一點的話，就直接下單筆就好了，可望獲利高又迅速
: 以上僅供參考~~~

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