大查稅！網路交易無處逃 - 銀行

Charlie avatar
By Charlie
at 2021-08-25T10:13

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大查稅！網路交易無處逃　「高頻存入」銀行帳號全都查

新聞網址:
https://tw.appledaily.com/property/20210824/THLWFQK7HRGI3EIE7C7GS2VDWY/

內文
為防堵網路賣家透過「個人銀行帳戶」收取交易貨款、進而逃漏稅，
財政部要銀行大查帳。

財政部要求金融機構須把符合「高頻存入且達一定金額」條件的民眾
個人帳戶資料、定期上繳財政部，此舉引發金融圈譁然，衝擊範圍包
括網路賣家、個人實體戶等。

這「高頻存入且達一定金額門檻」是指：民眾個人帳戶全年存入金額
累計達240萬元、且其間有任3個月存入筆數達200筆者，各銀行得在
每年3月底前提供前一年度該帳戶存（匯）入明細資料給財政部資
料中心。

二是，財政部也要求收單機構（發卡銀行）得增加提供「次特約商店
」（實際賣方）的統一編號給國稅局，例如民眾透過第三方支付業者
（如GOMAJI）、及電子支付機構（如街口）刷卡網購，這些代理賣方
收付實質交易款項的資訊也得提供。

<原新聞其餘內文如果有興趣的人請看原網址>
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心得
這甚麼提案啊, 嚇死寶寶啦, 就算不是賣家, 我每年為了渣打/匯豐
高利活存轉移資金的金額就已經中槍啦, 雖然因為轉帳帳號都是我
自己和老婆的, 一定沒有問題, 但是這種鳥蛋提案真的是令人傻眼

