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大盤跟房地產的獲利其實差不多？ - 股票

Todd Johnson avatarTodd Johnson · 2020-10-18

Table of Contents

1.前提2005Q2為基期（因為0050從2005開始配息）
2.租金報酬率用單利3%計算

https://i.imgur.com/xD4WtNV.jpg

https://i.imgur.com/QmwkabS.jpg

房產如果貸8成，報酬率可直接乘上4倍

0050若要開槓桿可用台指4倍做多替代，再無限轉倉，即使在2008年應該也不至於低於維
持保證金。

有人說六都不等於全國房價，但0050也不等於大盤，事實上六都就像全國房產市值前六大
地區，0050就是市值前50大公司，我認為是說的過去。

結果自己看吧，有錯誤請指教


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All Comments

Agnes avatarAgnes2020-10-19
大盤脫手容易，房地產脫手困難。
Faithe avatarFaithe2020-10-23
六都還有地點租金差異，股票單純
Olivia avatarOlivia2020-10-26
如果隨時都想用主觀意識脫手，你覺得抱的住16年嗎
Skylar Davis avatarSkylar Davis2020-10-29
差不多，且租金因為持有稅增，租金在 台北 4年捷運
附近漲了8%以上
自住房地產完全不需要脫手只有越換越大而已
Una avatarUna2020-11-02
然後還要算股息和租金的稅金和健保補充費
Aaliyah avatarAaliyah2020-11-03
最後的重點是誰的槓桿便宜
Ingrid avatarIngrid2020-11-03
那個太複雜了簡略算而已沒那麼多時間
James avatarJames2020-11-04
房地產租金比較難複利
Hedda avatarHedda2020-11-06
如果用期貨是不用利息，槓桿下去應該會贏
Blanche avatarBlanche2020-11-09
0050複利很簡單 沒什麼難
租金收到很難明年再買一間房
Yuri avatarYuri2020-11-11
但0050融資利息貴
Margaret avatarMargaret2020-11-14
租金複利就是其他投資0050複利就是加碼0050
長期持有自住，越換越大，本多終勝
Kyle avatarKyle2020-11-14
期貨有換月差價計算困擾
你要拿數據去跑
Mia avatarMia2020-11-18
租金複利投資其他標的就沒有意義了
Odelette avatarOdelette2020-11-20
找0050正2去看可能會比較容易去計算影響
沒有人在歐in房地產的
房地產只有20-60%左右資產比例
Edith avatarEdith2020-11-25
萬一投資到比特幣 誰能夠贏啊？
Doris avatarDoris2020-11-27
所以才會變成長期向上
Faithe avatarFaithe2020-11-28
因為有賺錢就要花
不然股票紙上資產有意義嗎？
Lily avatarLily2020-11-29
0050複利投入15年效果截然不同
Todd Johnson avatarTodd Johnson2020-12-04
說的好像收到的租金就不能做投資一樣
Olivia avatarOlivia2020-12-06
可以算一下一樣2005 年300萬買0050，股利再投入；30
0萬買房出租3%，租金扣房貸剩餘總和夠頭期款的時候
的時候買第二間房 看看2020年的資產變化
Bennie avatarBennie2020-12-07
租金可以投資啊 投資房地產不好嗎？
不就是在討論大盤跟房地產？
Elvira avatarElvira2020-12-07
台北房地產漲那麼多 租金扣掉房貸再投入 第二間房子
應該會贏大盤吧？
Andy avatarAndy2020-12-10
我只是好奇贏多少而已
Linda avatarLinda2020-12-12
上述統計都是用沒貸款計算喔，這樣才會齊頭，如果要
貸款，0050就要算融資，目前融資利息是6%，而且成
數是6成，肯定是輸
所以唯一方法是用期貨，融資成本0，但有轉倉價差
Regina avatarRegina2020-12-17
但是你台指四倍做多無限轉倉就沒有股利了
Victoria avatarVictoria2020-12-21
台指會自動扣血其實就包含股利成分
Noah avatarNoah2020-12-24
沒貸款更好算 房地產每年3% 大概33年之後可以再買
第二間開始複利
Hedda avatarHedda2020-12-24
2005年Q2, 台股6241, 現在差不多翻倍
Caitlin avatarCaitlin2020-12-29
那不更慘-.-
比0050還慘
Necoo avatarNecoo2020-12-31
不過台指有好處啊50萬可以做到200萬價值，50萬可買
不了什麼房
Frederica avatarFrederica2021-01-03
買台指期無限轉倉, 如果足額保證的話, 應該比0050差
Yuri avatarYuri2021-01-04
5000點買台指的足額保障是100萬 四倍是25萬
1萬點是200萬, 四倍50萬
一口
Gilbert avatarGilbert2021-01-04
四倍應該是有可能某個月份被扛出去?
Lauren avatarLauren2021-01-06
無限轉倉真的比較難估計 因為你要一直補錢加錢..
Una avatarUna2021-01-08
12000點的時候, 四倍保證金60萬, 維持保證金當時是
Hardy avatarHardy2021-01-13
11萬, 大盤跌2500點就扛出去了
Caitlin avatarCaitlin2021-01-17
好像是喔@@畢竟房產很少跌超過30%
Leila avatarLeila2021-01-18
房地產基本上只要付貸款 銀行不太管跌價
Tracy avatarTracy2021-01-18
期貨還有被強制平倉風險
Bethany avatarBethany2021-01-18
房地產脫手困難, 但轉/增貸就可以拿回一部分錢
