定期定值VS 投報率的問題 - 投資

Isabella avatar
By Isabella
at 2012-10-09T19:05

Table of Contents

※ [本文轉錄自 Fund 看板 #1GS-TfVA ]

作者: spplaygame (哇戲拍郎) 看板: Fund
標題: [問題] 定期定值VS 投報率的問題
時間: Tue Oct 9 16:59:18 2012



最近拜讀了『定期定值投資策略』一書，發現裡面對於如何執行的部分有很巨細靡遺

的解釋和說明。

不過在要執行的細節上，我有一些疑問，由於在執行上，先預計N年後的投資總額，

然後可以預估投資標的的年化報酬率，以及投入資金的成長率等等變項，就可以用EXCEL

算出每期應投入的金額。

其中要預估投資標的的年化報酬率的部份上，要怎麼預估會比較準確呢?

比如說股票型ETF如VTI，我是直接用VANGUARD官網上的資料上做參考嗎?

因為我發現晨星、Vanguard的網站上的資料都不太一樣，有網友提供相關的經驗

可以參考嗎?

最好是根據不同ETF的年化報酬率作變項，還是我可以約略估計(比方說12%)

來去運算，之後再調整呢?


謝謝大家的分享，因為要執行這部份的細節，會有些困惑。


--

All Comments

Anonymous avatar
By Anonymous
at 2012-10-10T02:42
對未來的預估怎麼會有準確度可言呢？
Sandy avatar
By Sandy
at 2012-10-13T10:49
L大的意思是就粗估，然後再調整就好嗎?
Kyle avatar
By Kyle
at 2012-10-13T22:47
這就跟馬可維茲的效率前緣一樣,你永遠只能知道過去的最佳
Hedy avatar
By Hedy
at 2012-10-14T03:09
組合,卻永遠不知道明年的報酬率/最佳組合

關於家父的投資理財

Edwina avatar
By Edwina
at 2012-10-08T23:55
大約五年前家父聽從台新銀行理專的建議 投了大概30W的資金去做投資 因為家父從沒有跟子女們討論過這塊 所以這幾年也不太清楚他到底是賺是賠 直到最近不經意的看到銀行寄來的對帳單 才驚覺這個理專幫他投資的標的 總total跌了將近50%!!! 有一筆五年前投資的基金甚至已經跌了70% 我不是很懂得投資 但實在是不 ...

美元指數ETF(UUP)追蹤效果怎麼樣?

Queena avatar
By Queena
at 2012-10-07T02:22
※ 引述《mauricew (Money talks)》之銘言： : UUP 德銀做多美元指數ETF : Expense Ratio: 0.80% : Tracking Error: 0.12% : 所以以上的意思是說 : 如果放一年 不論and#34;指數價差and#34;也不考慮and#34;買賣價差an ...

IB開戶問題

Genevieve avatar
By Genevieve
at 2012-10-06T22:03
Q1. 定價結構 這個頁面有兩種選項 1.統一收費率 2.成本加價 請問我該選哪一個 ? 個人應該是長期投資型用戶成交量不大 所以應該選統一費率嗎? 說明: ‧劃一收費 - 我們會收取單一收費率包括所有的佣金和費用. 客戶不會被額外收取交易 所費用, 結算費, 監管費用, 等. ‧成本加成 - 佣金會較低, ...

UUP追蹤效果怎麼樣?

Madame avatar
By Madame
at 2012-10-06T02:01
UUP 德銀做多美元指數ETF Expense Ratio: 0.80% Tracking Error: 0.12% 所以以上的意思是說 如果放一年 不論and#34;指數價差and#34;也不考慮and#34;買賣價差and#34; 差不多會損失0.80%+0.12%=0.91%嗎? 還是還有其他 ...

社會新鮮人定存選擇？

Yedda avatar
By Yedda
at 2012-10-06T00:41
小妹我剛出社會底薪21kandgt;andlt; 每月視承接的案子數再加上獎金，就是薪水了 (主管說獎金通常是10k上下) 第一個月只領了22k，哈哈= = 老闆前陣子告知通過試用，我也很喜歡這份工作 所以算是收入暫時穩定了吧 接下來打算好好存錢，等到超過6位數很多在考慮投資 每月打算至少存10k 目 ...