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Tags: 銀行

All Comments

Dorothy avatar
By Dorothy
at 2021-08-26T01:51
不是「且」其間有任3個月存入筆數達200筆者 原PO三個月有交易到200筆嗎？
Harry avatar
By Harry
at 2021-08-26T17:29
這方面一定會出很多包，我不相信政府會有這種程式設計人才
Robert avatar
By Robert
at 2021-08-27T09:07
政府當然不會有，是銀行的it要自己處理
Odelette avatar
By Odelette
at 2021-08-28T00:45
@taipoo 歡笑錢奴taiwan poopoo#1Vkkg-m6 (NTU)#1Qe4xhVj (Tech_Job)#1Ue6hYYz (Tech_Job)#1S6St3wu (Marginalman)https://bit.ly/2SCRa0jhttps://bit.ly/3fSsqsIhttps://bit.ly/3pExdT2https://bit.ly/3vjEwRl
Kyle avatar
By Kyle
at 2021-08-28T16:23
Dinah avatar
By Dinah
at 2021-08-29T08:01
以後把錢打到國外去就查不到了，境外交易或是加密貨幣交易好處多多
Lucy avatar
By Lucy
at 2021-08-29T23:39
你會一年有三個月每月入帳200 筆?
Rebecca avatar
By Rebecca
at 2021-08-30T15:18
賦稅署新聞稿 https://bit.ly/3jciVHO
Todd Johnson avatar
By Todd Johnson
at 2021-08-31T06:56
因為偶爾有時間會把手上金融卡拿來玩日盛 ATM, 又因為渣打是我主要轉運站, 三個月 200 筆是有可能的, 所以要節
Thomas avatar
By Thomas
at 2021-08-31T22:34
制一點了, 不要太集中在這帳號, 以免還要解釋
Andy avatar
By Andy
at 2021-09-01T14:12
大大大查稅，貓咪大作戰牛肉麵。
Kelly avatar
By Kelly
at 2021-09-02T05:50
新光OU，每月都會進出20萬XD
Rosalind avatar
By Rosalind
at 2021-09-02T21:28
所以是兩者都有符合嗎？@@
Vanessa avatar
By Vanessa
at 2021-09-03T13:06
200筆被查結果都是自己帳戶也不會怎樣把
Edward Lewis avatar
By Edward Lewis
at 2021-09-04T04:44
對我而言最後一定不會怎樣, 但是如果被叫去國稅局解釋就會很煩, 而且浪費時間
Tracy avatar
By Tracy
at 2021-09-04T20:22
這個是要抓營業稅，明顯自轉沒零頭的應該沒興趣找你問話吧，擔心洗錢或贈與稅還比較有道理一點
Eartha avatar
By Eartha
at 2021-09-05T12:00
這以後算所得吧 很有可能
Harry avatar
By Harry
at 2021-09-06T03:39
怕白目沒查清楚就找人去問, 還是靠自己分散轉轉樂銀行比
Annie avatar
By Annie
at 2021-09-06T19:17
較可靠, 200 次對我而言是可以輕易分散的
Irma avatar
By Irma
at 2021-09-07T10:55
包租公呢？台灣賺錢還是要靠房地產。
Caroline avatar
By Caroline
at 2021-09-08T02:33
3個月存200筆也蠻誇張的吧
Sandy avatar
By Sandy
at 2021-09-08T18:11
結果有背景的還是爽爽洗錢當沒看到,徒然累死一般死老百姓
Jacob avatar
By Jacob
at 2021-09-09T09:49
光是銀行為了報表在那邊KYC就已經夠智障擾民了,現在繼續找碴類似基層,這些官真的是不食人間煙火…
Rae avatar
By Rae
at 2021-09-10T01:27
查稅有什麼問題嗎？正當理由完全不用怕啊
Edith avatar
By Edith
at 2021-09-10T17:05
光股票交割的次數就破了
Andrew avatar
By Andrew
at 2021-09-11T08:43
轉給家人家用也會被查？
Daniel avatar
By Daniel
at 2021-09-12T00:21
「存入」
Enid avatar
By Enid
at 2021-09-12T16:00
現在是政府看到人工處理的初期成本比較低，就不弄全自動化，
Rachel avatar
By Rachel
at 2021-09-13T07:38
累的是行員與行員it,心中沒鬼就放心用，不怕查吧
Caroline avatar
By Caroline
at 2021-09-13T23:16
要扣除自己帳戶互轉,不然我常A=>B=>C=>A
Hedda avatar
By Hedda
at 2021-09-14T14:54
有時候上面一個想法累的都是下面的人,常有銀行在那說大數
Hamiltion avatar
By Hamiltion
at 2021-09-15T06:32
據分析,但一些銀行的kyc真很無言,就像在提款機被警察盤問
Victoria avatar
By Victoria
at 2021-09-15T22:10
是不是詐騙車手的問題,叫你背銀行帳號,銀行帳號又不是身
Edward Lewis avatar
By Edward Lewis
at 2021-09-16T13:48
份證字,1個2個你常轉的或許還會記得,其它怎麼可能記住,能
Audriana avatar
By Audriana
at 2021-09-17T05:26
記住就不會帶著金融卡看著轉了,結果還會問怎麼這麼多提款
Emily avatar
By Emily
at 2021-09-17T21:04
卡,話說有多少人銀行帳戶只會有少少幾個的,光辦信用卡就
Joe avatar
By Joe
at 2021-09-18T12:42
就也有可能持有它家的帳戶了,常覺得很多無言的問題
Odelette avatar
By Odelette
at 2021-09-19T04:21
這是要抓那種LINE群組、個人直播賣家類型的營業稅吧
Noah avatar
By Noah
at 2021-09-19T19:59
但只有新聞講的那修條件就要抓實在太粗糙，一定很多誤中
Gilbert avatar
By Gilbert
at 2021-09-20T11:37
