如何計算基金的盈虧? - 投資

※ 引述《travelpig (流浪的紅豬)》之銘言：
: ※ 引述《roderick99 (心~才是源頭)》之銘言：
: : 我剛接觸基金，查了許多文章仍有不懂處，上來請教各位大大。
: : 我用定期定額，每個月5000元來買基金。
: : 第一個月，淨值是10元，購得500單位數。
: : 第二個月，淨值是11元，購得454.54個單位數。
: : 第三個月，淨值是12元，購得416.66個單位數。
: : 第四個月，淨值是11元，購得454.54個單位數。
: : 第五個月，淨值是13元，購得384.61個單位數。
: : -----------------------------------------------
: : (1)基金的淨值有高有低，我該如何計算，在我第5個月贖回時，是賺還是賠呢?
: : (2)大家都說停利點，就該要注意隨時贖回，我該如何計算何時是停利點呢?
: : 假設申購手續費是1.5%
: : 我申購時是使用台弊來申購，所以應該沒有匯率的問題。
: : 先謝謝大大了，因為我查了很多資料，還是搞不懂。
: 粗略算一下 有錯請指教
: 1-5月 總共 購得2210.35個單位數
: 第五月時 淨值為13 所以 總共有28734.55元
: 然後 在扣掉 手續費 每個月要多付出75元
: 1-5月總共 付出 375元
: 28734.55-375 =28359.55
: 然後 這段時間 總共投入 25000元
: (28359.55-25000) / 25000 *100% =13.438%
: 停利點 大概是 預計獲利達到 某各程度後 在做調整
: 看是要出場 或是 部分贖回 或是加碼買進
: 要看你個人風險的接收程度 以及 大環境的趨勢走向
: 以上

這個問題可算是基金投資者最常問的問題之一
而很多人自己想到的解答
就像是這篇回覆一樣
其實這是很直接了當的算法
也不能說不對
但這個算法裡
沒有金錢的時間價值概念(Time value of money)
你假如要拿這個投資的報酬和其它投資比較
會出現困難
要算這個報酬率
最好知道什麼是內部報酬率
假如不想深究什麼是內部報酬率
小弟在基金版的3131篇
有計算定期定額的損益一文
會用Excel 就會算
希望對你有些許助益







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