Margaret avatarMargaret2021-01-21
所以你要做複利其實是沒問題的
Kristin avatarKristin2021-01-25
其實很常見的是收租房在行情來的時候拿去抵押增貸
投入股市, 股市投資告一段落再拿去買一間XD
Mary avatarMary2021-01-29
這也是我正在做的...
Hedwig avatarHedwig2021-02-01
IBIZA大感覺是房產和股市互相運用的箇中好手
Carol avatarCarol2021-02-06
房市股市本來就沒衝突
Hedwig avatarHedwig2021-02-09
是沒衝突啊，就統計一下，讓大家知道房市投資沒那
麼差而已
最近也想增貸再買第二間$-$
Lucy avatarLucy2021-02-12
出租房主要是事先要設定好, 之後自己跑, 很穩
價差的就比較難說 我沒做
Emma avatarEmma2021-02-13
單利3%有些樂觀，應該考慮最低1.5%的情形
Jacky avatarJacky2021-02-15
房價指數不代表，你現在捧著錢就搶得到房子
James avatarJames2021-02-16
租金1.5%幹嘛買...
Yuri avatarYuri2021-02-17
我上個月還有看到開價跟房租是6%左右的 不過一下就
賣掉了, 基本上現在3%還是很多
你要買房長期出租 就是期初報酬率要設定好
Freda avatarFreda2021-02-22
漲幅受制於該區域薪資水準，不會無限制上漲
Frederic avatarFrederic2021-02-24
那你叫改成五都，每個區域的情形本來就不一樣
Hardy avatarHardy2021-02-27
3%是台北市 出了台北市更高
Barb Cronin avatarBarb Cronin2021-03-02
房地產就是你買的物件是否符合你設定的投報，某些
區域就是不好取得
Anonymous avatarAnonymous2021-03-07
我剛買在大安森林公園跟東門站附近...
我講的上個月看到的6%物件, 是內科聯發科對面的
Heather avatarHeather2021-03-10
所以你是說台北市2000w的房子一年可以收到60w
Lydia avatarLydia2021-03-11
是喔
Odelette avatarOdelette2021-03-16
那科那間是開1500, 月租6.5萬
內科那間是開1500, 月租6.5萬
Harry avatarHarry2021-03-17
6%就要收到120w 或是更高
Victoria avatarVictoria2021-03-20
內科的房子只要1500喔
Suhail Hany avatarSuhail Hany2021-03-24
如果是老房子是不是要考慮後續上漲的幅度
Delia avatarDelia2021-03-28
租金收入扣除利息每年就有十幾趴了 我還考慮甚麼後
續上漲...有的話是多賺的
基本上老房子就是地價而已 房是不崩 也不會跌
基本上我買著出租 有遇到都更算我好運 沒遇到就繼
Mary avatarMary2021-04-02
續出租啊..
那間真的很屌 但是一下就沒了 我有打電話問過
William avatarWilliam2021-04-03
1500/月租6.5萬 這在台北市蠻屌的
Hazel avatarHazel2021-04-07
不過那間地是工業區的地 在聯發科對面巷子的無尾
Joe avatarJoe2021-04-08
巷底 隔套出租的
Eartha avatarEartha2021-04-09
https://imgur.com/a/1ZZYMXw 在這個裡 巷底
Gary avatarGary2021-04-10
我那時候因為是工業區土地遲疑了一下 就沒了
Ina avatarIna2021-04-11
詢問一下扣除利息是什麼東西，6.5/1500那間不是才
5.2%,
Caitlin avatarCaitlin2021-04-13
價格還可以談吧
Ina avatarIna2021-04-14
就算買1500好了, 貸1200萬30年1.5%利率
頭期款300萬 每月還款4.1萬, 內含1.5萬利息
Frederica avatarFrederica2021-04-15
6.5萬房租, 每個月正現金流2.4萬, 報酬5萬
以實際付出的本金300萬來算, 年化報酬5*12=60/300=
20%
Sandy avatarSandy2021-04-17
買房出租你要考慮的就是現金流能不能是正的
還有報酬相對於頭期款有多少
兩項都設定好, 買下去之後就讓他自己跑, 偶爾房客
出問題叫修去看一下
Gilbert avatarGilbert2021-04-17
房價漲跌基本上不關你的事 房子能以預定金額租出去
就好
Anonymous avatarAnonymous2021-04-19
隔套出租是報酬比較高，但出事不敢想像
Anthony avatarAnthony2021-04-19
電好好弄 不要給開伙 保險保一保XD
Caitlin avatarCaitlin2021-04-21
上次新聞報大火燒死兩個房客後續責任不知如何？
Rae avatarRae2021-04-25
所以以四倍貸款下去操作 租金收入必須大於3.3%現金
流才會是正的
Skylar DavisLinda avatarSkylar DavisLinda2021-04-26
4.1*12/1500 = 0.0328
Rosalind avatarRosalind2021-04-29
差不多 3%是基本
Odelette avatarOdelette2021-05-03
591雙北一堆賣5年以上
Bethany avatarBethany2021-05-04
在同一個購買時間點，六都面積那麼大，你先保證每
個人買到的都是平均房價(合理價)。0050，全台灣買
的都會是同一價位。
Delia avatarDelia2021-05-04
那瑪夏也在六都，你知道嗎...
Selena avatarSelena2021-05-06
你買的是六都裡的房子，而非“六都房價指數ETF”，
這點絕對要搞清楚！
Olivia avatarOlivia2021-05-06
高雄市不買買那瑪夏你知道自己在說什麼嗎
Bethany avatarBethany2021-05-11
講的好像沒人買股票買在高點一樣...