累死基層
Catherine avatar
By Catherine
at 2021-09-21T03:15
應該會排除本人其他帳號互轉吧!?
Joseph avatar
By Joseph
at 2021-09-21T18:53
回樓上，應該不會，因為各別銀行上傳各自的資料，政府也沒那個心主動統整多家資料
Queena avatar
By Queena
at 2021-09-22T10:31
如果是自己帳號互轉，他要查就給他查，看他有多少美國時間
Agnes avatar
By Agnes
at 2021-09-22T08:29
"得"又不是"應", 怕屁, 不用鳥
Odelette avatar
By Odelette
at 2021-09-23T00:07
查透過官銀在國外洗錢都沒那麼認真了,折騰基層跟民眾很會
Tom avatar
By Tom
at 2021-09-22T08:29
哇！光是我股票期貨的出入金，各券商戶頭的資金，再加上解解台新點玩玩，所以政府要準備來開咖啡博覽會了嗎？XD
Lauren avatar
By Lauren
at 2021-09-23T00:07
配合查稅有甚麼好傻眼的
Ethan avatar
By Ethan
at 2021-09-22T08:29
查稅也嫌，是有那麼愛幫逃稅商家負擔政府支出咩?
Bethany avatar
By Bethany
at 2021-09-23T00:07
發文抨擊查稅新制然後回文說自己其實也沒什麼差....
Victoria avatar
By Victoria
at 2021-09-22T08:29
政府有IT大臣啊
Delia avatar
By Delia
at 2021-09-23T00:07
不過政府只要一只公文下去 銀行就只能照辦了
Eartha avatar
By Eartha
at 2021-09-22T08:29
老實納稅的沒人嫌查稅不好,重點是執行的方法吧！連現在行
John avatar
By John
at 2021-09-23T00:07
員因跑報表出來而要做kyc回報,花費的人工都做的這樣了,不
Isabella avatar
By Isabella
at 2021-09-22T08:29
覺得政府只是說一句話其它就讓銀行看著辦,而銀行就會有什
Edward Lewis avatar
By Edward Lewis
at 2021-09-23T00:07
麼系統性的做法,最後應該不少家就只是用人力下去填而已,
Todd Johnson avatar
By Todd Johnson
at 2021-09-22T08:29
這樣壓縮的還不就只是基層平常在做的工作,工作量增加工作
Quintina avatar
By Quintina
at 2021-09-23T00:07
時間不變就不相信哪天不會出包,出包受罰的還不是他們
Michael avatar
By Michael
at 2021-09-22T08:29
不然有什麼更好的方式可以做？
Rebecca avatar
By Rebecca
at 2021-09-23T00:07
其實銀行交易都有摘要，一般來說行員都可輕鬆辨認有哪幾個摘要連看都不用的加上喜歡互轉都同ID，參數加下去垃圾資訊會少很多。
Skylar DavisLinda avatar
By Skylar DavisLinda
at 2021-09-22T08:29
這種一定跑報表啦，誰會笨到人眼去對? 信用卡作得到電支作得到銀行作不到? 現在有誰被約談誤殺了?用來查稅雜訊太多也會調整，公務員沒那麼笨全部通殺來累死自己好嗎，要追稅都會搭配其他證據查的，又不是警察路邊看你長得像壞人就叫你自證清白。都還沒上路何必自己紮稻草人打這種資料用來初步篩選進一步追上下游的用處比較大，直接拿來約談... 30年前的警察都沒這麼笨好嗎
Mason avatar
By Mason
at 2021-09-23T00:07
銀行跑的報表也沒多聰明,話說到銀行填的約定帳號有帳號也
Olga avatar
By Olga
at 2021-09-22T08:29
有自己的戶名,查kyc時還不是打來問,不是每個銀行資料都能
Franklin avatar
By Franklin
at 2021-09-23T00:07
做到對接的系統化,被kyc也不會那麼多了
Joseph avatar
By Joseph
at 2021-09-22T08:29
樓上這也是我常有的疑問, 我在渣打把所有我其他銀行的帳號全設定成約定轉帳帳戶了, 結果理專還是會打來問某個帳
Kristin avatar
By Kristin
at 2021-09-23T00:07
號最近常頻繁轉出入, 要確認該帳號是認識的嗎...... !?
Gary avatar
By Gary
at 2021-09-22T08:29
顯然銀行也沒辦法直接快速辨識出其他銀行帳號所有人是誰都是靠用戶自己回報.
Poppy avatar
By Poppy
at 2021-09-23T00:07
所以我說財政部這紙命令下來, 如果不靠自己分散的話, 轉
Charlotte avatar
By Charlotte
at 2021-09-22T08:29
轉樂次數太多, 即使所有轉出入帳號都是本人的, 還是有可
Xanthe avatar
By Xanthe
at 2021-09-23T00:07
能觸發篩選邏輯被送去財政部
Kristin avatar
By Kristin
at 2021-09-22T08:29
證券戶從券商匯的一看便知
Queena avatar
By Queena
at 2021-09-23T00:07
送財政部也不會麻煩到你啊，這步驟只是撈可疑名單而已一定還會和其他資料比對的
Lily avatar
By Lily
at 2021-09-22T08:29
小額自己轉自己,免死金牌『台新點』搬出來擺啊
Skylar Davis avatar
By Skylar Davis
at 2021-09-23T00:07
覺得是先放話，然後雷大雨小
Charlie avatar
By Charlie
at 2021-09-22T08:29
政府沒講的排除條件 銀行也不敢加上去啦
Hedda avatar
By Hedda
at 2021-09-23T00:07
這一定排除同戶名啦 不然在交易股票期貨約談不完的
Faithe avatar
By Faithe
at 2021-09-22T08:29
一堆轉轉仔最好通通提報舒服
Liam avatar
By Liam
at 2021-09-23T00:07
閒人才在那邊玩ATM轉轉樂
Rebecca avatar
By Rebecca
at 2021-09-22T08:29
上面完美示範閒人WWW
Ula avatar
By Ula
at 2021-09-23T00:07
轉轉仔最後通報也沒事都自己的帳號XD
Quintina avatar
By Quintina
at 2021-09-22T08:29
轉成虛擬貨幣

現在有台灣銀行可以直接辦微信或支付寶嗎

Caitlin avatar
By Caitlin
at 2021-08-24T08:28
現在有台灣銀行可以直接辦微信或支付寶嗎? 目前有些業務需要相關支付。 但網友分享都需要去大陸台資銀行辦理? 因疫情關係不方便出國，想請教有台灣的銀行可以辦理相關業務嗎? 謝謝! -- Herman Miller，Steelcase，Haworth，Okamura等世界頂級人體工學二手電腦椅。 就在 ...

國泰開放線上視訊約轉

Tom avatar
By Tom
at 2021-08-23T23:52
https://i.imgur.com/sSelyTg.jpg 現在連第一次都不用臨櫃了 網銀加金融卡也可 - ...

請教美國銀行開戶可否網路或親友代開戶

Emma avatar
By Emma
at 2021-08-23T10:54
大家好 請教美國銀行開戶可否網路開戶或親友代開戶可行性 親友代辦的部分是因為我的哥哥下個月需要赴美出差所以想到的 我本身是可以提供在美住址(在美親戚) 門號的話應該是可以用google voice聯繫 不知道這樣的話 是否有機會可以申請到美國帳戶? 謝謝 - ...

花旗全球速匯，台灣匯美國

Yuri avatar
By Yuri
at 2021-08-22T23:44
各位版友好！ 想問一個問題，家人近期會存一筆錢（約33萬台幣）至我台灣花旗的帳戶，我打算自行用 網銀換匯成美金後利用全球速匯匯至我自己的美國花旗帳戶（之前有在台灣綁定過了）， 想問的是台灣至美國的全球速匯單日金額限制為何？ 查了一下台灣花旗的規定是單日不得超過等值50萬台幣的金額，請問一下我這樣一次轉真 ...

請問王道銀行算是純網銀嗎？

Odelette avatar
By Odelette
at 2021-08-22T12:17
目前好像是根本沒有王道銀行的提款機，王道銀行的模式 也幾乎與純網銀沒有甚麼差距，目前這家銀行的福利沒有比其他家好， 請問王道銀行的定義是................ - ...